中国银行：中国银行股份有限公司2024年第三季度报告

证券代码：601988证券简称：中国银行 中国银行股份有限公司 中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2024年第三季度报告 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行法定代表人、董事长、主管财会工作负责人葛海蛟，财务管理部总经理董宗林保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 本行2024年第三季度财务报表未经审计。 一、主要财务数据 1.1基于中国会计准则编制的主要会计数据和财务指标 单位：百万元人民币（另有说明者除外） 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减(%) 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减(%) 营业收入 161,272 6.51 478,348 1.64 净利润 60,953 3.64 187,489 0.53 归属于母公司所有者的净利润 57,162 4.38 175,763 0.52 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 57,137 4.54 175,243 0.41 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 168,139 -65.41 基本和稀释每股收益 （人民币元） 0.19 4.38 0.55 -0.06 扣除非经常性损益后基本每股收益 （人民币元） 0.19 4.54 0.55 -0.18 加权平均净资产收益率 （%，年化） 9.45 下降0.37个 百分点 9.55 下降0.82个 百分点 加权平均净资产收益率 （%，年化，扣除非经常性损益后） 9.45 下降0.35个 百分点 9.52 下降0.83个 百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减(%) 资产总计 34,068,988 32,432,166 5.05 归属于母公司所有者权益合计 2,742,107 2,629,510 4.28 注： 1“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 2本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息及永续债利息因素。 1.2非经常性损益项目和金额 单位：百万元人民币 项目 本报告期 年初至报告期末 固定资产处置损益 334 1,093 投资性房地产处置损益 16 16 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 30 85 投资性房地产公允价值变动产生的损益 (444) (611) 其他营业外收支1 41 66 相应税项调整 32 (60) 少数股东损益 16 (69) 合计 25 520 注： 1其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。 1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 2024年1至9月，集团经营活动产生的现金流量为净流入人民币1,681.39亿元，上年同期为净流入人民币4,861.59亿元，主要为客户存款的现金流入较上年同期减少。 1.4中国企业会计准则与国际财务报告会计准则合并财务报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则编制的合并财务报表及按照国际财务报告会计准则编制的合并财务报表中列示的2024年及2023年1至9月的经营成果和于2024年9月30日及2023年12月31日的所有者权益并无差异。 二、股东信息 2.1普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况 2.1.12024年9月30日普通股股东总数：595,281名（其中包括429,899名A股股东及165,382名H股股东） 2.1.22024年9月30日，本行前十名普通股股东持股情况 单位：股 序号 普通股股东名称 期末持股数量 持股比例 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结的股份数量 股东性质 普通股股份种类 1 中央汇金投资有限责任公司 188,791,906,533 64.13% - 无 国家 A股 2 香港中央结算（代理人）有限公司 81,777,415,806 27.78% - 未知 境外法人 H股 3 中国证券金融股份有限公司 7,941,164,885 2.70% - 无 国有法人 A股 4 中央汇金资产管理有限责任公司 1,810,024,500 0.61% - 无 国有法人 A股 5 香港中央结算有限公司 1,655,770,230 0.56% - 无 境外法人 A股 6 MUFGBank,Ltd. 520,357,200 0.18% - 未知 境外法人 H股 7 中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金 425,322,073 0.14% - 无 其他 A股 8 中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 403,878,769 0.14% - 无 其他 A股 9 中国太平洋人寿保险股份有限公司 －中国太平洋人寿股票红利型产品（寿自营）委托投资（长江养老） 319,000,000 0.11% - 无 其他 A股 10 中国建设银行股份有限公司－易方达沪深300交易型开放式指数发 起式证券投资基金 268,606,434 0.09% - 无 其他 A股 注： 1H股股东持有情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。 2香港中央结算（代理人）有限公司的持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2024年9月30日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数。 3中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。 