2022年绿色金融专题（TCFD）报告

2022年 绿色金融专题（TCFD）报告 中国工商银行股份有限公司 目 录前言2 第一部分治理4 第二部分战略13 第三部分政策制度19 第四部分风险管理23 第五部分绿色投融资27 第六部分自身低碳运营52 第七部分前瞻研究61 第八部分合作与交流66 第九部分奖项荣誉73 第十部分附录75 前言 绿色发展是顺应自然、促进人与自然和谐共生的发展，是用最少资源环境代价取得最大经济社会效益的发展，是高质量、可持续的发展，已成为各国共识。我国已将“人与自然和谐共生”确立为中国式现代化的重要特征和本质要求，绿色已成为新时代中国的鲜明底色，“绿水青山就是金山银山”的理念切实践行，碳达峰碳中和稳步推进，经济社会发展正经历全面绿色转型，美丽中国建设迈出重大步伐。 在服务绿色转型、助力实现碳达峰碳中和的过程中，绿色金融扮演着关键角色。当前，我国绿色金融全面提速，发展基础不断夯实，政策制度逐步完善，标准体系建设持续推进；绿色金融市场不断壮大，绿色金融产品服务创新发展，绿色信贷、绿色债券规模已位居世界前列；气候和环境风险防控不断深入，压力测试等相关研究有序开展；绿色金融国际交流与合作不断深化，深度参与国际标准制定，贡献气候治理中国方案。 作为绿色金融标准和负责任投资原则的积极倡导者、践行者，中国工商银行 （以下简称“本行”）始终以习近平生态文明思想为指导，把系统观念贯穿“双碳”工作全过程，完整、准确、全面贯彻新发展理念，积极服务和融入新发展格局，把推动绿色金融发展，作为走好中国特色金融发展之路、服务中国式现代化、实现高质量发展的重要内容。2022年，本行围绕绿色金融发展，进一步强化战略指引，完善公司治理，加大金融支持力度，健全产品服务体系，推进投融资环境与社会风险管理，积极参与全球金融治理，持续取得显著成效。 强化绿色金融顶层设计和战略推动。本行绿色金融治理架构逐步完善，董事会、监事会、高管层将绿色金融作为履职的重要内容，推动形成贯通全行的绿色金融推进体系。本行印发“十四五”时期发展战略规划，明确提出做境内 “践行绿色发展的领先银行”，扎实推进碳达峰碳中和工作，正式发布绿色金融品牌“工银绿色银行+”，展现大行担当作为。 加大绿色投融资支持力度。本行持续完善绿色投融资政策，有效实施投融资绿色分类管理制度，完善绿色金融基础管理制度建设，推动投融资结构绿色转型，一体服务好降碳、减污、扩绿、增长。绿色贷款、绿色债券等绿色投融资 保持市场领先地位。截至2022年12月末，按照银保监会口径，本行投向节能 环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等绿色产业的绿色贷款余额39784.58亿元，规模与增量均保持同业第一。 统筹推进产品与管理创新。本行积极稳妥开展碳金融、数字供应链等投融资产品创新；全面加强环境（气候）和社会风险管理，2022年投融资环境效益各项指标大幅提升，科学开展环境风险压力测试；投产碳足迹管理数据统计系统，持续加强线上产品、渠道、场景创新，积极推动低碳网点建设，不断提升自身低碳运营水平。 深化前瞻研究和国际交流合作。本行高度重视并积极推动绿色金融研究工作，注重发挥研究支持决策、服务业务发展作用，以前瞻研究和国际交流为绿色转型发展提供智力支持。围绕转型金融、信息披露、气候风险、生物多样性、新能源、碳市场工具等重点领域深入开展研究。秉持开放胸怀交流互鉴，通过BRBR（“一 带一路”银行间常态化合作机制）、GIP（“一带一路”绿色投资原则）、PRB（联合国“负责任银行原则”）等国际平台分享工行经验，贡献工行智慧。 面向未来，本行将进一步发挥好绿色金融在推动绿色发展、助力实现“双碳”目标上的重要作用，努力让金融活水成为绿色之水、生态之水，精准滴灌绿色经济、全面滋养低碳生活，为推进人与自然和谐共生的中国式现代化、建设清洁美丽的世界，作出新的更大贡献。 