郑州银行：2021年第一季度报告全文

郑州银行 股份有限 公司2021年第一 季度报告 全文 郑州银行股份有限公司 BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD. 2021年第一季度报告 （A股） 2021年4月 郑州银行 股份有限 公司2021年第一 季度报告 全文 1 第一节 重要提示 一、郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2021年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、2021年4月28日，本行第六届董事会2021年第一次临时会议审议通过了本报告。会议应参加董事12名，亲自参加董事12名。 三、本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。 四、本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负责人傅春乔先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。 五、本行本季度财务报告未经审计。 郑州银行 股份有限 公司2021年第一 季度报告 全文 2 第二节 公司基本情况 一、主要会计数据和财务指标 （一）主要会计数据 单位： 人民币千元 项目 2021年1- 3月 2020年1- 3月(3) 比上年同期 增减(%) 营业收入(1) 3,193,708 3,728,886 (14.35) 归属于本行股东的净利润 1,125,256 1,095,067 2.76 归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润 1,121,295 1,098,541 2.07 经营活动（使用）/产生的现金流量净额 (2,687,681) 14,694,164 (118.29) 每股经营活动（使用）/产生的现金流量净额（人民币元/股）(2) (0.36) 2.26 (115.93) 基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.15 0.17 (11.76) 稀释每股收益（人民币元/股）(2) 0.15 0.17 (11.76) 扣除非经常性损益后的基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.15 0.17 (11.76) 加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 12.08 13.94 下降1.86个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 12.04 13.98 下降1.94个百分点 注： (1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净收益/(损失)、汇兑净收益、其他业务收入和其他收益。 (2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 2020年6月，本行以资本公积向普通股股东每10股股份转增1股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股数由5,921,931,900股增加为6,514,125,090股，比较期的每股经营活动产生的现金流量净额、基本每股收益、稀释每股收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。 报告期内，本行未发放境外优先股股息，归属于本行股东的净利润无需扣除境外优先股股息，加权平均净资产扣除了境外优先股募集资金净额。 (3) 根据中华人民共和国财政部、国务院国有资产监督管理委员会、中国银行保险 监督管理委员会和中国 证券监督管理委员会联合发布的《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会[2021]2号文）的要求，自2020年起，本行对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述了2020年度同期数据。 (4) 相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号—季度报告的内容与格式（2016年修订）》的有关要求计算。 郑州银行 股份有限 公司2021年第一 季度报告 全文 3 单位：人民币千元 规模指标 2021年3月31日 2020年12月31日 比上年末增减(%) 资产总额 554,387,540 547,813,444 1.20 发放贷款及垫款 公司贷款 171,438,836 156,954,032 9.23 个人贷款 69,561,268 67,328,937 3.32 票据贴现 12,555,179 13,676,221 (8.20) 发放贷款及垫款本金总额 253,555,283 237,959,190 6.55 加：应计利息 1,174,015 1,046,446 12.19 减：减值准备(1) 8,311,617 7,755,623 7.17 发放贷款及垫款账面价值 246,417,681 231,250,013 6.56 负债总额 507,214,864 501,841,523 1.07 吸收存款 公司存款 168,686,259 175,669,237 (3.98) 个人存款 111,195,168 107,774,562 3.17 其他存款(2) 32,348,684 30,786,621 5.07 吸收存款本金总额 312,230,111 314,230,420 (0.64) 加：应计利息 2,337,086 2,282,315 2.40 吸收存款账面价值 314,567,197 316,512,735 (0.61) 股本 7,514,125 7,514,125 - 股东权益 47,172,676 45,971,921 2.61 归属于本行股东的权益 45,655,864 44,494,897 2.61 归属于本行普通股股东的权益 37,830,356 36,669,389 3.17 归属于本行普通 股股东的每股净资产（人民币 元/股） 5.03 4.88 3.07 注： (1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。 (2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。 （二）非经常性损益项目及金额 单位：人民币 千元 非经常性损益项目 2021年1-3月金额 政府补助 13,664 固定资产清理净损失 (1,140) 公益性捐赠支出 (2,000) 赔偿金和罚款支出 (2,162) 其他符合非经常性损益定义的损益项目 211 非经常性损益净额 8,573 减：以上各项对所得税的影响 2,143 合计 6,430 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 3,961 影响少数股东损益的非经常性损益 2,469 郑州银行 股份有限 公司2021年第一 季度报告 全文 4 注： (1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 (2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。 （三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2021年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2021年 3月31日 2020年 12月31日 2019年 12月31日 2018年 12月31日 核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 9.08 8.92 7.98 8.22 一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 10.99 10.87 10.05 10.48 资本充足率(%)(1) ≥10.5 13.26 12.86 12.11 13.15 杠杆率(%)(2) ≥4 6.80 6.63 6.34 6.79 流动性比例(%)(2) ≥25 65.41 70.41 56.44 56.39 流动性覆盖率(%)(2) ≥100 216.10 353.94 300.37 304.42 不良贷款率(%)(3) ≤5 2.04 2.08 2.37 2.47 拨备覆盖率(%)(3) ≥150 163.32 160.44 159.85 154.84 贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 3.33 3.33 3.79 3.82 存贷比(%)(2) 89.26 82.63 72.33 66.06 总资产收益率(%)（年化） 0.85 0.63 0.70 0.69 成本收入比(%)(4) 21.25 22.40 26.46 27.96 注： (1) 本行根据原中国银行业监督管理委员会（以下 简称“原中国银监会”）于2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照企业会计准则编制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。 (2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率、存贷比均为上报监管部门数据。 (3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。 (4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。 郑州银行 股份有限 公司2021年第一 季度报告 全文 5 （五）资本充足率和杠杆率分析 资本充足率 单位：人民币千元 项目 2021年3月31日 2020年12月31日 核心一级资本净额 37,882,458 36,542,234 一级资本净额 45,855,578 44,492,918 二级资本净额 9,493,000 8,186,451 总资本净额 55,348,578 52,679,369 风险加权资产合计 417,282,153 409,505,750 核心一级资本充足率(%) 9.08 8.92 一级资本充足率(%) 10.99 10.87 资本充足率(%) 13.26 12.86 杠杆率 单位：人民币千元 项目 2021年 3月31日 2020年 12月31日 2020年 9月30日 2020年 6月30日 一级资本净额 46,900,943 45,574,048 42,223,905 41,628,919 调整后表内外资产余额 689,256,045 686,993,391 678,584,802 687,554,034 杠杆率(%) 6.80 6.63 6.22 6.05 注：本报告期末、2020年年末、2020年第三季度末及2020年半年度末的杠杆率相关指标，均根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办