拥抱数据加速可持续发展

将数据合并到加速 可持续性 Contents 执行摘要4 可持续发展的商业案例令人信服5 糟糕的报告和数据挑战掩盖了可持续发展的努力7整合ESG数据以提高透明度10 Conclusion13 Methodology14 与Capgemini合作16问专家17 关键联系人18 Acknowledgments19 尾注20 拥抱数据加速可持续发展2 Introduction 随着地球变暖，与气候相关的灾难和疾病变得越来越频繁。集体意识被这些不断上升的环境威胁及其带来的成本所主导，并且对社会责任和声誉影响的关注也日益增加。在全球金融行业发生变革的时刻，金融服务（FS）高管 、董事会成员和利益相关者需要重新评估行业作为经济支柱和可持续未来守护者的角色。 行业领导者increasingly认识到可持续性与商业成功之间fundamentals的根本联系，并将大规模采用可持续性视为与数字化转型同样重要的事项。 然而，将这一愿景变为现实具有挑战性。尽管我们的可持续转型趋势调查显示，大多数领导者认为可持续性的益处超过了成本，但许多企业仍难以付诸行动。虽然意图与行动之间存在明显的差距，越来越多的企业开始认识到环境、社会和治理（ESG）投资的重要性。以一个具体的挑战为例，金融服务公司严重面临自动化程度不足导致的数据获取、收集、追踪和信任难题。 金融机构正面临对其可持续发展实践更为严格的审查。监管压力通过出台新的框架（如欧盟的企业）不断增加。 可持续性报告指令（CSRD）与美国证券交易委员会（SEC）的气候相关披露要求。这强调了制定全面的ESG策略和有效报告机制的紧迫需求，因为所有规模和地理足迹的金融机构很快将需要满足新的报告要求。 我们的观点探讨了金融服务业在界定其在塑造可持续全球经济中角色的过程中，可持续性、技术与合规监管之间错综复杂的相互作用。金融机构可以通过了解相关环境、挑战和机遇，将其定位为可持续金融革命的领导者。 执行摘要 一个令人信服的商业案例 气候变化的影响推动了监管政策的变化，并为新的价值创造提供了机会。我们的分析阐述了一个有力的可持续性商业案例，根据我们在12个市场的248名金融服务业高管进行的2024年可持续性转型趋势调查 ，67%的金融服务业高管认为其带来的益处超过了成本。此外，64%的受访者认为大规模采用可持续性与数字化转型同样重要，这突显了其战略意义。 然而，在认识到可持续性的商业案例与实际行动之间存在显著差距。我们调查的executives中只有25%计划在短期内将ESG投资增加超过10%。客户的态度反映了这种脱节，大多数消费者认为企业未能充分应对气候变化问题 。 糟糕的报告和数据挑战掩盖了可持续发展的努力 挑战是多方面的，涵盖了从运营问题到监管复杂性等多个方面。非报告和绿色洗牌问题进一步复杂化了这一环境。根据我们对2024年可持续转型趋势的调查，只有半数的金融服务组织公开报告了其社会可持续发展举措。这种透明度的缺失侵蚀了信任，全球52%的消费者认为所有行业的公司都涉及绿色洗牌。2023年，金融服务行业是欧盟遭受绿色洗牌指控第二严重的行业。 数据管理是另一个关键挑战。根据我们的2022 净零调查数据，58%的金融服务组织尚未实现其排放数据收集过程的自动化。所有行业中仅有11 %的组织投资于数据cockpit或控制塔以获取ESG见解，这凸显出一个显著需要改进的领域。 整合ESG数据以提高透明度 金融服务组织需要一种战略性的可持续报告方法，以应对挑战并抓住机遇。该方法侧重于从一开始就构建可扩展且自动化的报告流程，使金融机构能够保持灵活性并适应不断变化的监管环境。通过集中数据管理并在早期整合这些功能，公司可以提升其企业价值和长期报告效率。 加速器如数据枢纽支持这一方法，使金融服务组织能够实现端到端合规、灵活且可审计的报告，并改善业务决策。金融服务公司必须弥补差距并构建ESG优势，通过确保可靠的ESG数据来实现这一目标 。