01 治理 本行持续完善绿色金融治理架构，优化绿色金融（ESG与可持续金融）委员会统筹组织职能，强化顶层设计和战略传导，工作推进和运行机制不断发展成熟，绿色金融发展质效持续稳步提升。 董事会 本行董事会高度重视绿色金融领域相关工作，负责审议本行在环境、社会与治理（ESG）等方面履行社会责任的政策目标及相关事项，定期审议社会责任（ESG）报告、绿色金融实施情况报告、风险管理报告等议案，加强对绿色金融及ESG事宜的监督管理。 战略委员会 主要职责包括对战略发展规划、重大全局性战略风险事项（如ESG风险、气候风险）、 年度社会责任报告（ESG报告）等进行审议，向董事会提出建议。 社会责任与消费者权益保护 委员会 主要职责包括研究审议本行在环境、社会、治理以及企业文化等方面履行社会责任的情 况，本行消费者权益保护工作战略、政策和目标，本行绿色金融战略，本行普惠金融业务的发展规划、基本制度、普惠金融业务年度经营计划、考核评价方法等事项，并向董事会提出建议。 风险管理 委员会 主要职责包括审核和修订本行风险战略、风险管理政策、风险偏好、全面风险管理架构 和内部控制流程，对其实施情况及效果进行监督和评价，向董事会提出建议，其中包括气候风险等相关事项。 ○报告期内董事会及专门委员会审议绿色金融及环境相关议题的情况 时间 3月29日-30日 会议内容 本行董事会审计委员会会议、董事会会议分别全票审议通过了《关于2021年度报告及摘要的议案》。 3月29日-30日 本行董事会风险管理委员会会议、董事会会议分别全票审议通过了《关于<2021年度风险报告和风险偏好评估情况>的议案》。 3月30日 本行董事会战略委员会及董事会会议分别全票审议通过了《关于<中国工商银行股份有限公司2021社会责任报告（ESG报告）>的议案》。董事会及专委会了解了本行绿色金融体制机制建设、绿色信贷、绿色投资、绿色债券等有关内容。 5月20日 本行董事会战略委员会及董事会会议分别全票审议通过了《关于<中国工商银行“十四五”时期发展战略规划>的议案》。董事会及专委会了解了本行绿色金融发展规划、创新绿色金融产品、加强绿色金融与ESG体系建设等有关内容。 5月20日 本行董事会风险管理委员会会议及董事会会议分别全票审议通过了《全面风险管理规定（2022年版）》。董事会及专委会了解了本行完善绿色金融业务管理以及气候风险体系建设等有关内容。 8月29日-30日 本行董事会风险管理委员会会议、董事会会议分别全票审议通过了《关于<2021年中期风险管理报告>的议案》。董事会及专委会了解了本行绿色贷款、绿色债券相关情况。 8月29日-30日 本行董事会审计委员会会议、董事会会议分别全票审议通过了《关于2022半年度报告及摘要的议案》。董事会及专委会了解了本行应对气候变化有关部署、绿色金融实施情况、推进绿色金融发展建议等有关内容。同时，董事提出要关注我国今后绿色金融等方面政策，这对经营方面有影响也有机遇，今后要抓住这个机遇。 4月28日8月29日 10月27日 本行董事会审计委员会会议分别听取了《关于2022年第一季度商定程序执行结果的汇报》《关于2022年中期审阅结果的汇报》《关于2022年第三季度商定程序执行结果的汇报》。专委会了解了绿色信贷管理、绿色金融业务发展关注重点等有关内容。 注：此表按议案主题排列 专栏：高层声音 陈四清：以金融力量助推人与自然和谐共生 2022年12月23日，本行董事长陈四清以视频方式出席“2022绿色金融国际峰会·滇池论坛”，并围绕绿色金融发展发表主旨演讲，表示金融机构要深入学习贯彻习近平生态文明思想，牢固树立和践行“绿水青山就是金山银山”的理念，推动绿色金融高质量发展，为建设美丽中国提供更加强大的金融助力。 