中国太保：中国太保2022年第三季度报告

中国太平洋保险（集团）股份有限公司 CHINAPACIFICINSURANCE(GROUP)CO.,LTD. 2022年第三季度报告 （股票代码：601601） 目录 §1重要提示2 §2主要财务数据2 §3股东信息3 §4季度经营分析4 §5其他提醒事项6 §6附录8 §1重要提示 1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本公司第九届董事会第二十次会议于2022年10月28日审议通过了本公司《2022年第三季度报告》。应出席会议的董事14人，亲自出席会议的董事14人。 1.3本公司2022年第三季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制，且未经审计。 1.4本公司负责人孔庆伟先生，主管会计工作负责人、总精算师张远瀚先生及会计机构负责人徐蓁女士保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 §2主要财务数据 2.1主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 2022年7-9月 较2021年7-9月 增/(减)(%) 2022年1-9月 较2021年1-9月 增/(减)(%) 营业收入 105,306 7.0 360,420 2.7 净利润注 6,971 29.5 20,272 (10.6) 扣除非经常性损益的净利润注 6,957 29.1 20,217 (10.4) 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 110,304 47.6 基本每股收益(元)注 0.73 29.5 2.11 (10.6) 稀释每股收益(元)注 0.73 29.5 2.11 (10.6) 加权平均净资产收益率(%)注 3.1 0.6pt 9.0 (1.4pt) 2022年9月30日 2021年12月31日 本报告期末比上年度年末增/(减)(%) 总资产 2,122,142 1,946,164 9.0 股东权益注 221,845 226,741 (2.2) 注：以归属于本公司股东的数据填列。 2.2非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 非经常性损益项目 2022年7-9月 2022年1-9月 非流动性资产处置损益 1 1 计入当期损益的政府补助 37 115 受托经营取得的托管费收入 15 30 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (31) (65) 非经常性损益的所得税影响数额 (8) (25) 少数股东应承担的部分 - (1) 合计 14 55 注：本公司作为综合性保险集团，投资业务是本公司的主要经营业务之一，非经常性损益不包括持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债等产生的公允价值变动损益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和可供出售金融资产等取得的投资收益。 2.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用□不适用 项目名称 变动比例(%) 主要原因 经营活动产生的现金流量净额 47.6 收到原保险合同保费取得的现金增加 §3股东信息 截至报告期末本公司无有限售条件的股份。 单位：股 报告期末股东总数：161,898家（其中A股股东157,775家，H股股东4,123家）报告期末前十名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股总数 与上半年末相比增减（+,-） 持有有限售条件股份数 量 质押、标记或冻结的股份数量 股份种类 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 28.82% 2,772,522,227 +16,000 - - H股 申能（集团）有限公司 国有法人 14.05% 1,352,129,014 - - - A股 华宝投资有限公司 国有法人 13.35% 1,284,277,846 - - - A股 上海国有资产经营有限公司 国有法人 6.27% 603,484,368 +17,669,629 - - A股 上海海烟投资管理有限公司 国有法人 4.87% 468,828,104 - - - A股 中国证券金融股份有限公司 其他 2.82% 271,089,843 - - - A股 香港中央结算有限公司 其他 1.79% 171,806,922 -13,957,077 - - A股 上海国际集团有限公司 国有法人 1.66% 160,000,000 - - - A股 Citibank,NationalAssociation 其他 1.56% 149,838,515 - - - A股 中国国有企业结构调整基金股份有限公司 国有法人 1.19% 114,931,140 +17,700 - - A股 上述股东关联关系或一致行动关系的说明 香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资附属公司，两者之间存在关联关系；上海国有资产经营有限公司是上海国际集团有限公司的全资子公司，两者为一致行动人。除此之外，本公司未获知上述股东存在其他关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 无 注： 1、截至报告期末，本公司未发行优先股。 2、前十名股东持股情况根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（A股）和香港中央证券登记有限公司（H股）的登记股东名册排列，A股股东性质为股东在中国证券登记结算有限公司上海分公司登记的账户性质。 3、香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为代客户持有。