中国太保：中国太保2023年第三季度报告

中国太平洋保险（集团）股份有限公司 CHINAPACIFICINSURANCE(GROUP)CO.,LTD. 2023年第三季度报告 （股票代码：601601） 目录 §1重要提示3 §2主要财务数据3 §3股东信息5 §4季度经营分析6 §5其他提醒事项8 §6附录10 §1重要提示 1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本公司第九届董事会第二十八次会议于2023年10月27日审议通过了本公司《2023年第三季度报告》。应出席会议的董事14人，亲自出席会议的董事14人。 1.3本公司2023年第三季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制，且未经审计。本公司自2023年1月1日起执行新保险合同准则和新金融工具准则，本公司按照新保险合同准则规定追溯调整保险业务相关上年同期对比数据，按照新金融工具准则规定选择不追溯调整投资业务相关上年同期对比数据。 1.4本公司负责人孔庆伟先生，主管会计工作负责人、总精算师张远瀚先生及会计机构负责人徐蓁女士保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 §2主要财务数据 2.1主要会计数据及财务指标 单位：人民币百万元 2023年 7-9月 2022年7-9月 较2022 年7-9月增 /(减)(%) 2023年 1-9月 2022年1-9月 较2022 年1-9月增 /(减)(%) 调整前 调整后注2 调整后 调整前 调整后注2 调整后 营业收入 80,387 105,306 88,637 (9.3) 255,926 360,420 253,494 1.0 净利润注1 4,817 6,971 10,543 (54.3) 23,149 20,272 30,617 (24.4) 扣除非经常性损益的净利润注1 4,805 6,957 10,529 (54.4) 23,022 20,217 30,562 (24.7) 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 不适用 不适用 110,992 110,304 110,610 0.3 基本每股收益(元)注1 0.50 0.73 1.09 (54.3) 2.41 2.11 3.18 (24.4) 稀释每股收益(元)注1 0.50 0.73 1.09 (54.3) 2.41 2.11 3.18 (24.4) 加权平均净资产收益率 注1 (%) 2.0 3.1 5.6 (3.6pt) 9.9 9.0 16.1 (6.2pt) 单位：人民币百万元 2023年9月30日 2022年12月31日 本报告期末比上年 度年末增/(减)(%) 调整前 调整后注2 调整后 总资产 2,261,382 2,176,299 2,071,336 9.2 股东权益注1 238,520 228,446 196,477 21.4 注： 1、以归属于本公司股东的数据填列。 2、本公司于2023年1月1日起实施新保险合同准则和新金融工具准则，比较期数据已根据新会计准则的要求重述，本公司按照新保险合同准则规定追溯调整保险业务相关上年同期对比数据，按照新金融工具准则规定选择不追溯调整投资业务相关上年同期对比数据。具体会计政策变更参见本公司日期为2023年4月28日的《关于会计政策变更的公告》和本季度报告附录。 2.2非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 非经常性损益项目 2023年7-9月 2023年1-9月 非流动性资产处置损益 - 1 计入当期损益的政府补助 29 205 受托经营取得的托管费收入 - 27 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (10) (55) 非经常性损益的所得税影响数额 (7) (50) 少数股东应承担的部分 - (1) 合计 12 127 注：作为综合性保险集团，投资业务是本公司的主要经营业务之一，非经常性损益不包括持有或处置金融投资等而产生的公允价值变动损益和投资收益等。 2.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用□不适用 项目名称 2023年7-9月较2022年7-9月变动比例(%) 主要原因 净利润注1、2 (54.3) 资本市场波动影响 扣除非经常性损益的净利润注1、2 (54.4) 基本每股收益注1、2 (54.3) 稀释每股收益注1、2 (54.3) 注： 1、以归属于本公司股东的数据填列。 2、本公司于2023年1月1日起实施新保险合同准则和新金融工具准则，比较期数据已根据新会计准则的要求重述，本公司按照新保险合同准则规定追溯调整保险业务相关上年同期对比数据，按照新金融工具准则规定选择不追溯调整投资业务相关上年同期对比数据。具体会计政策变更参见本公司日期为2023年4月28日的《关于会计政策变更的公告》和本季度报告附录。 §3股东信息 截至报告期末本公司无有限售条件的股份。 单位：股 报告期末股东总数：103,598家（其中A股股东99,575家，H股股东4,023家）报告期末前十名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股总数 与上半年末相比增减（+,-） 持有有限售条件股份数 量 质押、标记或冻结的股份数量 股份种类 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 28.82% 2,772,561,107 +6,480 - - H股 申能（集团）有限公司 国有法人 14.05% 1,352,129,014 - - - A股 华宝投资有限公司 国有法人 13.35% 1,284,277,846 - - - A股 上海国有资产经营有限公司 国有法人 6.34% 609,929,956 - - - A股 上海海烟投资管理有限公司 国有法人 4.87% 468,828,104 - - - A股 中国证券金融股份有限公司 其他 2.82% 271,089,843 - - - A股 香港中央结算有限公司 其他 2.79% 268,239,871 -64,249,041 - - A股 上海国际集团有限公司 国有法人 1.66% 160,000,000 - - - A股 云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 0.95% 91,868,387 - - - A股 上海久事（集团）有限公司 国有法人 0.94% 90,427,860 -517,700 - - A股 上述股东关联关系或一致行动关系的说明 香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资附属公司，两者之间存在关联关系；上海国有资产经营有限公司是上海国际集团有限公司的全资子公司，两者为一致行动人。