宁波银行：2024年三季度报告

证券代码：002142证券简称：宁波银行公告编号：2024-045优先股代码：140001、140007优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司2024年第三季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人胡海东先生声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3、公司2024年第三季度报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 2024年7-9月 比上年同期增减 2024年1-9月 比上年同期增减 营业收入（百万元） 16,316 8.12% 50,753 7.45% 归属于上市公司股东的净利润（百万元） 7,058 10.25% 20,707 7.02% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元） 7,072 10.14% 20,787 8.33% 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 不适用 不适用 125,004 (16.09%) 基本每股收益（元/股） 1.01 4.12% 3.08 5.12% 稀释每股收益（元/股） 1.01 4.12% 3.08 5.12% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 1.02 4.08% 3.10 6.53% 加权平均净资产收益率（年化） 14.05% 减少1.47个百分点 14.51% 减少1.43个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化） 14.09% 减少1.48个百分点 14.57% 减少1.24个百分点 注：净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资 产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。公司于2024年7月进行了永续债利息的发放。在计算净资产收益率和每股收益时，公司考虑了永续债利息的影响。 规模指标（人民币百万元） 2024年9月30日 2023年12月31日 本报告期末比上年末增减 2022年12月31日 总资产 3,067,666 2,711,662 13.13% 2,366,097 客户贷款及垫款本金 1,455,705 1,252,718 16.20% 1,046,002 －个人贷款及垫款本金 545,981 507,197 7.65% 391,230 －公司贷款及垫款本金 814,736 661,269 23.21% 565,383 －票据贴现 94,988 84,252 12.74% 89,389 贷款损失准备 44,793 43,797 2.27% 39,456 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备 796 919 (13.38%) 892 总负债 2,844,406 2,509,452 13.35% 2,197,571 客户存款本金 1,863,759 1,566,298 18.99% 1,297,085 －个人存款本金 493,664 413,593 19.36% 282,833 －公司存款本金 1,370,095 1,152,705 18.86% 1,014,252 股本 6,604 6,604 - 6,604 股东权益 223,260 202,210 10.41% 168,526 其中：归属于母公司股东的权益 222,181 201,195 10.43% 167,626 归属于母公司普通股股东的权益 197,371 176,385 11.90% 152,816 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 29.89 26.71 11.91% 23.14 注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行的统计口径，截至2024年9月30日，公司各项 存款20,888.86亿元，比上年末增加3,537.41亿元，增长20.39%；各项贷款14,806.41亿元，比上年末增加1,896.66亿元，增长14.69%。 3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 2024年7-9月 2024年1-9月 1、非流动性资产处置损益 1 (9) 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 24 27 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (35) (100) 所得税的影响数 (4) 2 合计 (14) (80) 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (14) (80) 归属于少数股东权益的非经常性损益 - - 注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。 2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元 项目 2024年1-9月 2023年1-9月 比上年同期增减 主要原因 手续费及佣金支出 1,237 881 40.41% 手续费支出增加 其他收益 336 555 (39.46%) 普惠小微补助收益减少 汇兑损益 288 (760) 不适用 外汇衍生工具公允价值变动 其他业务收入 60 25 140.00% 投资性房地产处置收益增加 资产处置收益 (9) 275 (103.27%) 固定资产处置收益减少 其他业务成本 58 10 480.00% 投资性房地产处置成本增加 营业外收入 22 44 (50.00%) 久悬存款转收益减少 所得税费用 2,772 1,631 69.96% 贷款核销增加 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 比年初增减 主要原因 贵金属 28,338 10,191 178.07% 贵金属持仓头寸增加 拆出资金 25,358 40,541 (37.45%) 拆出资金减少 买入返售金融资产 47,341 9,251 411.74% 债券质押式买入返售规模增加 其他债权投资 606,685 465,419 30.35% 其他债权投资增加 其他权益工具投资 428 321 33.33% 其他权益工具投资成本增加 投资性房地产 - 14 (100.00%) 投资性房地产处置增加 在建工程 947 1,570 (39.68%) 在建工程完工转出增加 递延所得税资产 3,843 6,260 (38.61%) 公允价值变动增加 其他资产 13,311 5,857 127.27% 清算款项增加 同业及其他金融机构存放款项 116,008 82,122 41.26% 同业存放增加 交易性金融负债 21,567 12,359 74.50% 贵金属交易增加 卖出回购金融资产款 74,446 122,641 (39.30%) 债券质押式卖出回购规模减少 应付职工薪酬 2,588 3,886 (33.40%) 年终奖发放 其他综合收益 10,387 5,801 79.06% 债券公允价值增加 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2024年9月30日 2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 资本充足率(%) ≥10.75 14.96 15.01 15.18 15.43 一级资本充足率(%) ≥8.75 10.63 11.01 10.71 11.28 核心一级资本充足率(%) ≥7.75 9.43 9.64 9.75 10.16 流动性比例(本外币)(%) ≥25 100.58 84.28 73.21 64.25 流动性覆盖率(%) ≥100 206.36 244.48 179.11 279.06 存贷款比例(本外币)(%) 不适用 77.20 78.98 79.79 79.75 不良贷款比率(%) ≤5 0.76 0.76 0.75 0.77 拨备覆盖率(%) ≥150 404.80 461.04 504.90 525.52 贷款拨备率(%) 不适用 3.08 3.50 3.79 4.03 正常类贷款迁徙率(%) 不适用 2.63 2.10 1.65 1.24 关注类贷款迁徙率(%) 不适用 48.14 59.62 54.95 69.05 次级类贷款迁徙率(%) 不适用 83.40 85.82 84.15 63.58 可疑类贷款迁徙率(%) 不适用 56.98 98.23 30.81 44.01 总资产收益率(%)（年化） 不适用 0.96 1.01 1.05 1.07 成本收入比(%) 不适用 33.43 38.99 37.29 36.95 资产负债率(%) 不适用 92.72 92.54 92.88 92.56 净利差(%)（年化） 不适用 1.90 2.01 2.20 2.46 净息差(%)（年化） 不适用 1.85 1.88 2.02 2.21 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币百万元 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 194,899 168,821 174,611 152,455 一级资本净额 219,743 193,631 199,446 177,265 总资本净额 309,097 281,127 271,772 247,990 风险加权资产合计 2,066,488 1,907,977 1,811,196 1,670,655 核心一级资本充足率 9.43% 8.85% 9.64% 9.13% 一级资本充足率 10.63% 10.15% 11.01% 10.61% 资本充足率 14.96% 14.73% 15.01% 14.84% 杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2024年9月30日 2024年6月30日 2024年3月31日 2023年12月31日 杠杆率 5.50% 5.54% 5.54% 6.00% 一级资本净额 219,743 216,748 208,357 199,446 调整后表内外资产余额 3,993,027 3,911,359 3,762,294 3,324,218 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2024年9月30日 2024年6月30日 2024年3月31日 2023年12月31日 流动性覆盖率 206.36% 244.09% 240.04% 244.48% 合格优质流动性资产 629,476 594,644 548,670 455,861 未来30天现金净流出量 305,037 243,615 228,574 186,464 （六）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 五级分类 2024年9月30日 2023年12月31日 期间变动 贷款和垫款金额 占比 贷款和垫款金额 占比 占比 数额增减 （百分点） 非不良贷款小计： 1,444,640 99.24% 1,243,219 99.