图 ： 2022 年共同基金投资者特征

总结

1. 家庭特征

• 年龄：在2022年，拥有共同基金的家庭主要由处于巅峰收入和储蓄年的个人领导。54%的家庭是由35至64岁的人领导的。
• 教育程度：54%的家庭领导者拥有大学学位或更高学历，26%拥有大专或部分大学教育，20%拥有高中及以下学历。

2. 职业与收入

• 就业情况：64%的家庭领导者为全职或兼职工作，中位数家庭收入为10万美元。
• 退休计划：许多家庭通过雇主赞助的退休计划首次购买共同基金，2022年45%的家庭同时拥有雇主赞助退休计划内的共同基金和其他类型的共同基金。

3. 投资偏好

• 持有基金类型：80%的家庭持有超过一种共同基金，81%的家庭持有股票型共同基金。
• 投资目标：几乎所有的共同基金投资者都专注于退休储蓄，90%的家庭将退休储蓄作为主要财务目标。

4. 年代差异

• 年龄分布：婴儿潮一代家庭是最大的共同基金持有者群体，其次是千禧一代和X世代。2022年，婴儿潮一代家庭占所有共同基金持有者的35%，X世代家庭占28%，千禧一代家庭占25%。
• 资产分配：婴儿潮一代家庭持有最多的共同基金资产（51%），其次是X世代（24%）和千禧一代（10%）。

5. 具体数据

• 共同基金持有率：2022年，美国有68.6百万户家庭（52.3%）拥有共同基金。
• 首次购买途径：2010年后首次购买共同基金的家庭中有68%通过雇主赞助的退休计划，而1990年前首次购买的家庭中有53%通过其他渠道。

以上是对研报主要内容的总结。