除此之外，本公司未获知上述股东存在其他关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 截至报告期末，上海久事（集团）有限公司合计通过转融通出借业务出借其持有的本公司521,600股A股股票。 注： 1、截至报告期末，本公司未发行优先股。 2、前十名股东持股情况根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（A股）和香港中央证券登记有限公司（H股）的登记股东名册排列，A股股东性质为股东在中国证券登记结算有限公司上海分公司登记的账户性质。 3、香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为代客户持有。因联交所并不要求客户向香港中央结算（代理人）有限公司申报所持有股份是否有质押及冻结情况，因此香港中央结算（代理人）有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量。根据《证券及期货条例》第XV部的规定，当其持有股份的性质发生变化（包括股份被质押），大股东要向联交所及公司发出通知。截至报告期末，公司未知悉大股东根据《证券及期货条例》第XV部发出的上述通知。 4、香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人。 §4季度经营分析 2023年前三季度，本公司实现保险服务收入2,047.75亿元，同比增长7.4%。其中： 太保寿险实现保险服务收入639.14亿元，同比下降5.2%；太保产险注1实现保险服务收入 1,395.33亿元，同比增长13.9%。集团实现净利润注2231.49亿元，同比下降24.4%。 注： 1、本报告有关太保产险数据为太保产险及其控股子公司太平洋安信农业保险股份有限公司的合并数据。 2、以归属于本公司股东的数据填列。 太保寿险 2023年前三季度，国民经济整体回升向好，太保寿险紧扣高质量发展的主题，打造服务体验最佳的寿险公司，做寿险行业的长期主义者，将“长航”转型向纵深推进。公司启动以内勤转型为先导的组织变革，打造以客户为中心、最具活力的价值创造型组织，全面建设赋能型总部和经营型机构，加快推动“芯”模式从“转型”到“成型”转变。2023年前三季度，太保寿险实现规模保费2,226.25亿元，同比增长6.2%；新业务价值103.28亿元，同比增长36.8%；保险服务收入639.14亿元，同比下降5.2%。 公司代理人渠道持续深化“三化五最”转型，以“芯”法牵引队伍行为改变，夯实基础管理，激活存量队伍，推动常态优募，坚持募育一体化，强化绩优组织建设。落地产品客经与绩优训练，提升队伍专业销售和自主经营能力。升级产品服务体系，助力队伍蓄客养客及活动量管理，强化科技平台赋能，提升队伍数字化能力。前三季度代理人渠道主要经营指标持续向好。一是价值增速稳步提升，业务趋势持续向好，前三季度实现代理人渠道新保期缴规模保费235.67亿元，同比增长37.9%。二是队伍基盘企稳，月均核心人力占比、绩优组织占比同比提升，核心人力月人均首年佣金收入、核心人力月人均税前收入均同比大幅提升。三是优增优育成效显现，新人量质齐升，招募人数、新人贡献及产能均同比提升，13月留存率大幅优化。四是业务品质稳步提升，个人寿险客户13个月保单继续率95.5%，同比提升7.5个百分点。 公司拓宽多元化渠道布局，深入打造价值银保，聚焦价值网点、价值产品和高质量队伍，持续优化产品结构，价值规模及贡献占比大幅提升。前三季度实现银保渠道规模保费 326.94亿元，同比增长31.1%，其中新保期缴规模保费82.84亿元，同比大幅增长289.5%。团险渠道加快职团开拓模式塑型，优化团短险战略布局，强化政保业务损益管控，前三季度实现规模保费166.43亿元，同比下降10.5%。 单位：人民币百万元 截至9月30日止9个月 2023年 2022年 同比(%) 规模保费 222,625 209,564 6.2 代理人渠道 172,151 165,987 3.7 新保业务 29,102 24,206 20.2 其中：期缴 23,567 17,087 37.9 续期业务 143,049 141,781 0.9 银保渠道 32,694 24,933 31.1 新保业务 29,425 23,623 24.6 续期业务 3,269 1,310 149.5 团险渠道 16,643 18,595 (10.5) 新保业务 15,892 17,992 (11.7) 续期业务 751 603 24.5 其他渠道注 1,137 49 2,220.4 注：其他渠道为公司在线直销业务。 太保产险 太保产险锚定高质量发展目标，全面推动发展能力系统化、经营能力数智化和管理能力专业化等体系化能力建设进程。车险经营积极响应监管要求，加强费用管理、优化成本管控；有效执行自主系数放宽政策，提升精准定价能力，实现业务结构优化。非车险持续深化客户综合经营转型，加强客户洞见，提供差异化产品及服务供给方案，强化客户续保能力。农险抢抓乡村振兴政策机遇，加大三农市场产品、技术、研究创新，优化承保理赔数智化体系建设，提升专业化经营能力。公司提升风险减量管理能力，加强事前、事中、事后科技赋能应用，切实做好灾情汛情应对和保险服务，优化理赔流程和响应速度，助力灾后复工复产。 2023年前三季度，太保产险实现原保险保费收入1,484.55亿元，同比增长11.8%。 其中车险原保险保费收入756.68亿