张家港行：2022年三季度报告

证券代码：002839证券简称：张家港行公告编号：2022-043转债代码：128048转债简称：张行转债 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2022年第三季度报告 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司于2022年10月27日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第七届董事会第十一次会 议，应出席董事12名，实到董事12名，以现场加视频会议表决的方式审议通过了关于《江苏张家港农村商 业银行股份有限公司2022年第三季度报告》的议案。 3、公司董事长季颖、行长吴开、主管会计工作负责人陈金龙及会计机构负责人朱宇峰声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 4、公司本季度财务报告未经审计。 一、主要会计数据和财务指标 1.主要会计数据 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 单位：人民币元 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产 184,824,011,694.03 164,578,715,094.33 12.30% 归属于上市公司股东的净资产 15,447,329,003.88 14,417,308,001.26 7.14% 项目 本报告期 （7-9月） 本报告期比上年同期增减 年初至报告期末 （1-9月） 年初至报告期末比上年同期增减 营业收入 1,319,700,578.43 9.41% 3,672,237,262.78 7.03% 归属于上市公司股东的净利润 506,578,796.38 33.78% 1,268,424,164.88 30.10% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 476,406,183.76 33.56% 1,149,149,965.95 22.14% 益的净利润经营活动产生的现金流量净额 6,724,199,333.46 - 基本每股收益（元/股） 0.23 27.78% 0.54 20.00% 稀释每股收益（元/股） 0.20 25.00% 0.46 12.20% 加权平均净资产收益率 3.80% 上升0.63个百分点 9.00% 上升0.64个百分点 注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。 2、因报告期内本银行实施了资本公积转增股本事项，根据企业会计准则相关规定，上述2021年1-9月期间基本每股收益、稀释每股收益已按转增后的股本总额重新计算。 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 2,169,649,302 用最新股本计算的全面摊薄每股收益： 支付的优先股股利（元） 0 支付的永续债利息（元） 96,000,000.00 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，1-9月累计） 0.5404 注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”主要用于计算市盈率等指标，应根据证监会《证券期货业统计指标标准指引（2019年修订）》规定口径计算，请以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。 2.非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位：人民币元 项目 本报告期金额 年初至报告期期末金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 9,459,872.64 8,596,076.91 资产处置净收益 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） 36,698,772.98 62,294,382.31 央行信贷支持工具补贴、2022年苏州工业园区金融机构集聚政策补贴、“首贷”政策奖励等 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 0.00 95,160,860.49 将对太仓农商行的股权投资确认为长期股权投资后，对投资时点入股成本低于可辨认净值的差额确认营业外收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -6,055,006.19 -5,284,520.53 - 减：所得税影响额 9,437,272.25 40,304,199.80 - 少数股东权益影响额（税后） 493,754.56 1,188,400.45 - 合计 30,172,612.62 119,274,198.93 -- 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用√不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明。 □适用√不适用 公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 √适用□不适用 注：上市公司上述主要会计数据和财务指标涉及资产负债表科目的与上年度期末相比、涉及利润表科目的与上年同期相比，增减变动幅度超过30%的，应当说明变动情况及主要原因。 单位：人民币元 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 比上年度期 末增减 主要原因 拆出资金 0.00 126,602,151.65 - 主要原因系本报告期末未开展资金拆出。 