爱建集团：爱建集团2024年半年度报告

公司代码：600643公司简称：爱建集团 上海爱建集团股份有限公司2024年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人王均金、主管会计工作负责人蒋海龙及会计机构负责人（会计主管人员）李军纪 声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的风险，敬请查阅管理层讨论与分析中关于“可能面对的风险”的相关内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义4 第二节公司简介和主要财务指标4 第三节管理层讨论与分析7 第四节公司治理21 第五节环境与社会责任22 第六节重要事项25 第七节股份变动及股东情况39 第八节优先股相关情况42 第九节债券相关情况42 第十节财务报告43 备查文件目录 载有法定代表人、公司财务负责人、会计经办人员签名并盖章的会计报表报告期内在《中国证券报》、《上海证券报》上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义公司、本公司、爱建股份、爱建集团 指 上海爱建集团股份有限公司 爱建信托公司 指 上海爱建信托有限责任公司 爱建租赁公司 指 上海爱建融资租赁股份有限公司 华瑞租赁公司 指 上海华瑞融资租赁有限公司 爱建资产公司 指 上海爱建资产管理有限公司 爱建香港公司 指 爱建（香港）有限公司 爱建产业公司 指 上海爱建产业发展有限公司 爱建资本公司 指 上海爱建资本管理有限公司 爱建基金销售公司 指 上海爱建基金销售有限公司 爱建保理公司 指 上海爱建商业保理有限公司 均瑶集团 指 上海均瑶（集团）有限公司 爱建特种基金会 指 上海工商界爱国建设特种基金会 广州基金 指 广州产业投资基金管理有限公司 广州基金国际 指 广州基金国际股权投资基金管理有限公司 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 上交所 指 上海证券交易所 中登公司上海分公司 指 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 报告期 指 2024年1月1日至2024年6月30日 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 上海爱建集团股份有限公司 公司的中文简称 爱建集团 公司的外文名称 SHANGHAIAJGROUPCO.,LTD 公司的外文名称缩写 AJGROUP 公司的法定代表人 王均金 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 李兵 秦璇 联系地址 上海市肇嘉浜路746号 上海市肇嘉浜路746号 电话 021-64396600 021-64396600 传真 021-64392118 021-64392118 电子信箱 dongmi@aj.com.cn dongmi@aj.com.cn 三、基本情况变更简介 公司注册地址 上海市浦东新区泰谷路168号 公司注册地址的历史变更情况 未变更 公司办公地址 上海市肇嘉浜路746号 公司办公地址的邮政编码 200030 公司网址 http://www.aj.com.cn 电子信箱 xinfang@aj.com.cn 报告期内变更情况查询索引 无 四、信息披露及备置地点变更情况简介 公司选定的信息披露报纸名称 中国证券报、上海证券报 登载半年度报告的网站地址 http://www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 上海市肇嘉浜路746号 报告期内变更情况查询索引 无 五、公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 爱建集团 600643 爱建股份 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据 单位：元币种：人民币 主要会计数据 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上年同期增减 (%) 营业收入 853,413,489.89 651,698,507.75 30.95 营业总收入 1,275,202,785.17 1,110,392,092.79 14.84 归属于上市公司股东的净利润 210,263,781.11 398,622,395.63 -47.25 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 220,080,521.39 260,600,009.25 -15.55 经营活动产生的现金流量净额 580,002,641.44 714,545,171.13 -18.83 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 (%) 归属于上市公司股东的净资产 12,526,320,812.97 12,413,084,986.65 0.91 总资产 24,156,947,149.03 24,633,165,652.48 -1.93 (二)主要财务指标 主要财务指标 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上年同期增减(%) 基本每股收益（元／股） 0.131 0.247 -46.96 稀释每股收益（元／股） 0.131 0.247 -46.96 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股） 0.137 0.162 -15.43 加权平均净资产收益率（%） 1.68 3.16 