张家港行：2024年三季度报告
证券代码：002839证券简称：张家港行公告编号：2024-038 转债代码：128048转债简称：张行转债 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2024年第三季度报告 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司于2024年10月30日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第七次会议， 应出席董事10名，实到董事10名，会议一致同意通过关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告》的议案。 3、公司董事长孙伟、行长吴开、主管会计工作负责人及会计机构负责人朱宇峰声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 4、公司本季度财务报告未经审计。 一、主要会计数据和财务指标 1.主要会计数据 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 单位：人民币元 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产 215,864,768,079.57 207,126,798,437.95 4.22% 归属于上市公司股东的净资产 18,093,630,442.31 17,036,000,729.37 6.21% 项目 本报告期 （7-9月） 本报告期比上年同期增减 年初至报告期末（1-9月） 年初至报告期末比上年同期增减 营业收入 1,071,633,694.94 -6.44% 3,632,680,981.51 2.88% 归属于上市公司股东的净利润 539,613,461.45 1.39% 1,485,874,510.00 6.28% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 531,840,560.91 2.76% 1,451,748,210.99 7.92% 益的净利润经营活动产生的现金流量净额 -614,947,981.18 - 基本每股收益（元/股） 0.25 - 0.64 6.67% 稀释每股收益（元/股） 0.21 5.00% 0.54 8% 加权平均净资产收益率 3.41% 下降0.29个百分点 8.89% 下降0.28个百分点 注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 2,229,590,845 用最新股本计算的全面摊薄每股收益： 支付的优先股股利（元） 0 支付的永续债利息（元） 96,000,000.00 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，1-9月累计） 0.6234 2.非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位：人民币元 项目 本报告期金额 年初至报告期期末金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -142,550.72 2,694,588.57 资产处置净收益 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） 11,356,634.00 43,558,679.43 央行信贷支持工具补贴 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 0.00 0.00 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -416,631.50 448,528.06 - 减：所得税影响额 2,903,897.32 12,112,045.06 - 少数股东权益影响额（税后） 120,653.92 463,451.99 - 合计 7,772,900.54 34,126,299.01 -- 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用√不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明。 □适用√不适用 公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 √适用□不适用 单位：人民币元 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 比上年度期末增减 主要原因 衍生金融资产 654,759,759.32 385,370,496.54 69.90% 报告期内利率互换业务增加所致。 买入返售金融资产 2,978,493,733.10 - 报告期末头寸盈余，开展买入返售业务。 在建工程 10,881,710.22 6,767,552.03 60.79% 本年新增基建工程（数据中心）。 同业及其他金融机构存放款项 462,983,245.88 856,876,545.15 -45.97% 报告期末同业存放活期款项减少。 交易性金融负债 0.00 161,559,924.14 -100.00% 报告期末未开展债券借贷业务。 衍生金融负债 651,641,148.56 377,324,949.98 72.7% 报告期内利率互换业务增加所致。 应交税费 147,059,350.82 86,978,876.6 69.07% 期末应交企业所得税较年初增加。 项目 2024年1-9月 2023年1-9月 比上年同期增减 主要原因 投资收益 958,719,401.10 368,243,971.04 160.35% 本期处置交易性金融资产及其他债权投资取得收益增加。 