中国人寿：2016年第三季度报告

中国人寿保险股份有限公司 2016 年第三季度报告 1 中国人寿保险股份有限公司 2016年第三季度报告 （股票代码：601628） 二〇一六年十月二十七日 中国人寿保险股份有限公司 2016 年第三季度报告 2目 录 一、重要提示.................................................................3 二、公司主要财务数据和股东变化...............................................3 三、重要事项.................................................................6 四、附录.....................................................................10 中国人寿保险股份有限公司 2016 年第三季度报告 3一、重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 董事会会议应出席董事 11 人，实际出席董事 8 人。执行董事林岱仁、许恒平、徐海峰，非执行董事王思东，独立董事张祖同、汤欣、梁爱诗现场出席会议；非执行董事刘家德以通讯方式出席会议。董事长、执行董事杨明生因其他公务无法出席，书面委托执行董事林岱仁代为出席、表决并主持会议；非执行董事缪建民、独立董事Robinson Drake Pike（白杰克）因其他公务无法出席，分别书面委托非执行董事王思东、独立董事张祖同代为出席并表决。 1.3 本公司 2016 年第三季度财务报告未经审计。 1.4 本公司董事长杨明生先生、主管会计工作的副总裁赵立军先生、总精算师利明光先生及会计机构负责人郑志武先生声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 二、公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 币种：人民币 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减 资产总计 (百万元) 2,681,156 2,448,315 9.5% 归属于母公司股东的股东权益 (百万元) 308,972 322,492 -4.2% 归属于母公司普通股股东的每股净资产 (元/股) 10.66 11.13 -4.3% 年初至报告期末（1-9 月） 上年初至 上年报告期末 （1-9 月） 比上年同期增减经营活动产生的现金流量净额 (百万元) 11,728 37,511 -68.7% 每股经营活动产生的现金流量净额 (元/股) 0.41 1.33 -68.7% 中国人寿保险股份有限公司 2016 年第三季度报告 4 年初至报告期末 （1-9 月） 上年初至 上年报告期末 （1-9 月） 比上年同期增减 营业收入 (百万元) 456,448 424,007 7.7% 归属于母公司股东的净利润 (百万元) 13,528 33,837 -60.0% 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 (百万元) 13,641 33,911 -59.8% 每股收益（基本与稀释） (元/股) 0.47 1.20 -60.9% 扣除非经常性损益后的基本每股收益 (元/股)0.47 1.20 -60.6% 加权平均净资产收益率 (%) 4.29 11.67 减少7.38个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 4.33 11.70 减少7.37个百分点注： 在计算“归属于母公司普通股股东的每股净资产”、“每股经营活动产生的现金流量净额”、“每股收益（基本与稀释）”和“扣除非经常性损益后的基本每股收益”的变动比率时考虑了基础数据的尾数因素。 截至 2016 年 9 月 30 日，本公司投资资产为人民币 24,545.21 亿元。年初至本报告期末，本公司净投资收益率1为 4.51%；总投资收益率2为 4.43%；退保率为 3.11%；已赚保费为人民币 3,680.78 亿元，较 2015 年同期增长 20.7%。 非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 非经常性损益项目 本期金额（7-9 月） 年初至报告期末金额（1-9 月） 非流动资产处置损益 - 18 计入当期损益的政府补助 2 14 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (45) (180) 所得税影响数 11 37 少数股东应承担的部分 - (2) 合计 (32) (113) 1 净投资收益主要包含债权型投资利息收入、存款利息收入、股权型投资股息红利收入、贷款类利息收入、投资性房地产净收益等。 2 总投资收益率={[(净投资收益+投资资产买卖价差收益+公允价值变动损益-投资资产资产减值损失)/((期初投资资产+期末投资资产)/2)]/274}×366 中国人寿保险股份有限公司 2016 年第三季度报告 5说明：本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，非经常性损益不包括持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。 2.2 截至报告期末的股东总数及前十名股东持股情况表 报告期末股东总数（户） A股股东135,942户 H股股东30,512户 前十名股东持股情况 单位：股股东名称 股东性质 持股 比例 期末持股 数量 持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 中国人寿保险(集团)公司 国有法人 68.37%19,323,530,000- - HKSCC Nominees Limited 境外法人 25.87%7,313,184,811- - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 2.09%591,848,451- - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 0.42%119,719,900- - 中国工商银行股份有限公司－南方消费活力灵活配置混合型发起式证券投资基金 其他 0.21%59,651,510- - 中国核工业集团公司 国有法人 0.07%20,000,000- - 中国国际电视总公司 国有法人 0.07%18,452,300- - 香港中央结算有限公司 境外法人 0.06%18,335,255- - 汇添富基金－工商银行－汇添富－添富牛 53 号资产管理计划 其他 0.05%15,015,845- - 中国工商银行－上证 50 交易型开放式指数证券投资基金 其他 0.04%12,401,837- - 股东情况的说明 1、HKSCC Nominees Limited 为香港中央结算（代理人）有限公司，其所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统参与者持有。因联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押及冻结情况，因此 HKSCC Nominees Limited无法统计或提供质押或冻结的股份数量。 2、中国工商银行股份有限公司－南方消费活力灵活配置混合型发起式证券投资基金和中国工商银行－上证 50 交易型开放式指数证券投资基金的基金托管人以及汇添富基金－工商银行－汇添富－添富牛 53 号资产管理计划的资产托管人均为中国工商银行股份有限公司。除此之外，本公司未知前十名股东间是否存在关联关系，也未知其是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。 中国人寿保险股份有限公司 2016 年第三季度报告 6 2.3 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表 □适用 √不适用 三、重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标变动情况及原因 √适用 □不适用 （1）主要财务指标增减变动幅度及其原因 单位：人民币百万元 主要财务指标 2016年 9月30日 2015年 12月31日 增减幅度主要原因 资产总计 2,681,156 2,448,315 9.5%保险业务和投资业务资产的累积 负债合计 2,368,203 2,122,101 11.6%保险责任准备金的增长 归属于母公司股东的 股东权益合计 308,972 322,492 -4.2%主要是可供出售金融资产公允价值变动的影响 单位：人民币百万元 主要财务指标 截至2016年 9月30日止 9个月期间 截至2015年9月30日止9个月期间 增减幅度主要原因 营业利润 17,580 44,493 -60.5%受投资收益下降及传统险准备金折现率假设更新的影响 归属于母公司股东的 净利润 13,528 33,837 -60.0%受投资收益下降及传统险准备金折现率