陈四清强调，要强化担当作为，牢牢把握服务实体经济的金融宗旨，立足我国经济社会绿色化、低碳化发展要求，加大金融支持力度；强化创新驱动，坚持国家所需、金融所能相结合，聚焦低碳转型推进金融产品与服务创新，形成更多绿色金融综合服务方案；强化底线思维，统筹发展和减排、整体和局部、短期和中长期，在推进投融资低碳转型的同时，确保粮食、能源资源、重要产业链供应链安全，走安全降碳之路，助力稳妥推进碳达峰碳中和；强化开放合作，坚持立足国内、面向全球，在可持续金融理念、绿色金融标准等方面，深化国际交流合作，推动规则互通、标准互认，汇聚绿色金融发展合力。 陈四清表示，工商银行把推动绿色金融高质量发展作为走好中国特色金融发展之路、服务中国式现代化的重要内容，是绿色信贷标准和负责任投资原则的积极倡导者、践行者。面向未来，工行愿与各方继续加强合作，进一步发挥好绿色金融在推动绿色发展、助力实现“双碳”目标上的重要作用，为推进人与自然和谐共生的中国式现代化、建设清洁美丽的世界，作出新的更大贡献。 廖林：发展绿色金融提升服务“双碳”质效 2022年2月，本行副董事长、行长廖林在《中国金融》发表署名文章。 文章描绘碳达峰碳中和塑造的经济新图景。从供给端看，产业结构加速绿色转型；从需求端看，绿色消费成为社会新风尚；从金融端看，绿色准则融入管理全过程。 文章指出，金融是实现“双碳”目标的重要力量，绿色金融是现代金融体系的重要组成部分，在服务绿色转型、助力实现碳达峰与碳中和过程中扮演着关键角色。当前，我国绿色金融快速发展，绿色金融服务体系初步建立，绿色信贷、绿色债券规模已位居世界前列，在政策标准、金融工具、国际合作等方面取得了一批重要成果，在减污降碳上发挥了重要作用。 文章从提高绿色金融战略定位、明确绿色金融转型路径、丰富绿色金融供给、防控绿色转型风险、完善绿色金融基础设施、推进绿色金融全球合作等方面，对提升金融服务“双碳”目标质效提出思考和建议。 文章表示，工商银行将与全球金融同业携手同行，为推进碳达峰碳中和事业持续贡献金融智慧和力量。 专栏：董事深度参与绿色金融工作情况 参加ESG相关培训 报告期内，本行董事持续提升履职能力，参加监管机构及本行组织的绿色金融、ESG等专题培训，参加北京上市公司协会组织的ESG专题培训，深入学习上市公司开展ESG治理工作相关事项。 开展调研 本行董事积极对本行内设部门、分支机构、附属机构开展绿色金融相关调查研究，深入了解本行绿色金融发展情况，并对绿色金融高质量发展提出建设性意见和建议。 开展课题研究 报告期内，本行董事开展了以大型商业银行绿色金融为主题的专项课题研究。课题系统梳理了大型商业银行在构建绿色金融制度体系、丰富绿色金融产品体系、开展绿色金融前瞻研究、参与绿色金融国际合作、探索自身绿色低碳转型、披露绿色金融信息等方面的实践探索，以绿色金融优秀实践为借鉴，从产业、政策、实践等维度提出相关建议，为大型商业银行绿色金融健康发展提供参考借鉴。 监事会 报告期内，监事会有效履行监督职责，积极发挥监督作用，扎实做好公司治理监督工作，为本行合规经营和稳健发展提供了支持和保障。 监事会重点关注董事会和高级管理层贯彻落实国家经济金融政策和监管要求，聚焦“六稳”“六保”、共同富裕、乡村振兴、科技创新等重要任务，围绕服务国家重大战略、支持实体经济和防范化解金融风险、做好普惠金融和绿色金融、助力碳达峰碳中和等方面，监督全行加大重点领域资金支持有关情况。助力全行服务国家重大发展战略与经营发展转型同部署同推进，提高金融服务中国式现代化建设质效。 规范高效召开监事会会议 报告期内，监事会召开6次会议，审议通过本行年度报告及摘要、社会责任（ESG）报告等19项议案，听取本行经营情况、外部审计报告、2021年本行战略规划执行情况等19项工作汇报，审阅年度风险管理情况等35项专题报告，围绕绿色金融战略实施有关情况提出建议，监督推动集团绿色金融健康有序发展。 强化日常履职监督 通过列席董事会和高级管理层有关会议、调阅文件、调取数据、听取审阅汇报、开展专题调研和日常履职监督等多种方式，持续监督董事会、相关专门委员会和高级管理层及其成员在推进绿色金融、助力“双碳”目标、提升ESG管理以及加强气候风险管理等