其他业务收入 6,608,167.77 3,778,858.19 74.87% 房租收入较去年同期增加。 资产处置收益 2,694,588.57 11,278,695.40 -76.11% 较去年同期房产处置收益减少所致。 其他资产减值损失 606,000.00 1,941,650.79 -68.79% 抵债资产计提的减值减少。 营业外收入 3,929,540.33 12,547,684.82 -68.68% 政府补助减少所致。 少数股东损益 9,202,455.28 18,494,177.81 -50.24% 子公司净利润较去年同期有所减少。 4、补充披露监管指标 监管指标 监管标准 2024年9月30日 2023年12月31日 2022年12月31日 资本状况 资本充足率（%） ≥10.5 12.69 13.04 13.13 一级资本充足率（%） ≥8.5 11.2 11.17 10.86 核心一级资本充足率（%） ≥7.5 9.87 9.76 9.36 流动性 流动性比例（本外币）（%） ≥25 90.63 81.83 72.47 信用风险 不良贷款率（%） ≤5 0.93 0.94 0.89 存贷款比例（本外币）（%） ≤75 82.31 81.19 82.41 单一客户贷款比例（%） ≤10 3.35 2.15 2.45 最大十家客户贷款比例（%） ≤50 20.13 16.33 15.40 单一最大集团客户授信比例（%） ≤15 5.65 4.45 3.91 贷款迁徙率 正常类贷款迁徙率（%） 不适用 1.69 1.95 1.3 关注类贷款迁徙率（%） 不适用 25.08 22.47 20.13 次级类贷款迁徙率（%） 不适用 56.77 37.41 45.16 可疑类贷款迁徙率（%） 不适用 58.44 34.18 28.5 拨备情况 拨备覆盖率（%） ≥150 410.6 424.23 521.09 贷款拨备比（%） 不适用 3.81 3.98 4.63 盈利能力 成本收入比（%） ≤45 30.34 36.9 32.61 总资产收益率（%） 不适用 0.94 0.91 0.96 净利差（%） 不适用 1.39 1.74 1.99 净息差（%） 不适用 1.61 1.99 2.25 5、资本充足率与杠杆率情况分析 资本充足率 单位：人民币万元 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 1,488,334.51 1,456,077.64 1,389,721.99 1,353,798.87 一级资本净额 1,689,209.24 1,655,991.92 1,589,636.27 1,553,713.15 二级资本净额 225,979.75 221,365.34 267,549.34 262,279.36 总资本净额 1,915,188.99 1,877,357.26 1,857,185.61 1,815,992.51 风险加权资产合计 15,086,309.77 14,840,300.61 14,237,397.74 13,988,809.36 核心一级资本充足率（%） 9.87 9.81 9.76 9.68 一级资本充足率（%） 11.20 11.16 11.17 11.11 资本充足率（%） 12.69 12.65 13.04 12.98 注：1、上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。期初数按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。 2、2024年第三季度第三支柱资本信息披露报告请查阅公司官网投资者关系栏目。 杠杆率 单位：人民币万元 项目 2024年9月30日 2024年6月30日 2024年3月31日 2023年12月31日 一级资本净额 1,689,209.24 1,630,057.54 1,653,075.46 1,589,636.27 调整后表内外资产余额 26,063,505.34 26,254,508.34 26,147,829.24 25,112,899.09 杠杆率（%） 6.48 6.21 6.32 6.33 6、吸收存款和发放贷款情况 单位：人民币元 规模指标 2024年9月30日 2023年12月31日 本报告期末比 上年末增减 总资产 215,864,768,079.57 207,126,798,437.95 4.22% 客户贷款及垫款本金 136,156,930,891.03 127,099,527,907.65 7.13% -个人贷款及垫款 44,755,086,771.66 51,163,100,660.13 -12.52% -公司贷款及垫款 73,429,605,020.73 63,386,225,822.05 15.84% -票据贴现 17,972,239,098.64 12,550,201,425.47 43.20% 总负债 197,586,918,791.34 189,915,781,319.07 4.04% 吸收存款本金 165,421,858,171.23 156,551,077,297.74 5.67% -个人存款 103,773,576,869.17 93,161,430,783.91 11.39% -公司存款 61,648,281,302.06 63,389,646,513.83 -2.75% 股东权益 18,277,849,288.23 17,211,017,118.88 6.20% 其中：归属于上市公司股东的权益 18,093,630,442.31 17,036,000,729.37 6.21% 股本 2,169,662,336.00 2,169,650,225.00 0.00% 归属于上市公司普通股股东的每股净资产 7.42 6.93 7.07% 7、贷款五级分类情况 单位：人民币元 项目 2024年9月30日 2