减少1.48个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 1.76 2.07 减少0.31个百分点 公司主要会计数据和财务指标的说明 □适用√不适用 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位:元币种:人民币 非经常性损益项目 金额 附注（如适用） 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 47,129,419.27 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 112,190.80 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益 -63,630,355.40 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费委托他人投资或管理资产的损益对外委托贷款取得的损益因不可抗力因素，如遭受自然灾害而产生的各项资产损失单独进行减值测试的应收款项减值准备转回企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益非货币性资产交换损益债务重组损益企业因相关经营活动不再持续而发生的一次性费用，如安置职工的支出等因税收、会计等法律、法规的调整对当期损益产生的一次性影响因取消、修改股权激励计划一次性确认的股份支付费用对于现金结算的股份支付，在可行权日之后，应付职工薪酬的公允价值变动产生的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益交易价格显失公允的交易产生的收益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 760,106.09 其他符合非经常性损益定义的损益项目减：所得税影响额 5,811,898.96 少数股东权益影响额（税后） 合计 -9,816,740.28 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认 定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 √适用□不适用 单位：元币种：人民币 项目 涉及金额 原因 计入政府补助的产业扶持资金 22,430,000.00 与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）报告期内公司所处行业情况 根据公司的战略定位，公司致力于成为一家以金融业为主体、专注于提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司。围绕该战略定位，并结合自身特点与优势，公司下属爱建信托公司、爱建租赁公司、华瑞租赁公司、爱建资产公司、爱建产业公司、爱建资本公司、爱建基金销售公司、爱建香港公司、爱建保理公司等子公司围绕相应主业开展业务。报告期内公司主要业务包括信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等。 1、信托行业 2023年，中国经济在全球经济复苏乏力和国内多重挑战的背景下，展现出强劲的韧性和活力。 根据国家统计局的数据，全年国内生产总值（GDP）同比增长5.2%，超过126万亿元，增速比2022 年加快2.2个百分点。这一增长率不仅高于全球平均水平，也显示出中国经济在全球主要经济体中的领先地位。不过，在经济恢复向好的同时，发展仍面临有效需求不足的挑战，房地产、地方政府隐性债务以及中小金融机构等重点领域的潜在风险仍有待化解和处置。面对复杂多变的外部环境和行业调整的压力，信托业积极响应国家宏观调控政策，紧密围绕服务实体经济的核心任务，不断优化资产结构，加强风险管理，推动业务创新，实现了行业的健康稳定增长。 信托资产规模稳定增长，结构持续优化。根据信托业协会公布的数据显示，截至2023年4 季度末，信托资产规模余额为23.92万亿元，较9月末增加1.28万亿元，环比增幅为5.65%，较 上年同期增加2.79万亿元，同比增幅为13.17%，较三季度末大幅增长5.7个百分点。2022年2 季度以来，信托资产规模开始企稳回升，同比增速逆转为正，到2023年末已连续7个季度保持正增长，且增速有逐步加快的趋势，反映了信托业在资管新规以来的转型工作已取得了明显的成效。 行业资本实力不断夯实，经营业绩显著改善。经营业绩方面，截至2023年4季度末，信托业 经营收入为863.61亿，较上年同期增加24.82亿，同比增速为2.96%；净利润为423.73亿元， 较上年同期增加61.3亿，剔除特殊情况（如因信托公司股权转让产生的一次性收入和利润等）后， 2023年信托公司整体利润较上年小幅增长约2.29%。总体上看，在2023年，信托业经营收入和净利润都实现了止跌回升，整体经营业绩逐步企稳。 2、融资租赁行业 进入2024年，中国租赁业第一季度，全国金融租赁企业数量和业务总量有所增长；内资租赁企业数量没有增加，业务总量略有增长；外资租赁企业数量和业务总量则继续下降。面对复杂严峻的国内外经济形势，我国的融资租赁行业仍将面临挑战，找准市场定位、实现差异化发展将会是租赁行业未来的发展方向。 根据中国租赁联盟、南开大学当代中国问题研究院和天津自贸试验区租赁联合研究院组织编写的《2024年第一季度中国融资租赁业发展报告》的数据显示，截至2024年3月底全国融资租 赁企业总数约为8791家，较上年底的8851家减少约60家，降幅为0.68%。从业务总量看，全国 融资租赁合同余额约为56150亿元人民币，比2023年底的56400亿元减少约250亿元，下降0.44%。3、资产管理与财富管理 2023年是资管新规正式实施的第二年，我国资产管理行业（下称“资管行业”）逐渐回归资产管理本源，且取得诸多阶段