中国人寿：中国人寿2023年第三季度报告

证券代码：601628证券简称：中国人寿 中国人寿保险股份有限公司2023年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担法律责任。 本公司2023年第三季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制，且未经审计。 本公司董事长白涛先生，财务负责人及财务机构负责人胡锦女士，临时总精算师侯晋女士声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度 资产总计（百万元） 5,759,367 5,251,984 9.7% 归属于母公司股东的股东权益合计（百万元） 441,878 436,169 1.3% 项目 本报告期 （7-9月） 上年同期 本报告期比上年同期增减变动幅度 年初至报告期末 （1-9月） 上年同期 年初至报告期末比上年同期增减变 动幅度 调整后 调整前 调整后 调整后 调整前 调整后 营业收入（百万元） 155,738 172,716 172,714 -9.8% 709,333 701,018 701,012 1.2% 归属于母公司股东的净利润（百万元） 53 5,669 5,701 -99.1% 16,209 31,025 31,117 -47.8% 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润（百万元） 111 5,703 5,735 -98.1% 16,353 31,090 31,182 -47.4% 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 不适用 不适用 不适用 不适用 339,383 288,829 288,755 17.5% 每股收益（基本与稀释）（元/股） - 0.20 0.20 -99.1% 0.57 1.10 1.10 -47.8% 加权平均净资产收益率（%） 0.01 1.21 1.22 下降1.20个百分点 3.67 6.61 6.63 下降2.94个百分点 注： 1.因2022年发生同一控制下企业合并，本报告2022年前三季度财务数据已经重述。 2.在计算“每股收益（基本与稀释）”的变动比率时考虑了基础数据的尾数因素。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 非经常性损益项目 本报告期 （7-9月） 年初至报告期末 （1-9月） 非流动资产处置损益 7 19 计入当期损益的政府补助 14 61 对外捐赠 - (1) 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (95) (255) 所得税影响数 18 44 少数股东应承担的部分 (2) (12) 合计 (58) (144) 说明：本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，非经常性损益不包括持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 币种：人民币 项目 本报告期 （7-9月） 上年同期(调整后) 本报告期比上年同期增减变动幅度（调整后） 年初至报告期末 （1-9月） 上年同期（调整后） 年初至报告期末比上年同期增减变 动幅度 （调整后） 主要原因 归属于母公司股东的净利润（百万元） 53 5,669 -99.1% 16,209 31,025 -47.8% 受权益市场持续低位运行影响，投资收益同比下降 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润（百万元） 111 5,703 -98.1% 16,353 31,090 -47.4% 每股收益（基本与稀释）（元/股） - 0.20 -99.1% 0.57 1.10 -47.8% 归属于母公司股东的净利润同比下降 加权平均净资产收益率（%） 0.01 1.21 下降1.20个百分点 3.67 6.61 下降2.94个百分点 二、股东信息 截至报告期末的普通股股东总数及前十名股东持股情况表 报告期末股东总数 A股股东：86,541户H股股东：24,491户 前十名股东持股情况 单位：股 股东名称 股东性质 持股比例 期末持股数量 持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 中国人寿保险（集团）公司 国有法人 68.37% 19,323,530,000 - - HKSCCNomineesLimited 境外法人 25.93% 7,327,868,382 - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 2.51% 708,240,246 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 0.41% 117,165,585 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 0.13% 37,261,949 - - 中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金 其他 0.06% 15,977,103 - - 国信证券股份有限公司－方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金 其他 0.05% 13,226,012 - - 全国社保基金一一四组合 其他 0.04% 12,000,000 - - 中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 其他 0.04% 10,748,933 - - 中国国际电视总公司 国有法人 0.04% 10,000,000 - - 注： 1.HKSCCNomineesLimited为香港中央结算（代理人）有限公司，其所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统参与者持有。