宁波银行：2022年三季度报告

证券代码：002142证券简称：宁波银行公告编号：2022-042优先股代码：140001、140007优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司2022年第三季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人黄漂女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3、公司2022年第三季度报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 2022年7-9月 比上年同期增减 2022年1-9月 比上年同期增减 营业收入（百万元） 15,380 10.97% 44,792 15.21% 归属于上市公司股东的净利润（百万元） 5,923 23.71% 17,191 20.16% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元） 5,947 24.44% 17,226 20.66% 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 不适用 不适用 38,487 不适用 基本每股收益（元/股） 0.89 11.25% 2.60 9.24% 稀释每股收益（元/股） 0.89 11.25% 2.60 9.24% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.90 12.50% 2.61 9.66% 加权平均净资产收益率（年化） 16.16% 减少0.52个百分点 16.08% 减少1.14个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化） 16.21% 减少0.43个百分点 16.11% 减少1.07个百分点 注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。 2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 规模指标（人民币百万元） 2022年9月30日 2021年12月31日 本报告期末比上年末增减 2020年12月31日 总资产 2,315,680 2,015,607 14.89% 1,626,749 客户贷款及垫款本金 1,023,151 862,709 18.60% 687,715 －个人贷款及垫款本金 373,572 333,128 12.14% 261,653 －公司贷款及垫款本金 538,963 464,462 16.04% 369,881 －票据贴现 110,616 65,119 69.87% 56,181 贷款损失准备 40,940 34,783 17.70% 27,583 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备 1,739 1,066 63.13% 647 总负债 2,149,844 1,865,607 15.24% 1,507,756 客户存款本金 1,252,172 1,052,887 18.93% 925,174 －个人存款本金 240,049 213,894 12.23% 201,379 －公司存款本金 1,012,123 838,993 20.64% 723,795 股本 6,604 6,604 - 6,008 股东权益 165,836 150,000 10.56% 118,993 其中：归属于母公司股东的权益 164,962 149,424 10.40% 118,480 归属于母公司普通股股东的权益 150,152 134,614 11.54% 103,670 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 22.74 20.38 11.58% 17.26 注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），从2015年开始，非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径，2022年9月30日客户存 款总额为14,823.31亿元，比年初增加2,163.61亿元，增长17.09%；客户贷款及垫款总额为10,554.41亿元，比年初增加1,696.30亿元，增长19.15%。 3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 2022年7-9月 2022年1-9月 1、非流动性资产处置损益 (1) (1) 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 - - 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (25) (29) 所得税的影响数 2 (3) 合计 (24) (33) 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (24) (35) 归属于少数股东权益的非经常性损益 - 2 注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。 2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元 项目 2022年1-9月 2021年1-9月 比上年同期增减 主要原因 公允价值变动损益 3,780 450 740.00% 交易性金融资产公允价值变动增加 资产处置收益 (1) 7 (114.29%) 资产处置收益减少 其他资产减值损失 - 17 (100.00%) 抵债资产减值损失减少 营业外收入 27 58 (53.45%) 营业外收入减少 营业外支出 81 52 55.77% 营业外支出增加 所得税费用 1,652 474 248.52% 税前利润增加 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 比年初增减 主要原因 存放同业款项 26,483 17,679 49.80% 存放同业清算款项增加 拆出资金 32,030 22,009 45.53% 拆放境外同业增加 衍生金融资产 47,652 19,110 149.36% 外汇掉期业务公允价值正值增加 买入返售金融资产 13,889 9,567 45.18% 债券质押式回购增加 在建工程 1,447 676 114.05% 在建工程投入增加 其他资产 9,719 4,755 104.40% 清算资金往来款增加 拆入资金 90,427 60,226 50.15% 同业拆入增加 衍生金融负债 42,135 19,339 117.88% 外汇掉期业务公允价值负值增加 应交税费 1,324 2,631 (49.68%) 应交企业所得税减少 递延所得税负债 - 30 (100.00%) 递延所得税负债当期为零 其他综合收益 6,048 4,371 38.37% 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券估值浮盈 少数股东权益 874 576 51.74% 企业吸收合并宁银消金 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2022年 9月30日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日 资本充足率(%) ≥10.5 16.21 15.44 14.84 15.57 一级资本充足率(%) ≥8.5 10.95 11.29 10.88 11.30 核心一级资本充足率(%) ≥7.5 9.96 10.16 9.52 9.62 流动性比率(本外币)(%) ≥25 67.81 64.25 56.04 53.39 流动性覆盖率(%) ≥100 181.82 279.06 136.67 169.03 存贷款比例(本外币)(%) 不适用 79.87 79.75 71.85 66.51 不良贷款比率(%) ≤5 0.77 0.77 0.79 0.78 拨备覆盖率(%) ≥150 520.22 525.52 505.59 524.08 贷款拨备率(%) 不适用 4.00 4.03 4.01 4.10 正常类贷款迁徙率(%) 不适用 1.14 1.24 1.50 1.52 关注类贷款迁徙率(%) 不适用 53.90 69.05 71.94 31.54 次级类贷款迁徙率(%) 不适用 74.20 63.58 41.26 61.51 可疑类贷款迁徙率(%) 不适用 44.21 44.01 33.03 41.67 总资产收益率(%)（年化） 不适用 1.06 1.07 1.02 1.13 成本收入比(%) 不适用 34.76 36.95 37.96 34.32 资产负债率(%) 不适用 92.84 92.56 92.69 92.36 净利差(%)（年化） 不适用 2.17 2.46 2.54 2.57 净息差(%)（年化） 不适用 1.99 2.21 2.30 2.27 注：1、资本充足率数据根据原中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》有关规定计算和披露。 2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币百万元 2022年9月30日2021年12月31日 项目 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 148,991 134,982 134,036 122,367 一级资本净额 163,802 149,792 148,846 137,177 总资本净额 242,593 227,532 203,587 191,067 风险加权资产合计 1,496,225 1,406,543 1,318,873 1,243,392 核心一级资本充足率 9.96% 9.60% 10.16% 9.84% 一级资本充足率 10.95% 10.65% 11.29% 11.03% 资本充足率 16.21% 16.18% 15.44% 15.37% 单位：人民币百万元 项目 2022年9月30日 2022年6月30日 2022年3月31日 2021年12月31日 杠杆率 5.74% 5.73% 5.77% 6.23% 一级资本净额 163,802 160,002 154,748 148,846 调整后表内外资产余额 2,853,091 2,792,764 2,684,213 2,388,541 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2022年9月30日 2022年6月30日 2022年3月31日 2021年12月31日 流动性覆盖率 181.82% 162.24% 232.96% 279.06% 合格优质流动性资产 322,611 337,109 461,810 268,883 未来30天现金净流出量 177,431 207,787 198,237 96,353 （六）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 2022年9月30日 2021年12月31日 期间变动 五级分类 贷款和垫款金额 贷款和垫款金额 占比（百分点） 占比 占比 数额增减 非不良贷款小计： 1,015,281 99.23% 856,090 99.23% 159,191 - 正常 1,010,498 98.76%