4香港中央结算有限公司的持股数量是该公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有本行A股股票合计数，其中包括中国香港及海外投资者持有的沪股通股票。 5除上述情况外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.1.32024年9月30日，前十名股东参与转融通业务出借股份情况 单位：股 股东名称 期初普通账户、信用账户持股 期初转融通出借股份且尚未归还 期末普通账户、信用账户持股 期末转融通出借股份且尚未归还 数量合计 占已发行普通股股份总额的百分比 数量合计 占已发行普通股股份总额的百分比 数量合计 占已发行普通股股份总额的百分比 数量合计 占已发行普通股股份总额的百分比 中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金 256,936,000 0.09% 1,694,600 0.0006% 425,322,073 0.14% - - 中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 157,050,769 0.05% 150,400 0.0001% 403,878,769 0.14% - - 中国建设银行股份有限公司－易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金 54,428,248 0.02% 4,698,600 0.0016% 268,606,434 0.09% - - 注：本行未知相关H股股东参与融资融券及转融通业务情况。 2.2优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况 2.2.12024年9月30日优先股股东总数：98名（其中包括97名境内优先股股东 及1名境外优先股股东） 2.2.22024年9月30日，本行前十名优先股股东持股情况 单位：股 序号 优先股股东名称 期末持股数量 持股比例 质押或冻结的股份数量 股东性质 优先股股份种类 1 美国纽约梅隆银行有限公司 197,865,300 16.52% 未知 境外法人 境外优先股 2 博时基金－工商银行－博时－工行 －灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 113,100,000 9.44% 无 其他 境内优先股 3 中诚信托有限责任公司－中诚信托 －宝富2号集合资金信托计划 73,383,300 6.13% 无 其他 境内优先股 4 建信信托有限责任公司－建信信托 －建粤长虹1号单一资金信托 72,540,000 6.06% 无 其他 境内优先股 5 中国人寿保险股份有限公司－传统 －普通保险产品－005L－CT001沪 70,000,000 5.84% 无 其他 境内优先股 6 中诚信托有限责任公司－中诚信托 －宝富22号集合资金信托计划 34,358,700 2.87% 无 其他 境内优先股 7 上海烟草集团有限责任公司 30,000,000 2.50% 无 国有法人 境内优先股 7 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 30,000,000 2.50% 无 其他 境内优先股 9 中诚信托有限责任公司－中诚信托 －宝富31号集合资金信托计划 28,000,000 2.34% 无 其他 境内优先股 10 华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈1号证券投资集合 资金信托计划 26,940,000 2.25% 无 其他 境内优先股 注： 1美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表截至2024年9月30日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有投资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。 2中诚信托有限责任公司－中诚信托－宝富2号集合资金信托计划、中诚信托有限责任公司－中诚信托－宝富22号集合资金信托计划、中诚信托有限责任公司－中诚信托－宝富31号集合资金信托计划均为中诚信托有限责任公司管理。 3除上述情况外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 三、其他重要信息 3.1经营情况简要分析 2024年前三季度，集团实现净利润1,874.89亿元1，实现归属于母公司所有者的净利润1,757.63亿元，同比分别增长0.53%和0.52%。平均总资产回报率（ROA）0.75%，净资产收益率（ROE）9.55%。核心一级资本充足率2为12.23%，一级资本充足率2为14.36%，资本充足率2为19.01%。流动性覆盖率信息请参阅本集团《2024年第三季度第三支柱信息披露报告》相关内容。 3.1.1利润表主要项目分析 1、集团实现利息净收入3,359.97亿元，同比减少169.75亿元，下降4.81%。净息差1.41%。 2、集团实现非利息收入1,423.51亿元，同比增加246.97亿元，增长20.99%。非利息收入在营业收入中占比为29.76%。其中，手续费及佣金净收入606.93亿元，同比减少24.80亿元，下降3.93%；其他非利息收入合计816.58亿元，同比增加271.77亿元，增长49.88%。 3、集团业务及管理费1,281.88亿元，同比增加12.09亿元，增长0.95%。成本收入比（中国内地监管口径）26.80%。 4、集团资产减值损失3858.40亿元，同比减少52.63亿元，下降5.78%。其中，信用减值损失857.34亿元，同比减少53.35亿元，下降5.86%。 1在“经营情况简要分析”中，如无特殊说明，货币为人民币。 2根据国家金融监督管理总局令2023年第4号《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。 3资产减值损失包括信用减值损失和其他资产减值损失。 3.1.2资产负债表主要项目分析 9月末，集团资产总计340,689.88亿元，比上年末增加16,368.22亿元，增长 5.05%。负债合计311,950.05亿元，比上年末增加15,196.54亿元，增长5.12%。 1、客户存款总额4237,106.30亿元，比上年末增加8,035.80亿元，增长3.51%。其中，公司存款115,126.00亿元，个人存款114,768.00亿元，发行存款证及其他存款3,860.89亿元。人民币客户存款总额189,549.94亿元，比上年末增加6,725.24亿元，增长3.68%。 2、客户贷款总额4214,35