麦肯锡中国金融业CEO季刊全球洞见中国实践,预测未来十年全球财富管理和私人银行的趋势及制胜战略。该季刊深入分析了全球财富管理市场的五大共性趋势和机遇,并对全球财富管理机构面临的主要挑战进行了探讨。该季刊还介绍了各类国际领先财富管理机构的成功案例,并分享了多位领先金融机构CEO和全球行业专家的洞见。麦肯锡认为,客户需求更趋多元化和复杂化,高净值与超高净值客层将成为关键战场。同时,不同价值主张的多元细分客群,其财富管理需求尚未被充分满足。投顾服务将围绕“以客户为中心”进行更深层次的模式变革和分化。数字化转型将加速,线上化和端到端部署数字化应用的紧迫性更为突出,并带来行业整合机遇。风险管理能力和人才战略的重要性凸显,以优化流程、降本增效、人才赋能和风险管理为核心的精益运营将成为下一阶段战略重点。并购与战略合作将变得更加频繁。麦肯锡建议财富管理机构深化客户分层,重点照顾“大鱼”和“巨鲸”,以客户为中心,针对差异化客群打造独特价值主张,打造开放式产品平台,升级全渠道投顾模式,数字化转型,以及跨境和离岸资产管理。