交易前和交易后计划清单

在您考虑出售业务时，积极的交易前和交易后财富规划会影响您的策略。 需要考虑的因素包括： □流动性和现金流规划 □财富转移目标 □风险管理 □投资规划 □网络安全 在出售业务时，所有者通常专注于完成交易。额外关注个人财富规划机会可能在所得税、赠与税和遗产税方面带来显著节省。 私人财富管理 williamblair.com 交易前和交易后计划清单 交易前注意事项流动性和现金流 □审查交易的结构和时间安排 □收到的审查对价：现金、股权、收益或组合 □审查收入影响：普通收入与资本利得 □考虑递延补偿选项 □预见并规划可能的重大税收暴露和/或独特的税务情况（如净投资收入税 、赠与税、外国税、多州收入税等） 财富/流动性转移 □估值-交易前是否有机会最大化财富转移？ □审查当前遗产计划和资产流向继承人 □确定将财富转移给继承人的时间表、金额和其他考虑因素 □确定相对于交易的资产转移的最佳时机 □平衡高管的终身需求与财富转移目标 风险管理 □概述当前的风险敞口，并确定它们是否由保险或自保承保 □受债权人保护的所有权资产 □开展集中财富对冲和货币化策略审查：股票、现金、股权激励或业务暴露。 投资规划 □审查当前整体资产配置和未来配置考虑后流动性 □测试和审查集中的资产类别风险敞口 □审查收入考虑因素和资产位置以提高税收效率 □确定资本损失机会与流动性事件中收到的收益 □审查当前和预期的投资组合收入和税收特征 私人财富管理 williamblair.com 个人和网络安全准备 □个人安全审计 □网络安全审计和初步预防措施 □社交媒体和互联网监控(交易前和交易后) □审查您可以采取的步骤，以最大程度地减少慈善和金钱关注 风险管理 □受托审查 □保险审查；退休过时或不必要的政策，涵盖新的暴露风险 □个人安全审查(个人信息、网络安全、人身安全等) □识别最大的风险敞口以及如何有效转移该风险 交易后注意事项流动性和现金流 □在考虑税收策略后托管估计的税款 □重新创建带有投资组合收入与业务收入的薪水 □现金流量规划：收入与支出 □大型购买考虑因素(新房地产，房屋，船只，飞机等) □确定公司当前/未来的角色：股权展期建模、未来收入、收益等。 投资规划 □交易收益部署、分配、创收和相关税务风险 □持续管理和报告投资和私人投资机会 □建立汇总的总资产负债表报告 财富/流动性转移 □保护你离开家人的遗产 □鉴于新的财务状况或未来计划，审查遗产规划考虑因素 □量化剩余财富与终身资本需求 □流动性事件后的慈善考虑因素(使用较低的基础和更有效的资产) □将慈善所得税优惠与交易产生的增加的税收敞口同步 2024年12月 本内容仅用于信息和教育目的，并不旨在提供或不应被视为提供法律、税务、会计或投资建议，也不应被视为购买或出售任何证券的推荐。投资建议和推荐只能在仔细考虑投资者目标、准则和限制后才能提供。本材料中的事实陈述来源于我们认为可靠的信息源，但对此类陈述不做任何关于准确性和完整性的保证。本材料中表达的意见为截至该材料日期的当前意见。这些材料可能会不时进行更改、补充或修改而无需通知，威廉布莱尔公司（WilliamBlair&Company,L.L.C.）没有义务告知您此类变更。本文件及其内容专有属于威廉布莱尔公司（WilliamBlair&Company,L.L.C.），未经威廉布莱尔公司书面许可，不得复制、传播或披露本文件及其主题内容的任何部分。未经授权使用本文件是禁止的。“威廉布莱尔”是威廉布莱尔公司（WilliamBlair&Company,L.L.C.）的注册商标。