中国太保：中国太保2024年第三季度报告

中国太平洋保险（集团）股份有限公司 CHINAPACIFICINSURANCE(GROUP)CO.,LTD. 2024年第三季度报告 （股票代码：601601） 目录 §1重要提示3 §2主要财务数据3 §3股东信息4 §4季度经营分析5 §5其他提醒事项7 §6附录9 §1重要提示 1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本公司第十届董事会第六次会议于2024年10月30日审议通过了本公司《2024年第三季度报告》。应出席会议的董事15人，亲自出席会议的董事15人。 1.3本公司2024年第三季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制，且未经审计。 1.4本公司负责人傅帆先生，主管会计工作负责人、总精算师张远瀚先生及会计机构负责人徐蓁女士保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 §2主要财务数据 2.1主要会计数据及财务指标 单位：人民币百万元 2024年7-9月 较2023年7-9月增/(减)(%) 2024年1-9月 较2023年1-9月增/(减)(%) 营业收入 115,930 44.2 310,564 21.3 净利润注 13,178 173.6 38,310 65.5 扣除非经常性损益的净利润注 13,173 174.2 38,315 66.4 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 128,747 16.0 基本每股收益(元)注 1.37 173.6 3.98 65.5 稀释每股收益(元)注 1.37 173.6 3.98 65.5 加权平均净资产收益率(%)注 4.9 2.9pt 14.6 4.7pt 2024年9月30日 2023年12月31日 本报告期末比上年度年末增/(减)(%) 总资产 2,684,461 2,343,962 14.5 股东权益注 273,334 249,586 9.5 注：以归属于本公司股东的数据填列。 2.2非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 非经常性损益项目 2024年7-9月 2024年1-9月 非流动性资产处置损益 1 2 计入当期损益的政府补助 32 78 受托经营取得的托管费收入 5 5 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (28) (81) 非经常性损益的所得税影响数额 (5) (9) 合计 5 (5) 2.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用□不适用 项目名称 2024年7-9月较2023年7-9月变动比例（%） 主要原因 营业收入 44.2 资本市场上涨影响 净利润注 173.6 扣除非经常性损益的净利润注 174.2 基本每股收益(元)注 173.6 稀释每股收益(元)注 173.6 加权平均净资产收益率(%)注 2.9pt 项目名称 2024年1-9月较2023年1-9月变动比例（%） 主要原因 净利润注 65.5 资本市场上涨影响 扣除非经常性损益的净利润注 66.4 基本每股收益(元)注 65.5 稀释每股收益(元)注 65.5 加权平均净资产收益率(%)注 4.7pt 注：以归属于本公司股东的数据填列。 §3股东信息 截至报告期末本公司无有限售条件的股份。 单位：股 报告期末股东总数：94,693家（其中A股股东90,752家，H股股东3,941家）报告期末前十名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股总数 与上半年末相比增减 （+,-） 持有有限售条件股 份数量 质押、标记或冻结的股 份数量 股份种类 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 28.82% 2,772,548,657 +6,600 - - H股 申能（集团）有限公司 国有法人 14.05% 1,352,129,014 - - - A股 华宝投资有限公司 国有法人 13.35% 1,284,277,846 - - - A股 上海国有资产经营有限公司 国有法人 6.34% 609,929,956 - - - A股 上海海烟投资管理有限公司 国有法人 4.87% 468,828,104 - - - A股 香港中央结算有限公司 其他 3.02% 290,507,062 +17,634,866 - - A股 中国证券金融股份有限公司 其他 2.82% 271,089,843 - - - A股 上海国际集团有限公司 国有法人 1.66% 160,000,000 - - - A股 云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 0.95% 91,868,387 - - - A股 上海久事（集团）有限公司 国有法人 0.95% 90,949,460 - - - A股 前十名股东中回购专户情况说明 无 上述股东关联关系或一致行动关系的说明 香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资附属公司，两者之间存在关联关系；上海国有资产经营有限公司是上海国际集团有限公司的全资子公司，两者为一致行动人。经本公司询问并经相关股东确认，除此之外，本公司未获知上述股东存在其他关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 无 注： 1、截至报告期末，本公司未发行优先股。 2、前十名股东持股情况根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（A股）和香港中央证券登记有限公司（H股）的登记股东名册排列，A股股东性质为股东在中国证券登记结算有限公司上海分公司登记的账户性质。 3、香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为代客户持有。