移动财经美股招股说明书(2026-01-02版)

mF International Limited 是一家在英属维尔京群岛注册成立的控股公司，其所有运营活动均由位于香港的五个运营子公司进行。公司主要业务是为金融机构提供金融交易解决方案，包括实时外汇、贵金属/大宗商品交易平台解决方案、金融增值服务、移动应用程序和金融信息。m-FINANCE 是公司的主要子公司，成立于 2002 年，拥有约 20 年的经验。公司的主要收入来源是运营子公司通过互联网或平台作为软件即服务提供的交易平台解决方案和金融增值服务。

2024 年，公司总收入约为 2.61 亿元人民币，毛利润约为 1.23 亿元人民币，净亏损约为 3162.9 万元美元。2025 年 12 月，公司完成了 5 亿元人民币的私募融资，主要用于推进其数字资产财富管理战略，包括收购比特币现金 (BCH) 和其他精选加密货币，以及一般公司用途。

本次要约销售的是最多 5000 万股 A 类普通股，由若干出售证券持有人出售，包括根据 2025 年 11 月 21 日签订的证券购买协议发行的 4852 万股 A 类普通股，以及根据证券购买协议可发行的最多 148 万股 A 类普通股预融资认股权证。本次要约销售所得全部款项将归出售证券持有人所有，公司不会从中获得任何收益。

公司目前为“新兴成长公司”，可能享有较低的披露要求。作为“外国私人发行人”，公司将受到与美国国内发行人不同的美国证券法律规则的约束。公司及其运营子公司目前打算将所有剩余资金和未来收益用于业务运营和扩张，预计在可预见的未来不会宣布或支付任何股息。