因联交所并不要求客户向香港中央结算（代理人）有限公司申报所持有股份是否有质押及冻结情况，因此香港中央结算（代理人）有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量。根据《证券及期货条例》第XV部的规定，当其持有股份的性质发生变化（包括股份被质押），大股东要向联交所及公司发出通知。截至报告期末，公司未知悉大股东根据《证券及期货条例》第XV部发出的上述通知。 4、香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人。 5、Citibank,NationalAssociation为本公司GDR存托人，GDR对应的基础证券A股股票依法登记在其名下。根据存托人统计，截至报告期末本公司GDR存续数量为29,967,703份，占中国证券监督管理委员会核准的GDR实际发行数量的26.84%。 §4季度经营分析 面对国内疫情多点散发、极端高温天气、经济增长承压等多重考验，公司坚持高质量发展道路，经营业绩呈现良好发展态势。2022年前三季度，本公司实现保险业务收入3,246.47亿元，同比增长7.7%。其中：太保寿险实现保险业务收入1,897.39亿元，同比增长4.4%；太保产险注1实现保险业务收入1,338.85亿元，同比增长12.5%。集团实现净利润注2202.72亿元，同比下降10.6%。 注： 1、本报告有关太保产险数据为太保产险及其控股子公司太平洋安信农业保险股份有限公司的合并数据。 2、以归属于本公司股东的数据填列。 太保寿险 太保寿险坚定转型发展，坚持稳中求进，持续深化长航转型驱动发展模式转变，职业营销、服务式营销、价值银保、“产品+服务”体系等项目集有序落地，成效逐步显现。2022年前三季度，太保寿险实现保险业务收入1,897.39亿元，同比增长4.4%，其中新保业务收入同比增长31.0%；新业务价值增速延续逐季向好趋势，前三季度实现新业务价值 75.48亿元，同比下降37.8%，降幅较上半年进一步收窄，其中，三季度单季新业务价值增速由负转正。 代理人渠道持续推进职业营销改革，着力打造“月计划、周经营、日拜访”的常态化销售、常态化招募的工作模式，业务发展趋向更加均衡，三季度当季新保保费、新保期缴保费均实现同比正增长；公司强化“芯”基本法推动，推进绩优组织建设，优化招募系统流程，完善训练体系，队伍质态进一步优化，月均核心人力占比、核心人力月人均首年保险业务收入、核心人力月人均首年佣金收入均同比提升；业务品质显著改善，个人寿险客户13个月保单继续率88.0%，同比提升7.5个百分点。 公司拓宽多元化渠道布局，推进价值银保策略落地，聚焦价值网点、价值产品和高质量队伍，前三季度实现保险业务收入220.56亿元，同比大幅增长827.9%，期缴占比逐季稳步提升。团险业务加快新模式塑形，前三季度实现保险业务收入135.50亿元，同比增长4.5%。 单位：人民币百万元 截至9月30日止9个月 2022年 2021年 同比(%) 保险业务收入 189,739 181,796 4.4 代理人渠道 154,083 166,381 (7.4) 新保业务 19,665 26,505 (25.8) 其中：期缴 17,087 22,757 (24.9) 续期业务 134,418 139,876 (3.9) 银保渠道 22,056 2,377 827.9 新保业务 20,761 1,773 1,071.0 续期业务 1,295 604 114.4 团险渠道 13,550 12,967 4.5 新保业务 13,016 12,554 3.7 续期业务 534 413 29.3 其他渠道注 50 71 (29.6) 注：其他渠道为公司在线直销业务及公司再保分入业务。 太保产险 太保产险锚定高质量发展目标不动摇，坚持靶向攻坚，加强品质管控，防汛抗台降损失；坚持服务创新，优化服务提升效率，推动公司可持续高质量发展，保费收入实现较快增长，承保盈利水平取得较大提升。 2022年前三季度，太保产险实现保险业务收入1,338.85亿元，同比增长12.5%，其 中车险业务收入717.08亿元，同比增长7.8%；非车险业务收入621.77亿元，同比增长 18.5%。综合成本率97.8%，同比下降1.9个百分点，其中综合赔付率70.2%，同比下降0.6 个百分点，综合费用率27.6%，同比下降1.3个百分点。 单位：人民币百万元 截至9月30日止9个月 2022年 2021年 同比(%) 保险业务收入 133,885 118,994 12.5 机动车辆险 71,708 66,522 7.8 非机动车辆险 62,177 52,472 18.5 资产管理业务 今年以来，A股市场出现较大幅度的下跌，市场利率维持低位震荡。本公司坚持基于负债特性保持大类资产配置基本稳定，坚持在战略资产配置的引领下积极配置长期固收资产，延展资产久期，同时灵活进行战术资产配置，积极把握市场机会，投资收益保持基本稳健。 截至报告期末，集团投资资产19,628.65亿元，较上年末增长8.3%。2022年前三季度，本公司投资资产年化净投资收益率为4.1%，同比下降0.2个百分点；年化总投资收益率为4.1%，同比下降1.2个百分点。 截至9月30日止9个月 2022年 2021年 同比 净投资收益率(年化)(%)注 4.1 4.3 (0.2pt) 总投资收益率(年化)(%)注 4.1 5.3 (1.2pt) 注：净投资收益率考虑了卖出回购利息支出的影响。净/总投资收益率计算中，作为分母的平均投资资产参考ModifiedDietz方法的原则计算。 §5其他提醒事项 5.1需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 □适用√不适用 5.2偿付能力 本公司主要控股保险子公司季度偿付能力信息详见本公司在上交所网站 （www.sse.com.cn）、联交所网站（www.hkexnews.hk）、伦交所网站 （www.londonstockexchange.com）及本公司网站（www.cpic.com.cn）披露的相关偿付能力报告摘要节录。 释义 本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有下述含义： 本公司﹑公司﹑集团中国太平洋保险（集团）股份有限公司 太保寿险中国太平洋人寿保险股份有限公司，是中国太平洋保险（集团）股份有限公司的控股子公司太保产险中国太平洋财产保险股份有限公司，是中国太平洋保