衍生金融资产 237,338,663.55 725,766,751.23 -67.30% 主要原因系报告期内我行减少开展衍生品业务所致。 其他债权投资 34,079,602,724.33 25,950,083,825.22 31.33% 主要原因系分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券投资规模增加。 长期股权投资 1,579,484,763.12 1,200,525,493.21 31.57% 主要原因系对太仓农商行的股权投资确认为长期股权投资。 同业及其他金融机构存放款项 2,072,566,159.27 935,289,217.64 121.60% 主要原因系报告期末同业存放活期款项增加所致。 拆入资金 2,811,670,077.01 924,577,502.13 204.10% 主要原因系政策性转贷款资金增加所致。 交易性金融负债 88,930,952.65 1,027,345,560.37 -91.34% 主要原因系报告期末债券借贷卖出余额较少所致。 衍生金融负债 254,511,228.84 730,525,118.30 -65.16% 主要原因同衍生金融资产。 资本公积 495,029,637.55 856,242,563.23 -42.19% 主要原因系2021年度利润分配方案以资本公积转增股本所致。 其他综合收益 522,912,436.33 376,423,905.99 38.92% 主要原因系其他债权投资公允价值变动增加。 项目 2022年1-9月 2021年1-9月 比上年同期 增减 主要原因 手续费及佣金净收入 17,638,466.39 11,459,958.64 53.91% 手续费及佣金净收入较去年同期增加主要原因系银行卡业务手续费收入的增加。 汇兑收益 81,950,041.20 23,408,829.19 250.08% 汇兑收益较去年同期增加主要原因系汇率波动所致。 公允价值变动收益 1,290,496.90 13,308,535.28 -90.30% 公允价值变动收益较去年同期减少主要原因系今年公募基金产品集中分红增加了公募基金的分红收入，公允价值变动收益则相应减少所致。 其他业务收入 2,427,159.38 7,894,959.58 -69.26% 其他业务收入较去年同期减少主要原因系因响应政府号召疫情退回租金收入所致。 资产处置收益 11,401,036.75 39,264,057.25 -70.96% 资产处置收益较去年同期减少主要系处置的固定资产较上年同期减少所致。 其他收益 62,294,382.31 12,690,362.92 390.88% 其他收益较去年同期增加主要原因系政府补贴增加所致。 营业外收入 97,272,792.25 1,488,350.73 6435.61% 营业外收入较去年同期增加主要原因系将对太仓农商行的股权投资确认为长期股权投资后，对投资时点入股成本低于可辨认净值的差额确认营业外收入。 营业外支出 10,201,412.13 5,326,848.21 91.51% 营业外支出较去年同期增加主要原因系公益性捐赠支出增加所致。 所得税费用 64,738,571.93 27,507,867.56 135.35% 所得税费用较去年同期增加主要原因系利润增加所致。 4、补充披露监管指标 监管指标 监管标准 2022年9月30日 2021年12月31日 2020年12月31日 资本状况 资本充足率（%） ≥10.5 13.97 14.3 13.75 一级资本充足率（%） ≥8.5 11.29 11.53 10.35 核心一级资本充足率（%） ≥7.5 9.74 9.82 10.35 流动性 流动性比例（本外币）（%） ≥25 79.30 71.82 63.33 信用风险 不良贷款率（%） ≤5 0.90 0.95 1.17 存贷款比例（本外币）（%） - 83.11 82.4 79.18 单一客户贷款比例（%） ≤10 1.42 1.88 1.92 最大十家客户贷款比例（%） ≤50 12.48 12.67 14.83 单一最大集团客户授信比例（%） ≤15 4.44 3.43 4.29 贷款迁徙率 正常类贷款迁徙率（%） 不适用 1.06 0.65 3.53 关注类贷款迁徙率（%） 不适用 14.89 8.88 53.91 次级类贷款迁徙率（%） 不适用 45.16 42.88 35.08 可疑类贷款迁徙率（%） 不适用 28.15 6.04 18.36 拨备情况 拨备覆盖率（%） ≥150 541.02 475.35 307.83 贷款拨备比（%） 不适用 4.88 4.49 3.61 盈利能力 成本收入比（%） ≤45 30.26 31.11 31.27 总资产收益率（%） 不适用 0.98 0.87 0.75 净利差（%） 不适用 1.98 2.18 2.53 净息差（%） 不适用 2.25 2.43 2.74 5、资本充足率与杠杆率情况分析 资本充足率 单位：人民币万元 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 1,252,716.00 1,212,133.45 1,151,973.51 1,115,085.29 一级资本净额 1,452,630.28 1,412,047.73 1,351,887.79 1,314,999.57 二级资本净额 343,840.03 340,120.26 325,218.77 321,576.94 总资本净额 1,796,470.31 1,752,167.99 1,677,106.56 1,636,576.51 核心一级资本充足率（%） 9.74 9.60 9.82 9.70 一级资本充足率（%） 11.29 11.18 11.53 11.44 资本充足率（%） 13.97 13.87 14.30 14.24 注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。 杠杆率 单位：人民币万元 项目 2022年9月30日 2022年6月30日 2022年3月31日 2021年12月31日 一级资本净额 1,