基金行业履行反洗钱义务情况调查问卷

基本情况

• 机构类型：私募基金管理人（仅指非持牌机构）
• 是否为履行反洗钱义务主体：是
• 现有客户总人数：未提供

反洗钱工作机制与制度建设情况

• 工作机制落实与内控制度建设：评估得分：[70,85)
• 负责反洗钱内部控制制度执行的第一责任人：合规总监/督察长
• 协助第一责任人分管反洗钱工作的负责人：公司高管（具体职务未提供）
• 反洗钱工作领导小组：已建立（具体成员及职务未提供）
• 反洗钱工作的牵头部门及成员部门：反洗钱部/合规部、业务部门、信息技术部门与人力资源部
• 反洗钱专岗：是，设置至少两名专职人员分别负责客户身份识别和大额交易与可疑交易报告工作
• 已制定的反洗钱内控制度：包括客户身份识别制度、客户风险等级管理制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱培训与宣传的具体要求、反洗钱工作保密要求、反洗钱绩效考核内容和反洗钱奖惩措施
• 定期审计：是，内部审计
• 内部审计检查内容：包括客户身份识别情况、客户信息与客户交易记录保存情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱培训宣传情况、反洗钱系统运作情况、反洗钱监测标准的有效性
• 反洗钱业务纳入绩效考核：是，考核占比未提供
• 反洗钱培训：是，每年四次及以上

反洗钱三大基本义务执行情况

（一）反洗钱客户身份识别制度执行情况

• 柜台开户模式：核对有效身份证件、登记相关信息、留存证件复印件或影印件
• 非面对面开户模式：强制要求上传有效身份证件复印件、填写相关信息、人工后台复核
• 非自然人客户识别：核对身份证明文件、登记相关信息、留存证件复印件或影印件
• 非自然人客户识别：强制要求上传有效身份证明文件复印件、填写相关信息、人工后台复核
• 客户洗钱风险等级因素：地域、业务、行业及客户身份
• 辅助客户身份识别措施：采购外国政要数据库、采购黑名单数据库、使用联网核查公民身份信息系统
• 高风险客户审核周期：6个月
• 黑名单库数据：人行反洗钱局网站、中国政府发布的恐怖活动组织及人员名单、联合国安理会决议、人行要求关注的其他涉及恐怖活动的组织及人员名单

（二）大额交易和可疑（异常）交易报告制度执行情况

• 大额交易监测系统：已建立
• 可疑（异常）交易监测模型：已建立，设置黑名单库
• 可疑（异常）交易指标：客户身份、行为、资金来源、金额、频率、流向、性质
• 可疑（异常）交易报送次数：2016年 10 次，2017年 15 次，2018年 20 次
• 回溯性调查：针对本机构所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查
• 报送义务：是，报送央行反洗钱监测中心及派出机构

（三）客户身份资料和交易记录保存制度执行情况

• 客户信息系统保存：存在信息有误、部分信息缺失、信息不一致、证件类型错误等问题
• 保存方式：仅保存电子材料

反洗钱信息系统建设情况

• 反洗钱信息系统的来源：外部采购（具体系统开发商未提供）
• 受益所有人识别结果应用：可以应用于洗钱风险等级划分、交易分析监测、黑名单监控等工作

反洗钱业务相关合作

• 基金销售协议：包含履行反洗钱义务职责划分
• 客户身份信息传输：销售机构能及时向基金管理人提供更新后的信息

行政司法机关协查情况

• 近三年接受行政司法机关协查：接受过证监会、公安机关、检察院的协查
• 协查次数：共 5 次
• 协查事由：反洗钱、操纵证券、期货市场、内幕交易、泄露内幕信息罪

履行反洗钱义务的问题及建议

实际执行方面

• 问题：客户身份识别不够严格、系统对接不畅、部分客户信息不准确