贵阳银行：贵阳银行股份有限公司2022年第三季度报告

证券代码：601997证券简称：贵阳银行优先股代码：360031优先股简称：贵银优1 贵阳银行股份有限公司2022年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要提示： 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司第五届董事会2022年度第七次临时会议于2022年10月28日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2022年第三季度报告》，会议应表决董事12名，实际表决董事12名。 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 公司2022年第三季度财务会计报告未经审计。 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 本报告期 （7-9月） 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 年初至报告 期末（1-9月） 年初至报告期末比上年 同期增减变动幅度(%) 营业收入（千元） 4,104,885 12.40 12,068,192 10.50 归属于母公司股东的净利润（千元） 1,452,111 1.61 4,388,992 0.88 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润（千元） 1,460,462 2.23 4,373,649 0.58 经营活动产生的现金流量净额（千元） 不适用 不适用 -3,890,316 10.51 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 不适用 不适用 -1.06 10.92 归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元） 0.40 2.56 1.20 -4.76 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元） 0.40 2.56 1.20 -4.76 归属于母公司普通股股东的稀释每股收益（元） 0.40 2.56 1.20 -4.76 归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%） 2.91 下降0.25个百分点 8.95 下降1.34个百分点 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%） 2.93 下降0.23个百分点 8.92 下降1.37个百分点 总资产收益率（%） 0.23 下降0.01个百分点 0.72 下降0.03个百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末 增减（%） 总资产（千元） 639,517,172 608,686,846 5.07 总负债（千元） 582,043,227 554,626,745 4.94 归属于母公司股东的权益（千元） 55,546,672 52,347,880 6.11 归属于母公司普通股股东的权益（千元） 50,553,776 47,354,984 6.75 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元） 13.83 12.95 6.80 注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。 2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93 亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。公司于2022年8月27日召开董 事会审议通过2022年优先股股息发放方案。截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。 3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号 ——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。 5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普 通股股本总数。 6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 （7-9月） 年初至报告期末 （1-9月） 非流动性资产处置损益 -117 -26 计入当期损益的政府补助 3,500 35,703 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -14,619 -14,777 减：所得税影响额 -2,422 5,993 少数股东权益影响额（税后） -463 -436 合计 -8,351 15,343 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因 单位：千元币种：人民币 主要项目 2022/9/30 2021/12/31 比上年度期 末增减（%） 变动主要原因 存放同业款项 4,954,516 7,530,631 -34.21 存放同业规模减少 拆出资金 - 110,693 - 拆出资金减少 衍生金融资产 190 - - 衍生金融资产增加 买入返售金融资产 2,581,994 1,287,897 100.48 质押式逆回购规模增加 长期股权投资 31,205 - - 主要系对花溪建设村镇银行和息烽发展村镇银行的股权投资 卖出回购金融资产款 11,857,030 7,049,479 68.20 质押式回购规模增加 应交税费 1,164,710 753,876 54.50 应交所得税增加 其他综合收益 -318,719 -221,364 -43.98 受债券市场波动影响，其他债权投资公允价值变动导致 主要项目 2022年1-9月 2021年1-9月 比上年同期增减（%） 变动主要原因 公允价值变动收益 110,877 80,321 38.04 交易性金融资产公允价值增加 汇兑收益 231 1,177 -80.37 汇兑收益减少 其他业务收入 9,112 21,397 -57.41 租赁收入减少 资产处置损益 -26 64 -140.63 使用权资产处置 其他收益 35,703 3,292 984.54 政府补助增加 信用减值损失 -4,129,786 -3,117,893 32.45 受疫情影响，资产信用减值增加 其他资产减值损失 -193,561 - - 计提长期股权投资减值 营业外支出 -17,415 -2,921 496.20 捐赠支出增加 （四）补充财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 存款本金总额 375,459,980 359,743,868 其中：企业活期存款 89,340,834 89,637,308 企业定期存款 110,616,360 112,346,679 储蓄活期存款 42,137,190 38,734,275 储蓄定期存款 121,656,768 106,439,704 保证金及其他存款 11,708,828 12,585,902 贷款及垫款本金总额 274,363,365 254,989,245 其中：企业贷款 220,211,153 205,310,525 零售贷款 47,182,979 47,029,147 贴现 6,969,233 2,649,573 贷款损失准备（含贴现） -10,861,634 -10,040,097 项目（%） 2022年1-9月 2021年1-9月 净利差 2.22 2.09 净息差 2.36 2.23 成本收入比 23.57 26.15 注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。 （五）资本构成情况 单位：千元币种：人民币 项目 2022年9月30日 合并 非合并 资本净额 66,468,194 60,927,783 核心一级资本 51,602,588 48,839,281 核心一级资本净额 51,216,632 46,473,064 其他一级资本 5,132,738 4,992,896 一级资本净额 56,349,370 51,465,961 二级资本 10,118,824 9,461,822 风险加权资产合计 472,347,872 438,655,404 信用风险加权资产 420,719,281 390,156,478 市场风险加权资产 23,344,121 22,760,763 操作风险加权资产 28,284,469 25,738,164 资本充足率（%） 14.07 13.89 一级资本充足率（%） 11.93 11.73 核心一级资本充足率（%） 10.84 10.59 注：1.以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息；核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本+其他一级资本-其他一级资本 扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。 2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市 贵商村镇银行股份有限公司。 （六）公司其他监管指标 项目（%） 2022年9月30日 2021年12月31日 2020年12月31日 流动性比例 83.66 89.13 88.08 存贷比 73.07 70.88 65.05 不良贷款率 1.53 1.45 1.53 拨备覆盖率 259.42 271.03 277.3 拨贷比 3.96 3.94 4.25 单一最大客户贷款比率 5.72 6.00 7.31 最大十家客户贷款比率 29.86 30.93 34.03 注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。 （七）母公司杠杆率 单位：千元币种：人民币 项目 2022年9月30日 2022年 6月30日 2022年3月31日 2021年 12月31日 杠杆率（%） 8.06 7.98 8.04 8.00 一级资本净额 51,465,961 50,408,928 50,259,191 49,033,802 调整后的表内外资产余额 636,389,315 631,263,523 625,290,304 612,595,777 （八）流动性覆盖率 单位：千元币种：人民币 项目 2022年9月30日 流动性覆盖率（%） 192.88 合格优质流动性资产 102,278,850 未来30天现金净流出量的期末数值 53,026,428 （九）贷款五级分类情况 单位：千元币种：人民币 五级分类 2022年9月30日 2021年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 263,011,456 95.86 243,441,586 95.47 关注类 7,165,029 2.61 7,843,279 3.08 次级类 1,787,494 0.65 677,071 0.27 可疑类 1,014,003 0.37 1,438,486 0.56 损失类 1,385,383 0.51 1,588,823 0.62 总额 274,363,365 100.00 254,989,245 100.00 二