中国人寿：中国人寿2022年第三季度报告

证券代码：601628证券简称：中国人寿 中国人寿保险股份有限公司2022年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担法律责任。 本公司2022年第三季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制，且未经审计。 合并财务报表中归属于母公司股东的净利润和归属于母公司股东的股东权益数据与国际财务报告准则下有关数据并无差异。 本公司董事长白涛先生、主管财务工作的副总裁黄秀美女士、总精算师利明光先生及财务机构负责人胡锦女士声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度 资产总计（百万元） 5,128,085 4,891,085 4.8% 归属于母公司股东的股东权益合计（百万元） 453,446 478,585 -5.3% 项目 本报告期 （7-9月） 上年同期 本报告期比上年同期增减变动幅度 年初至报告期末 （1-9月） 上年同期 年初至报告期末比上年同期增减变动 幅度 调整后 调整前 调整后 调整后 调整后 调整前 调整后 营业收入（百万元） 172,714 175,136 175,110 -1.4% 701,012 727,785 727,711 -3.7% 归属于母公司股东的净利润（百万元） 5,701 7,518 7,527 -24.2% 31,117 48,486 48,502 -35.8% 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润（百万元） 5,735 7,578 7,587 -24.3% 31,182 48,651 48,667 -35.9% 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 不适用 不适用 不适用 不适用 288,755 246,373 246,388 17.2% 每股收益（基本与稀释）（元/股） 0.20 0.27 0.27 -24.2% 1.10 1.72 1.72 -35.8% 加权平均净资产收益率（%） 1.22 1.60 1.60 下降0.38个百分点 6.63 10.46 10.47 下降3.83个百分点 注： 1.因2021年发生同一控制下企业合并，本报告2021年前三季度财务数据已经重述。 2.在计算“每股收益（基本与稀释）”的变动比率时考虑了基础数据的尾数因素。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 非经常性损益项目 本报告期 （7-9月） 年初至报告期末 （1-9月） 非流动资产处置损益 40 74 计入当期损益的政府补助 17 98 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (100) (236) 所得税影响数 11 16 少数股东应承担的部分 (2) (17) 合计 (34) (65) 说明：本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，非经常性损益不包括持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 币种：人民币 项目 年初至报告期末 （1-9月） 上年同期 增减变动幅度 主要原因 归属于母公司股东的净利润（百万元） 31,117 48,486 -35.8% 权益市场波动加剧，投资收益下降 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润（百万元） 31,182 48,651 -35.9% 每股收益（基本与稀释） （元/股） 1.10 1.72 -35.8% 前三季度归属于母公司股东的净利润同比下降 加权平均净资产收益率（%） 6.63 10.46 下降3.83个 百分点 二、股东信息 截至报告期末的普通股股东总数及前十名股东持股情况表 报告期末股东总数 A股股东：115,291户H股股东：25,069户 前十名股东持股情况 单位：股 股东名称 股东性质 持股比例 期末持股数量 持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 中国人寿保险（集团）公司 国有法人 68.37% 19,323,530,000 - - HKSCCNomineesLimited 境外法人 25.92% 7,326,220,781 - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 2.51% 708,240,246 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 0.41% 117,165,585 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 0.13% 35,649,120 - - 国信证券股份有限公司－方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金 其他 0.09% 25,177,829 - - 汇添富基金－工商银行－汇添富－添富牛53号资产管理计划 其他 0.05% 15,015,845 - - 中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金 其他 0.05% 14,757,904 - - 大家人寿保险股份有限公司－万能产品 其他 0.05% 13,764,442 - - 李卓 境内自然人 0.04% 10,454,133 - - 注： 1.HKSCCNomineesLimited为香港中央结算（代理人）有限公司，其所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统参与者持有。因香港联合交易所有限公司有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押及冻结情况，因此HKSCCNomineesLimited无法统计或提供质押或冻结的股份数量。 