郑州银行：2020年第一季度报告全文

郑州银行 股份有限 公司2020年第一 季度报告 全文 郑州银行股份有限公司 BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD. 2020年第一季度报告 （A股） 2020年4月 郑州银行 股份有限 公司2020年第一 季度报告 全文 1 第一节 重要提示 一、郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2020年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、2020年4月24日，本行第六届董事会第九次会议审议通过了本报告。会议应出席董事11名，亲自出席董事11名。 三、本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。 四、本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负责人傅春乔先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。 五、本行本季度财务报告未经审计。 郑州银行 股份有限 公司2020年第一 季度报告 全文 2 第二节 公司基本情况 一、主要会计数据和财务指标 （一）主要会计数据 报告期内，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。 单位： 人民币千元 项目 2020年1- 3月 2019年1- 3月 比上年同期 增减(%) 营业收入(1) 3,728,886 2,860,180 30.37 归属于本行股东的净利润 1,095,067 1,047,174 4.57 归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润 1,098,541 1,044,665 5.16 经营活动产生的现金流量净额 14,694,164 5,981,824 145.65 每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元/股） 2.48 1.01 145.54 基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.18 0.18 - 稀释每股收益（人民币元/股） 0.18 0.18 - 扣除非经常性损益后的基本每股收益（人民币元/股） 0.19 0.18 5.56 加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 13.94 14.26 下降0.32个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)（年化） 13.98 14.22 下降0.24个百分点 注： (1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净(损失)/收益、汇兑净收益/(损失)、其他业务收入和其他收益。 (2) 基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 (3) 相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号—季度报告的内容与格式（2016年修订）》的有关要求计算。 单位：人民币 千元 规模指标 2020年3月31日 2019年12月31日 比上年末增减(%) 总资产 532,678,261 500,478,127 6.43 发放贷款及垫款 公司贷款 133,361,798 124,565,616 7.06 个人贷款 63,068,579 59,593,823 5.83 票据贴现 12,236,936 11,752,226 4.12 发放贷款及垫款本金总额 208,667,313 195,911,665 6.51 加：应计利息 852,393 682,722 24.85 郑州银行 股份有限 公司2020年第一 季度报告 全文 3 规模指标 2020年3月31日 2019年12月31日 比上年末增减(%) 减：减值准备(1) 7,853,058 7,327,846 7.17 发放贷款及垫款账面价值 201,666,648 189,266,541 6.55 总负债 491,437,665 460,586,505 6.70 吸收存款 公司存款 182,695,065 166,446,634 9.76 个人存款 106,192,623 95,587,216 11.10 其他存款(2) 29,923,894 27,183,010 10.08 吸收存款本金总额 318,811,582 289,216,860 10.23 加：应计利息 2,730,358 2,908,926 (6.14) 吸收存款账面价值 321,541,940 292,125,786 10.07 股本 5,921,932 5,921,932 - 股东权益 41,240,596 39,891,622 3.38 归属于本行股东的权益 39,905,619 38,590,322 3.41 归属于本行普通股股东的权益 32,080,111 30,764,814 4.28 归属于本行普通 股股东的每股净资产（人民币 元/股） 5.42 5.20 4.23 注： (1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。 (2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。 （二）非经常性损益项目及金额 单位：人民币 千元 非经常性损益项目 2020年1-3月金额 非流动资产处置损益 - 计入当期损益的政府补助(2) 60 其他符合非经常性损益定义的损益项目 (5,241) 非经常性损益净额 (5,181) 减：以上各项对所得税的影响 (1,295) 合计 (3,886) 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 (3,474) 影响少数股东损益的非经常性损益 (412) 注： (1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 (2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。 郑州银行 股份有限 公司2020年第一 季度报告 全文 4 （三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2020年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2020年 3月31日 2019年 12月31日 2018年 12月31日 2017年 12月31日 核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 7.95 7.98 8.22 7.93 一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 9.93 10.05 10.48 10.49 资本充足率(%)(1) ≥10.5 11.98 12.11 13.15 13.53 杠杆率(%)(2) ≥4 6.09 6.34 6.79 6.49 流动性比例(%)(2) ≥25 46.86 56.44 56.39 61.72 流动性覆盖率(%)(2) ≥100 323.81 300.37 304.42 225.20 不良贷款率(%)(3) ≤5 2.35 2.37 2.47 1.50 拨备覆盖率(%)(3) ≥150 162.04 159.85 154.84 207.75 贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 3.81 3.79 3.82 3.11 存贷比(%)(2) 70.29 72.33 66.06 50.29 总资产收益率(%)（年化） 0.87 0.70 0.69 1.08 成本收入比(%)(4) 19.00 26.46 27.96 26.15 注： (1) 本行根据原中国银行业监督管理委员会（以下 简称“原中国银监会”）于2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照企业会计准则编制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。 (2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率、存贷比均为上报监管部门数据。 (3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。 (4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。 郑州银行 股份有限 公司2020年第一 季度报告 全文 5 （五）资本充足率和杠杆率分析 资本充足率 单位：人民币千元 项目 2020年3月31日 2019年12月31日 核心一级资本净额 31,759,886 30,448,435 一级资本净额 39,665,716 38,353,128 二级资本净额 8,226,044 7,862,368 总资本净额 47,891,760 46,215,496 风险加权资产合计 399,646,564 381,759,225 核心一级资本充足率(%) 7.95 7.98 一级资本充足率(%) 9.93 10.05 资本充足率(%) 11.98 12.11 杠杆率 单位：人民币千元 项目 2020年 3月31日 2019年 12月31日 2019年 9月30日 2019年 6月30日 一级资本净额 40,921,229 39,563,666 40,592,640 39,624,410 调整后表内外资产余额 672,368,001 624,365,354 609,094,715 578,299,950 杠杆率(%) 6.09 6.34 6.66 6.85 注：本报告期末、2019年年末、2019年第三季度末及2019年半年度末的杠杆率相关指标，均根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（原中国银监会令2015年第1号）需求计算，与上报监管部门数据一致。 （六）流动性覆盖率分析 单位：人民币千元 项目 2020年3月31日 合格优质流动性资产 66,608,437 未来30天现金净流出量 20,569,938 流动性覆盖率(%) 323.81 （七）贷款五级分类情况分析 单位：人民币千元 五级分类 2020年3月31日 2019年12月31日 变动幅度(%) 金额 占比(%) 金额 占比(%) 正常 198,987,312 95.36 187,187,713 95.55 6.30 关注 4,771,452 2.29 4,079,072 2.08 16.97 次级 3,178,744 1.53 2,669,799 1.36 19.06 可疑 1,699,871 0.81 1,961,656 1.00 (13.35) 损失 29,934 0.01 13,425 0.01 122.97 合计 208,667,313 100.00 195,911,665 100.00 6.51