成功取决于将强大的ESG数据治理框架整合到核心商业模式中，该框架包括ESG分类标准、新技术、利益相关者参与以及简化的数据收集流程。 监管环境正在变得更加严格，欧洲的CSRD指令和美国SEC的气候相关信息披露要求等指导文件规定了更为全面和透明的报告要求。金融机构可以通过识别新的产品、增强风险管理、增加客户参与度以及提升品牌声誉，将ESG合规转化为战略优势。 金融服务业可以通过利用数据将ESG合规要求从成本中心转变为一项促进可持续和长期利益相关者价值的增长战略。 可持续发展的商业案例令人信服 可持续性可以在当今动态的金融服务环境中成为差异化因素和战略优先事项。金融机构认识到将环境、社会和治理（ESG）原则整合到其运营和产品中的重要性 。监管压力以及利益相关者对可持续议程长期价值的认识增强，正推动行业转型。企业和客户越来越认识到可持续项目不仅有利于保护地球，还能提升业务表现和客户满意度。 履行合规要求并将可持续性融入产品供应和运营是金融服务业高管非常明确的目标。根据我们2024年可持续性转型趋势调查，248名受访的金融服务高管中有67%认为遵守现行法规是启动ESG项目的关键驱动力。同样，我们在全球范围内调查的6,500名消费者中有一半愿意为可持续产品和服务支付11%至25%的溢价。因此，我们调查的大多数高管认为可持续性的商业案例是有说服力的。高管们表示，可持续性的益处包括67%，这表明可持续性对于企业的长期成功至关重要 。 举措大于成本强调了这种清晰度。 随着全球越来越多的消费者审查品牌的社会和环境资质，所有行业的企业认识到可持续性直接贡献于品牌价值。虽然许多企业正在积极改革运营和供应链以满足这些需求，令人惊讶的是，很少有企业在合规努力上进行有效的沟通，并获得消费者对其可持续性倡议的认可。 例如，越来越多的美国公司对可持续发展努力保持沉默。然而，根据总部位于旧金山的可持续发展咨询公司TriplePundit于2024年进行的一项研究，在美国消费者中，69%的人认为企业应该更多地而不是更少地沟通其可持续性和社会影响举措。这包括75%的Z世代和74%的千禧一代希望看到企业更多地沟通ESG努力和进展。研究人员得出结论，绿色洗牌（greenhushing）对企业的负面影响并不总是显著的，但它错失了企业领导人讲述自身可持续性故事并获得认可的机会。 可持续发展执行中的愿景/行动差距 金融机构越来越认识到可持续性在 存 •类似的区域联盟 债券、衍生品或商品期货34 在，如格拉斯哥 金融机构在将这一愿景付诸行动时面临显著挑战。调查结果揭示了目标声明与实施所需的具体投资之间 令人担忧的差距。 确保未来运营稳定中扮演的关键角色。根据我们调查的金融服务公司 ，76%的高层领导认为企业需要变革以实现可持续发展，并共享这一共同愿景。这种增强的认识促使形成了致力于雄心勃勃的净零目标的全球和地区联盟。例如： •关键的银行业参与者，包括美国银行、法国邮政银行、西班牙对外银行（BBVA）、摩根大通、阿联酋第一商业银行、劳埃德银行和诺尔德银行，通过参与联合国召集的净零银行联盟（NZBA）承诺实现净零排放并进行低碳投资 。该联盟由全球超过140家银行组成，承诺减少自身运营中的碳足迹。NZBA于2021年4月成立，并在2024年第一季度更新了其指导原则，要求成员披露更多关于其气候目标的信息，包括他们计划如何减少资本市场的活动导致的排放，例如股票买卖等活动产生的排放。 净零金融联盟 （Gfanz)，一个全球联盟领先的金融机构 致力于加速脱碳的 economy.Thegrouplaunchedin2021年4月在COP26，在 联盟所在的苏格兰城市 得到了它的名字，旨在直接数万亿美元来解决 环境危机Gfanz是其他团体的雨伞。