2.汇添富基金－工商银行－汇添富－添富牛53号资产管理计划的资产托管人以及中国工商银行－ 上证50交易型开放式指数证券投资基金的基金托管人均为中国工商银行股份有限公司。除此之外，本公司未知前十名股东间是否存在关联关系，也未知其是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。 三、季度经营分析 2022年前三季度，外部发展环境复杂多变，国内经济延续恢复发展态势，保险行业持续处于深度调整期。本公司坚定不移走中国特色金融发展之路，践行保险姓保、保险为民的核心发展理念，按照高质量发展要求，高效统筹疫情防控和经营发展，服务稳住经济大 盘，各项工作稳步推进，市场领先地位稳固。一是业务发展稳中有进，规模价值持续保持 行业领先。2022年前三季度，公司实现保费收入1人民币5,541.05亿元，同比增长0.1%。新单保费为人民币1,713.38亿元，同比增长6.3%。首年期交保费为人民币913.70亿元，同比保 持平稳，其中十年期及以上首年期交保费为人民币386.94亿元，同比增长4.9%。短期险保 费为人民币670.66亿元。续期保费为人民币3,827.67亿元。2022年前三季度，新业务价值同比下降15.4%。退保率2为0.74%，同比下降0.19个百分点。二是销售队伍实现质提量稳。公司坚持有效队伍驱动业务发展，坚持“稳中固量，稳中求效”队伍发展策略，坚定推进队伍转型升级，销售队伍规模保持稳定，持续改善队伍质态，基础整体稳固。截至本报告期 1保费收入与合并利润表中的保险业务收入口径一致。 2退保率=当期退保金/(期初寿险、长期健康险责任准备金余额+当期寿险、长期健康险保费收入) 末，本公司总销售人力78.3万人，其中个险销售人力为72.0万人。三是多措并举应对复杂投资环境。截至2022年9月30日，本公司投资资产达人民币49,234.84亿元，较2021年底增长4.4%。2022年第三季度，国内债券利率仍在历史低位震荡，固定收益类资产配置压力加大； 股票市场持续调整，公开市场权益品种投资收益继续承压。公司兼顾短期策略调整与长期投资布局，固定收益类投资根据利率环境和市场供给灵活调整配置节奏和品种策略；权益类投资保持合理仓位，把握时机适度兑现收益。2022年前三季度，本公司实现总投资收益3 人民币1,425.65亿元，总投资收益率4为4.03%；净投资收益5为人民币1,456.86亿元，同比增长4.7%，净投资收益率6为4.12%。四是偿付能力持续保持较高水平。自编报2022年第一季度偿付能力季度报告起，保险业执行《保险公司偿付能力监管规则(II)》（“二期规则”）。 二期规则下，截至本报告期末，本公司核心偿付能力充足率达161.93%，综合偿付能力充足率达230.26%，核心资本和总体资本充足，偿付能力持续处于较高水平。 2022年前三季度，本公司归属于母公司股东的净利润为人民币311.17亿元，同比下降35.8%。 下一步，本公司将坚持稳中求进工作总基调，坚守保险本源，持续深化供给侧改革，更好地发挥保险保障作用，努力实现业务平稳发展，坚定不移深化变革转型，全面加强消费者权益保护，提高价值创造能力、数字化运营能力、产品服务创新能力、风险防控能力，持续推进公司高质量发展。 3总投资收益=净投资收益+投资资产买卖价差收益+公允价值变动损益－投资资产资产减值损失 4总投资收益率=[(总投资收益－卖出回购金融资产款利息支出)/((上年末投资资产－上年末卖出回购金融资产款+期末投资资产－期末卖出回购金融资产款)/2)]/273×365 5净投资收益主要包含各项金融资产产生的利息收入、股息收入、分红收入，以及投资性房地产净投资收益、对联营企业和合营企业的投资收益等。 6净投资收益率=[(净投资收益－卖出回购金融资产款利息支出)/((上年末投资资产－上年末卖出回购金融资产款+期末投资资产－期末卖出回购金融资产款)/2)]/273×365 四、季度财务报表 2022年9月30日资产负债表(未经审计) (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 资产2022年9月30日2021年12月31日2022年9月30日2021年12月31日 本集团 资产： 本集团 本公司 本公司 货币资金 121,213 60,875 94,338 53,591 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 214,014 206,764 99,457 120,184 买入返售金融资产 26,179 12,915 14,970 3,463 应收利息 57,614 50,801 55,202 49,583 应收保费 40,354 20,361 40,354 20,361 应收分保账款 1,496 485 1,496 485 应收分保未到期责任准备金 1,110 823 1,110 823 应收分保未决赔款准备金 781 412 781 412 应收分保寿险责任准备金 786 636 786 636 应收分保长期健康险责任准备金 4,427 4,274 4,427 4,274 其他应收款 17,874 25,667 14,346 21,347 贷款 589,602 666,087 572,271 646,998 定期存款 499,754 529,488 457,348 491,332 可供出售金融资产 1,613,800 1,429,287 1,546,009 1,370,035 持有至到期投资 1,571,231 1,533,753 1,568,918 1,531,640 长期股权投资 268,320 257,953 449,328 385,723 存出资本保证金 6,333 6,333 5,653 5,653 投资性房地产 13,038 13,374 6,046 6,191 在建工程 5,938 6,789 5,334 6,350 固定资产 46,579 46,847 43,831 44,014 使用权资产 2,010 2,518 1,705 2,239 无形资产 8,396 8,4