麦肯锡公司发布的2021年春季刊麦肯锡中国金融业CEO季刊认为,未来十年全球财富管理和私人银行市场将出现五大共性趋势和机会。这包括客户需求更趋多元化和复杂化,投资顾问服务将围绕“以客户为中心”进行模式变革和分化,数字化转型加速,风险管理能力和人才战略的重要性凸显,以及并购与战略合作将变得更加频繁。针对这些趋势,金融机构需要深化客户分层,以满足高净值和超高净值客层的差异化需求;以客户为中心,打造独特价值主张;打造开放式产品平台,升级全渠道投顾模式;进行数字化转型,提升业务效率和客户体验;以及布局跨境和离岸资产管理,满足投资者的跨境投资需求。