基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告（2016年度）
一、投资者个人情况
- 年龄构成：30-45岁投资者占比最高，达到45%，其次是30岁以下的投资者，占比28.1%。女性投资者占比36.3%，男性投资者占比63.7%。
- 受教育程度：52.2%的投资者有本科及以上学历，其中研究生及以上学历占比11.1%，本科学历占比41.1%。
- 税后年收入：87.1%的投资者税后年收入低于15万元，其中5万以下占比28.4%，5-10万占比42.7%，10-15万占比16%。
- 金融知识水平：86.1%的投资者认为自己的金融知识水平高于或处于同龄人平均水平。
二、投资者金融资产配置情况
- 金融资产规模：金融资产规模10万元以下的投资者占比44%，50万元以上占比24.3%。
- 投资金额占家庭年收入：87%的投资者投资金额占家庭年收入低于50%，其中低于10%的占比23.8%，10%-30%的占比39%，30%-50%的占比24.2%。
- 投资的金融产品种类：52.3%的投资者投资2-3类金融产品，24.7%投资3-5类金融产品，6.8%投资5类以上金融产品。
- 主要投资产品：36.9%的投资者将最大比例的金融资产投资于银行存款，25.5%投资于公募基金（货币基金17.83%，非货币公募基金7.7%），21.3%投资于银行理财产品。
三、投资行为及基金认知
- 投资时间：近半数投资者投资经验在1-5年，37.4%的投资经验在5年以上。
- 愿意承担的风险：55%的投资者愿意承担适中风险、稳健收益，21.7%愿意承担高风险、高收益，16%只愿意承担低风险、低收益。
- 投资目的：56%的投资者选择获得比银行存款更高的收益，31.8%的投资者投资基金的目的是为未来储备。
- 购买基金平台：约半数投资者直接通过基金管理公司购买基金，通过银行和证券公司购买的比例均下降。
- 通过互联网购买的基金产品类型：35.4%的投资者以股票型基金为主，避险策略基金、债券型基金购买比重增加。
- 基金合同中最关注的条款：21.7%的投资者关注基金持有人的权利和义务，这一比例比2015年上升了7.7个百分点。
四、总结
2016年，基金个人投资者主要呈现以下特征：以30-45岁的中青年男性为主，多数投资者拥有本科及以上学历，税后年收入在15万元以下。金融资产规模主要集中在10万元以下，投资金额占家庭年收入比例低于50%。投资者主要关注存款、公募基金和银行理财产品，风险偏好逐渐降低，倾向于多元化投资。基金个人投资者对基金费用的关注度提高，对基金业绩的关注度下降，但对自身权利和义务的关注度有所提升。