因联交所并不要求客户向香港中央结算（代理人）有限公司申报所持有股份是否有质押及冻结情况，因此香港中央结算（代理人）有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量。根据《证券及期货条例》第XV部的规定，当其持有股份的性质发生变化（包括股份被质押），大股东要向联交所及公司发出通知。截至报告期末，公司未知悉大股东根据《证券及期货条例》第XV部发出的上述通知。 4、香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人。 §4季度经营分析 2024年前三季度，本公司实现保险服务收入2,094.09亿元，同比增长2.3%。其中： 太保寿险实现保险服务收入623.45亿元，同比下降2.5%；太保产险注1实现保险服务收入 1,452.02亿元，同比增长4.1%。集团实现净利润注2383.10亿元，同比增长65.5%。 注： 1、本报告有关太保产险数据为太保产险及其控股子公司太平洋安信农业保险股份有限公司的合并数据。 2、以归属于本公司股东的数据填列。 太保寿险 太保寿险坚定“长航”转型，持续聚焦以客户为中心的价值创造，加速锻造新质生产力，致力于打造服务体验最佳的寿险公司，做寿险行业的长期主义者。2024年前三季度，太保寿险实现规模保费2,300.59亿元，同比增长3.3%；新业务价值142.38亿元，同比增长37.9%；新业务价值率20.1%，同比提升6.2个百分点；保险服务收入623.45亿元，同比下降2.5%。 代理人渠道持续深化“芯个险”转型，不断提升队伍专业能力，实现业务可持续的高质量发展，核心经营指标稳中有升，一是业务趋势持续向好，前三季度实现规模保费1,791.49亿元，同比增长4.1%，其中新保规模保费338.32亿元，同比增长16.3%；二是核心队伍量稳质升，月均核心人力规模5.8万人，同比增长2.4%，核心人力月人均首年规模保费6.1万元，同比增长15.0%；三是新增人力量质齐升，增员人数同比增长15.5%，新人月人均首年规模保费同比增长35.0%；四是业务品质持续提升，个人寿险客户13个月保单继续率97.5%，同比提升2.0个百分点，25个月保单继续率92.3%，同比提升8.2个百分点。 银保渠道坚持以价值为核心，聚焦重点区域和战略渠道，持续深化专业经营。前三季度实现规模保费347.27亿元，同比增长6.2%，其中个人长险期缴新保规模保费102.02亿元，同比增长23.2%。 团政渠道坚持扬长优短、长短融合的经营路线，升级职团开拓管理体系，优化短险业务结构，提升普惠保险业务品质。前三季度实现规模保费145.20亿元，同比下降12.8%，其中职团开拓新保规模保费13.52亿元，同比增长18.3%。 单位：人民币百万元 截至9月30日止9个月 2024年 2023年 同比(%) 规模保费 230,059 222,625 3.3 代理人渠道 179,149 172,151 4.1 新保业务 33,832 29,102 16.3 其中：期缴 26,497 23,567 12.4 续期业务 145,317 143,049 1.6 银保渠道 34,727 32,694 6.2 新保业务 24,015 29,425 (18.4) 续期业务 10,712 3,269 227.7 团政渠道 14,520 16,643 (12.8) 新保业务 12,824 15,892 (19.3) 续期业务 1,696 751 125.8 其他渠道注 1,663 1,137 46.3 注：其他渠道为公司在线直销业务。 太保产险 太保产险坚持可持续的高质量发展，加强品质管控，提升风险减量服务效能，助力防 灾减损。车险积极落实监管要求，做好费用管控，通过创新新能源车车险经营模式，进一步优化车险成本。非车险积极服务实体经济，布局战略新兴领域，聚焦民生保障，强化创新产品供给能力，以综合风险保障解决方案提升客户经营水平。其中农险持续聚焦保险主业，全面实施三大主粮完全成本保险和种植收入保险，创新开发地方特色农险产品，深化“农业保险+”产品和服务创新，持续提升保险保障广度和深度。 2024年前三季度，太保产险保持发展优势，实现稳定的增长与效益。实现原保险保 费收入1,598.19亿元，同比增长7.7%。其中车险原保险保费收入781.31亿元，同比增长 3.3%；非车险原保险保费收入816.88亿元，同比增长12.2%。实现保险服务收入1,452.02 亿元，同比增长4.1%。承保综合成本率为98.7%，与去年同期持平。 单位：人民币百万元 截至9月30日止9个月 2024年 2023年 同比(%) 原保险保费收入 159,819 148,455 7.7 机动车辆险 78,131 75,668 3.3 非机动车辆险 81,688 72,787 12.2 资产管理业务 今年以来，A股市场震荡反弹，市场利率持续走低。本公司坚守战略资产配置定力，灵活调整战术资产配置策略，积极配置长期固收资产，延展资产久期，强化权益主动管理，持续做好低估值、高股息、长期盈利前景好的权益类投资品种配置，稳步推进创新型配置模式和投资策略，积极应对低利率市场环境，取得了良好的业绩。 截至报告期末，集团投资资产25,842.75亿元，较上年末增长14.9%。2024年前三季度，本公司投资资产净投资收益率为2.9%，同比下降0.1个百分点；总投资收益率为4.7%，同比上升2.3个百分点。 截至9月30日止9个月 2024年 2023年 同比 净投资收益率(%)注1 2.9 3.0 (0.1pt) 总投资收益率(%)注2 4.7 2.4 2.3pt 注： 1、净投资收益率未年化考虑。作为分子的净投资收益额包括利息收入、分红和股息收入和投资性房地产租金收入等，作为分母的平均投资资产参考ModifiedDietz方法的原则计算。 2、总投资收益率未年化考虑。作为分子的总投资收益额包括利息收入、分红和股息收入、证券买卖损益、公允价值变动损益和投资性房地产租金收入等，作为分母的平均投资资产参考ModifiedDietz方法的原则计算。 §5其他提醒事项 5.1需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 □适用√不适用 5.2偿付能力 本公司主要控股保险子公司季度偿付能力信息详见本公司在上交所网站 （www