张家港行：2023年一季度报告
证券代码：002839证券简称：张家港行公告编号：2023-017转债代码：128048转债简称：张行转债 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2023年第一季度报告 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司于2023年4月27日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第七届董事会第十三次会 议，应出席董事12名，实到董事12名，以现场表决的方式审议通过了关于《2023年第一季度报告》的议案。 3、公司董事长季颖、行长吴开、主管会计工作负责人陶怡及会计机构负责人朱宇峰声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 4、公司本季度财务报告未经审计。 一、主要会计数据和财务指标 1、主要会计数据 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 单位：人民币元 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产 193,892,902,617.59 187,532,755,025.44 3.39% 归属于上市公司股东的净资产 16,178,928,122.14 15,561,043,341.88 3.97% 项目 本报告期 上年同期 本报告期末比上年同期增减 营业收入 1,191,741,959.20 1,199,464,356.47 -0.64% 归属于上市公司股东的净利润 508,825,194.60 433,350,428.23 17.42% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 505,578,448.82 361,064,259.61 40.02% 经营活动产生的现金流量净额 3,410,709,114.98 946,805,991.67 260.23% 基本每股收益（元/股） 0.23 0.20 15.00% 稀释每股收益（元/股） 0.20 0.17 17.65% 加权平均净资产收益率 3.21% 2.96% 上升0.25个百分点 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 2,169,649,764 用最新股本计算的全面摊薄每股收益： 支付的优先股股利（元） 0.00 支付的永续债利息（元） 0.00 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.2345 注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”主要用于计算市盈率等指标，应根据证监会《证券期货业统计指标标准指引（2019年修订）》规定口径计算，请以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。 2、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位：人民币元 项目 年初至报告期期末金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 12,223.00 处置固定资产收益 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 7,554,435.08 央行信贷支持工具补贴 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 - 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,223,924.21 - 减：所得税影响额 2,016,945.49 - 少数股东权益影响额（税后） 79,042.60 - 合计 3,246,745.78 -- 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用√不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明。 □适用√不适用 公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 √适用□不适用 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 比上年度期 末增减 主要原因 同业及其他金融机构存放款项 1,505,262,708.87 2,258,072,716.27 -33.34% 主要原因系报告期末同业存放活期款项减少所致。 拆入资金 1,550,566,111.08 2,801,941,665.01 -44.66% 主要原因系政策性转贷款资金减少所致。 交易性金融负债 548,396,807.67 1,187,768,668.68 -53.83% 主要原因系报告期末债券借贷卖出余额减少所致。 应付职工薪酬 263,718,828.67 467,921,956.54 -43.64% 主要原因系报告期末应付职工工资减少所致。 应交税费 131,339,379.74 208,874,221.08 -37.12% 主要原因系报告期末完成企业所得税汇算清缴，税金入库后应交企业所得税减少所致。 其他综合收益 332,085,220.46 223,026,582.56 48.90% 主要原因系其他债权投资公允价值变动增加。 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 比上年同期 增减 主要原因 手续费及佣金净收入 49,148,120.62 34,952,073.95 40.62% 手续费及佣金净收入较去年同期增加主要原因系银行卡业务手续费收入及代理业务手续费收入增加所致。 