因香港联合交易所有限公司有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押及冻结情况，因此HKSCCNomineesLimited无法统计或提供质押或冻结的股份数量。 2.中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金及中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞 沪深300交易型开放式指数证券投资基金的基金托管人均为中国工商银行股份有限公司。除此之外，本公司未知前十名股东间是否存在关联关系，也未知其是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。 三、季度经营分析 2023年前三季度，我国经济回升向好势头持续巩固，行业复苏态势得到延续，但不确定、复杂性因素仍然较多。本报告期内，本公司坚持高质量发展主题，业务发展保持稳健， 发展质量不断提升，市场领先优势持续稳固，综合实力进一步增强。一是业务发展稳中有 进，发展质量稳中有升。2023年前三季度，公司保险业务实现较快发展，保费收入1达人民 币5,787.99亿元，同比增长4.5%，新单保费达人民币1,966.56亿元，同比增长14.8%，其中首年期交保费为人民币1,059.82亿元，同比增长16.0%，保费收入、新单保费、首年期交保费规模与增速均创近三年历史同期新高。在新单保费快速增长的同时，业务结构不断优化。十年期及以上首年期交保费为人民币446.39亿元，同比增长15.4%，占首年期交保费的比重为42.12%，较2023年上半年上升2.13个百分点。2023年前三季度新业务价值继续保持增长，同比增长14.0%。续期保费为人民币3,821.43亿元，基本保持稳定。短期险保费为人民币 693.19亿元，同比增长3.4%。退保率2为0.88%，同比上升0.14个百分点。二是销售队伍企稳 态势巩固，质态稳中向好。公司坚持有效队伍驱动业务发展，围绕“八大工程”，持续落地“销售渠道强体工程”，深入推进营销体系改革，强化销售队伍优增优育，稳步推动销 售队伍向专业化、职业化转型。截至本报告期末，本公司总销售人力为72.0万人，其中，个险销售人力为66.0万人，队伍规模企稳态势进一步巩固；队伍质态持续优化，队伍产能大幅 提升，个险板块月人均首年期交保费同比提升28.6%。三是复杂严峻的资本市场环境下投资 收益持续承压。2023年第三季度，国内债券利率低位波动，中枢进一步下行，固定收益类 资产配置压力持续；股票市场延续低位震荡，公开市场权益品种收益压力进一步加大。受此影响，2023年前三季度，本公司实现总投资收益3人民币1,099.97亿元，总投资收益率4为 2.81%；净投资收益5为人民币1,483.40亿元，净投资收益率6为3.81%。四是偿付能力持续保 持较高水平。截至本报告期末，本公司核心偿付能力充足率达161.25%，综合偿付能力充足 率达232.68%，较2022年年底分别上升17.66个百分点和25.90个百分点，持续保持较高水平，为公司发展提供坚实的资本保障。 1保费收入与合并利润表中的保险业务收入口径一致。 2退保率=当期退保金/(期初寿险、长期健康险责任准备金余额+当期寿险、长期健康险保费收入) 3总投资收益=净投资收益+投资资产买卖价差收益+公允价值变动损益－投资资产资产减值损失 4总投资收益率=[(总投资收益－卖出回购金融资产款利息支出)/((上年末投资资产－上年末卖出回购金融资产款+期末投资资产－期末卖出回购金融资产款)/2)]/273×365 5净投资收益主要包含各项金融资产产生的利息收入、股息收入、分红收入，以及投资性房地产净投资收益、对联营企业和合营企业的投资收益等。 6净投资收益率=[(净投资收益－卖出回购金融资产款利息支出)/((上年末投资资产－上年末卖出回购金融资产款+期末投资资产－期末卖出回购金融资产款)/2)]/273×365 截至本报告期末，本公司总资产达人民币57,593.67亿元，投资资产达人民币55,199.50亿元。2023年前三季度，受权益市场持续低位运行影响，投资收益同比下降，本公司归属于母公司股东的净利润为人民币162.09亿元，同比下降47.8%。 本公司将坚持稳中求进工作总基调，坚持“稳增长、重价值、优结构、强队伍、推改革、防风险”的经营策略，统筹做好业务发展和队伍建设，深入推动重点领域改革，深化营销体系改革，做好康养生态的赋能与落地，全力提升客户经营服务能力，增强数字化迭代支撑能力，持续强化消费者权益保护，筑牢风险防控底线，切实推动公司高质量发展行稳致远。 四、季度财务报表 2023年9月30日资产负债表(未经审计) (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 资产2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日 本集团 资产： 本集团 本公司 本公司 货币资金 158,633 128,953 142,621 119,033 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 250,104 223,782 113,334 93,649 买入返售金融资产 23,177 38,533 19,065 35,816 应收利息 57,363 52,309 53,811 49,833 应收保费 41,721 19,697 41,721 19,697 应收分保账款 1,809 1,433 1,809 1,433 应收分保未到期责任准备金 839 774 839 774 应收分保未决赔款准备金 756 736 756 736 应收分保寿险责任准备金 729 603 729 603 应收分保长期健康险责任准备金 4,544 4,294 4,544 4,294 其他应收款 25,486 13,409 28,778 16,964 贷款 597,618 596,490 580,818 578,963 定期存款 429,846 485,567 346,638 442,690 可供出售金融资产 2,043,774 1,738,108 1,932,742 1,644,704 持有至到期投资 1,740,750 1,574,204 1,738,353 1,571,892