建元信托机构调研报告显示，公司高度重视市值管理，制定《市值管理制度》并建立长效机制，强化价值创造、价值传播与价值实现。公司核心优势包括：资本实力雄厚（注册资本98.44亿元），多元化产业背景股东（上海砥安投资管理有限公司等），资本平台优势（国内唯一上市信托公司），以及人才队伍优势。
公司在业务上围绕“五篇大文章”布局，重点发展：标品转型、新型资产管理服务信托（风险处置服务信托规模超1300亿元）、服务地方经济（特别是上海本地国资国企）、服务人民群众财产管理需求（家族信托、保险金信托等），以及加强同业合作。信托业务报酬根据具体业务类型、信托目的、存续期限等因素确定。
公司于2025年出资1亿元参与上海国际集团创科三期基金，旨在服务上海科创中心建设战略目标。2025年度拟不进行利润分配，因合并及母公司可供分配利润均为负。公司股价表现与大盘背离，公司强调将综合运用市值管理措施提振投资者信心。
公司在资产服务信托、破产重整信托、家族信托等领域具有优势，风险处置服务信托已发展成为特色优势业务。未来将加大拓展力度，巩固核心竞争力，并围绕资产证券化、财富管理、知识产权信托等新兴方向加快布局。
公司已完成上海首单股权信托登记，并落地首单家族信托和特殊需要信托业务，但当前规模与收入贡献有限，具备规模化复制能力。公司暂无海外信托业务，管理层近期变动不影响跨境战略推进。
公司参股沪农商行，将显著提升盈利能力和抗风险能力，并具有广泛的业务协同空间。对上海农商行的投资计为“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产”，并已转换为“长期股权投资”权益法核算。增持或减持计划将根据市场情况决定。
依托上海国资股东背景，公司在资产端和资金端协同效应体现在产业链金融、信银、信保等方面，但与上海电气等股东的产业资源联动尚未充分释放，业务获取竞争优势有待进一步提升。
