美国银行美股招股说明书(2026-01-13版)

核心观点

该证券是一种与亚马逊公司股票表现挂钩的或有收入自动赎回证券，本金具有风险。投资者有机会获得或有季度息票，但只有在亚马逊公司股票价格高于初始股价的75%的确定日期才能获得。如果股票价格在到期前自动赎回，投资者将获得本金和累计的息票。如果股票价格在到期时低于75%，投资者将损失部分或全部本金。

关键数据

• 到期日：2029年1月26日
• 亚马逊公司股票初始股价：未知（设定为100美元）
• 下行阈值价格：初始股价的75%
• 息票：季度支付，金额取决于股票价格表现
• 自动赎回：如果股票价格在第一个11个确定日期中任何一天达到或超过初始股价，证券将自动赎回

风险因素

• 本金损失风险：如果股票价格在到期时低于下行阈值价格，投资者将损失部分或全部本金。
• 息票收入不确定性：投资者可能无法获得任何息票，如果股票价格低于下行阈值价格。
• 市场价值波动：证券的市场价值可能因股票价格、信用风险和市场环境等因素而波动。
• 税收不确定性：该证券的税收处理尚不明确，可能对投资者产生不利影响。
• 冲突风险：发行人、担保人和其关联方可能进行与投资者利益冲突的交易，可能对投资者产生不利影响。

投资建议

该证券适合愿意承担本金损失风险，并寻求潜在高息票收入的投资者。投资者应在投资前仔细阅读相关风险因素，并咨询财务顾问。