在 2023年3月，会员总数 500多家公司(会计 超过130万亿美元 在资产中)，与每个机构成为七个中的一个的一部分特定部门的净零联盟 在全球金融中传播服务领域5 •于2024年4月推出的净零保险论坛（FIT）旨在通过开发框架、指标和转型计划来支持并加速全球保险业向净零排放的转变，并将与保险公司、监管机构及相关利益相关方进行合作，取代已解散的净零保险联盟。6 我们调查的每四家金融机构中仅有一家计划在未来12-18个月内显著增加（超过10%）其ESG投资。这种在资源投入方面的犹豫与高管们认可的可持续性商业案例形成了鲜明对比。由于资金投入不足，四分之一的高管未使用外部第三方评估来披露其环境影响。 这种无所作为的后果已经逐渐显现。根据我们的调查，全球范围内客户满意度正在下降，有61%的受访者认为企业未能采取足够的措施应对气候变化。此外，不使用第三方标准化框架使得公司难以与其他公司比较其进展。缺乏准确的检查机制，公司可能会夸大自身的环保努力或隐瞒负面影响，从而引发绿色洗牌的指控 。这会侵蚀信任并增加罚款和声誉受损的风险。 尽管人们对可持续性的重要性达成了明显的共识， 糟糕的报告和数据挑战掩盖了可持续发展的努力 金融机构在应对可能动摇进展的挑战时，关于非报告行为和绿色洗牌的担忧日益增加，对某些组织提出的可持续性声明的真实性产生了怀疑。 缺乏对ESG指标的透明报告使得利益相关方难以评估可持续发展倡议的真实影响。这种透明度的缺失阻碍了进展，并削弱了金融服务行业对可持续性的承诺信任 。 不可靠的ESG数据 而在监管压力加大的背景下，组织面临着与ESG数据的可用性和可靠性相关的重大挑战。这些障碍限制了它们满足报告要求和推动实质性可持续发展举措的能力。根据我们2022年净零数据调查，这些挑战的程度得到了凸显：58%的金融服务组织尚未实现其排放数据收集过程的自动化。 数据碎片化使得获得全面的可持续发展努力视图变得具有挑战性 。仅有机业的11%的企业投资了 数据驾驶舱或控制塔以实现ESG数据洞察。先进数据管理工具的低采用率限制了从ESG数据中生成actionable洞察的能力。 这些挑战源于可持续性数据性质固有的几个因素。 图1：组织在可持续性数据的可用性和可靠性方面面临的五个关键挑战。 1 新的技能需求和稀缺资源 领域知识和数据很难获取 可持续性是一个新的行业数据域 2 高数据量和多样性 从不同的多个数据源增加数据量格式是diúculttoprocess 可持续性是一个交叉-功能数据域 3 缺乏数据流自动化 无法频繁测量范围1、2和3的排放数据在公司层面 手动数据收集过程 4 缺乏可操作的见解 具有多个数据计划的静态报告组织 数据激活 5 缺乏行业特定的fic标准 多个数据提供程序、多个报告类型和大型ISV生态系统使数据diš邪教巩固 数据模型 资料来源：凯捷金融服务分析研究所，2024年 不报告和洗绿问题 我们的2024年可持续性转型趋势调查结果显示，当前的可持续性报告状况令人担忧。只有53%的金融机构公开报告其社会可持续性倡议的结果。这种全面报告的缺失不仅掩盖了可持续性努力的真实程度，还阻碍了利益相关者做出知情决策。 财务、声誉和股票价格8 根据我们对2024年可持续转型趋势的调查，超过三分之一的高管认为绿色洗牌在金融服务行业中普遍存在。这种看法并未被高层忽视，有58%的顶级领导者表示担心公众可能会将他们的可持续发展举措视为绿色洗牌。 此外，绿色洗牌已成为高管们的一个重大关切。7绿色洗牌在金融机构的各种领域内表现形式多样 ，包括金融产品、贷款、投资和保险承保等。例如： •金融产品可能被宣传为可持续和生态的，即使缺乏实质性的支持证据。•拟用于可持续发展的贷款最终可能被用于其他用途。•保险公司可能声称自己从事可持续业务，但仍为化石燃料基础设施提供保险。 你：无法准确报告导致企业对其可持续发展努力做出虚假声称。近年来，关于“绿色洗牌”的指控有所增加。例如，质疑企业在低碳转型中贡献的企业叙事案件数量从2020年的9起增加到2021年的27起和2022年的26起。这些指控已经引发了法律诉讼和向相关机构