投资收益 102,398,431.19 219,891,701.89 -53.43% 投资收益较去年同期减少主要原因系债市收益率横盘震荡，债券买卖价差较去年同期减少较多所致。 其他收益 7,554,435.08 2,994,369.97 152.29% 其他收益较去年同期增加主要原因系政府补贴增加所致。 公允价值变动收益 32,064,572.88 -977,053.47 - 公允价值变动收益较去年同期增加主要原因系增加公募债基投资规模，净值稳步提升所致。 其他业务收入 547,347.61 1,431,061.89 -61.75% 其他业务收入较去年同期减少主要原因系房租收入减少所致。 信用减值损失 235,447,101.70 446,363,488.36 -47.25% 信用减值损失较去年同期减少主要原因系贷款及垫款计提的减值损失减少所致。 营业外收入 926,286.37 95,910,075.87 -99.03% 营业外收入较去年同期减少主要原因系去年将对太仓农商行的股权投资确认为长期股权投资后，对投资时点入 股成本低于可辨认净值的差额确认营业外收入。 营业外支出 3,150,210.58 2,241,848.07 40.52% 营业外支出较去年同期增加主要原因系其他营业外支出增加所致。 所得税费用 58,803,816.73 40,632,491.48 44.72% 所得税费用较去年同期增加主要原因系利润增加所致。 4、补充披露监管指标 监管指标 监管标准 2023年3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 资本状况 资本充足率（%） ≥10.5 13.39 13.13 14.3 一级资本充足率（%） ≥8.5 11.14 10.86 11.53 核心一级资本充足率（%） ≥7.5 9.68 9.36 9.82 流动性 流动性比例（本外币）（%） ≥25 79.13 72.47 71.82 信用风险 不良贷款率（%） ≤5 0.85 0.89 0.95 存贷款比例（本外币）（%） - 79.29 82.41 82.4 单一客户贷款比例（%） ≤10 2.51 2.45 1.88 最大十家客户贷款比例（%） ≤50 17.26 15.40 12.67 单一最大集团客户授信比例（%） ≤15 3.68 3.91 3.43 贷款迁徙率 正常类贷款迁徙率（%） 不适用 0.49 1.3 0.65 关注类贷款迁徙率（%） 不适用 13.78 20.13 8.88 次级类贷款迁徙率（%） 不适用 27.43 45.16 42.88 可疑类贷款迁徙率（%） 不适用 10.6 28.5 6.04 拨备情况 拨备覆盖率（%） ≥150 520.41 521.09 475.35 贷款拨备比（%） 不适用 4.41 4.63 4.49 盈利能力 成本收入比（%） ≤45 31.16 32.61 31.11 总资产收益率（%） 不适用 1.07 0.96 0.87 净利差（%） 不适用 1.85 1.99 2.18 净息差（%） 不适用 2.1 2.25 2.43 5、资本充足率与杠杆率情况分析 资本充足率 单位：人民币万元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 1,324,647.78 1,282,984.42 1,245,944.73 1,218,529.39 一级资本净额 1,524,562.06 1,482,898.70 1,445,859.01 1,418,443.67 二级资本净额 307,457.23 303,450.09 303,232.83 298,311.60 总资本净额 1,832,019.29 1,786,348.79 1,749,091.84 1,716,755.27 核心一级资本充足率（%） 9.68 9.55 9.36 9.30 一级资本充足率（%） 11.14 11.04 10.86 10.82 资本充足率（%） 13.39 13.3 13.13 13.10 注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。 杠杆率 单位：人民币万元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 2022年6月30日 一级资本净额 1,524,562.06 1,445,859.01 1,452,630.28 1,394,255.17 调整后表内外资产余额 23,542,405.40 22,821,861.66 22,006,711.18 20,829,270.55 杠杆率（%） 6.48 6.34 6.60 6.69 注：根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算。 6、吸收存款和发放贷款情况 单位：人民币元 规模指标 2023年3月31日 2022年12月31日 本报告期末比 上年末增减 总资产 193,892,902,617.59 187,532,755,025.44 3.39% 客户贷款及垫款本金 118,662,495,292.67 115,028,222,317.66 3.16% -个人贷款及垫款 51,206,255,300.31 51,159,798,235.22 0.09% -公司贷款及垫款 56,693,332,592.70 52,894,160,553.78 7.18% -票据贴现 10,762,907,399.66 10,974,263,528.66 -1.93% 总负债 177,545,567,554.45 171,806,977,656.39 3.34% 吸收存款本金 149,663,459,904.33 139,584,082,369.64 7.22% -个人存款 88,440,230,217.16 80,735,768,717.01 9.54% -公司存款 61,223,229,687.17 58,848,313,652.63 4.04% 股东权益 16,347,335,063.14 15,725,777,369.05 3.95% 其中：归属于上市公司股东的权益 16,178,928,122.14 15,561,043,341.88 3.97%
