2017年基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告

基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告（2017年度）

投资者个人情况

• 年龄构成：41.6%为16（含）-30岁，39.2%为30（含）-45岁；48.4%为女性，51.6%为男性。
• 受教育程度：51.7%拥有本科及以上学历，其中研究生及以上学历占8.5%。
• 税后年收入：89.4%的投资者年收入低于15万元，其中5万以下占33.2%。
• 接受金融教育：35.8%在学校接受过金融教育，25.2%通过自学金融教材。
• 投资经验：约半数投资者有3年以上投资经验，28%投资年限在5年以上。

金融资产配置情况

• 金融资产规模：32.2%的投资者金融资产规模小于5万元，50万以上占15.5%。
• 投资金额占家庭年收入：89.2%的投资者投资金额占家庭年收入的50%以下。
• 投资产品：57.8%的投资者投资2-3类金融产品，39.4%投资于银行存款，20.6%投资银行理财产品，19.9%投资货币基金。

投资行为及基金认知

• 风险态度：70.9%的投资者愿意承担适中风险，90.0%的投资者会考虑投资产品风险与自身风险偏好匹配。
• 投资目的：65.9%的投资者追求比银行存款更高的收益，16.5%投资于教育储备，10.2%投资于养老储备。
• 止损情况：69.3%的投资者未能有效止损，43.5%未设立止损。
• 信息获取：24.5%通过银行理财经理，23.3%通过互联网获取投资信息。
• 交易方式：68.8%的投资者通过手机等移动终端进行交易，18.6%通过个人电脑。

其他特点

• 基金业绩：75.5%的投资者在2017年获得盈利，14.8%盈利超过30%。
• 基金选择：81.1%的投资者出现焦虑的最低亏损比率低于50%，66.1%的投资者通过互联网购买股票型基金。
• 基金关系：44.8%的投资者认为与基金管理公司是契约关系，38.9%信赖基金，41.5%认为基金没有明显优势。
• 招募说明书：31.7%的投资者在购买基金前阅读招募说明书，关注基金业绩比较基准和资产配置条款。