爱建集团：爱建集团2023年半年度报告

公司代码：600643公司简称：爱建集团 上海爱建集团股份有限公司2023年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人王均金、主管会计工作负责人蒋海龙及会计机构负责人（会计主管人 员）李军纪声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺 ，请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完 整性 否 十、重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的风险，敬请查阅管理层讨论与分析中关于“可能面对的风险”的相关内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义4 第二节公司简介和主要财务指标4 第三节管理层讨论与分析8 第四节公司治理25 第五节环境与社会责任26 第六节重要事项29 第七节股份变动及股东情况44 第八节优先股相关情况47 第九节债券相关情况47 第十节财务报告49 备查文件目录 载有法定代表人、公司财务负责人、会计经办人员签名并盖章的会计报表报告期内在《中国证券报》、《上海证券报》上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义公司、本公司、爱建股份、爱建集团 指 上海爱建集团股份有限公司 爱建信托公司 指 上海爱建信托有限责任公司 爱建租赁公司 指 上海爱建融资租赁股份有限公司 华瑞租赁公司 指 上海华瑞融资租赁有限公司 爱建资产公司 指 上海爱建资产管理有限公司 爱建香港公司 指 爱建（香港）有限公司 爱建产业公司 指 上海爱建产业发展有限公司 爱建资本公司 指 上海爱建资本管理有限公司 爱建基金销售公司 指 上海爱建基金销售有限公司 爱建保理公司 指 上海爱建商业保理有限公司 均瑶集团 指 上海均瑶（集团）有限公司 爱建特种基金会 指 上海工商界爱国建设特种基金会 广州基金 指 广州产业投资基金管理有限公司 广州基金国际 指 广州基金国际股权投资基金管理有限公司 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 上交所 指 上海证券交易所 中登公司上海分公司 指 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 报告期 指 2023年1月1日至2023年6月30日 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 上海爱建集团股份有限公司 公司的中文简称 爱建集团 公司的外文名称 SHANGHAIAJGROUPCO.,LTD 公司的外文名称缩写 AJGROUP 公司的法定代表人 王均金 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 李兵 秦璇 联系地址 上海市肇嘉浜路746号 上海市肇嘉浜路746号 电话 021-64396600 021-64396600 传真 021-64392118 021-64392118 电子信箱 dongmi@aj.com.cn dongmi@aj.com.cn 三、基本情况变更简介 公司注册地址 上海市浦东新区泰谷路168号 公司注册地址的历史变更情况 未变更 公司办公地址 上海市肇嘉浜路746号 公司办公地址的邮政编码 200030 公司网址 http://www.aj.com.cn 电子信箱 xinfang@aj.com.cn 报告期内变更情况查询索引 无 四、信息披露及备置地点变更情况简介 公司选定的信息披露报纸名称 中国证券报、上海证券报 登载半年度报告的网站地址 http://www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 上海市肇嘉浜路746号 报告期内变更情况查询索引 无 五、公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 爱建集团 600643 爱建股份 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据 单位：元币种：人民币 主要会计数据 本报告期（1－6月） 上年同期 本报告期比上年同期增 减(%) 营业收入 651,698,507.75 770,550,158.59 -15.42 营业总收入 1,110,392,092.79 1,726,845,817.64 -35.70 归属于上市公司股东的净利润 398,622,395.63 559,215,675.32 -28.72 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 260,600,009.25 520,136,017.24 -49.90 经营活动产生的现金流量净额 714,545,171.13 501,837,656.12 42.39 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末 增减(%) 归属于上市公司股东的净资产 12,713,498,446.61 12,461,210,742.66 2.02 总资产 25,845,854,855.87 26,534,668,367.42 -2.60 (二)主要财务指标 主要财务指标 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上 年同期增减(%) 基本每股收益（元／股） 0.247 0.347 -28.82 稀释每股收益（元／股） 0.247 0.347 -28.82 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股） 0.162 0.323 -49.85 加权平均净资产收益率（%） 3.16 4.46 减少1.30个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 2.07 4.15 减少2.08个百分点 公司主要会计数据和财务指标的说明 □适用√不适用 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位:元币种:人民币 非经常性损益项目 金额 附注（如适用） 非流动资产处置损益 40,355,743.28 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 111,562,948.46 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益非货币性资产交换损益委托他人投资或管理资产的损益因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备债务重组损益 企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 29,990,717.49 单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回对外委托贷款取得的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -38.76 其他符合非经常性损益定义的损益项目减：所得税影响额 43,886,984.09 少数股东权益影响额（税 后）合计 138,022,386.38 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定 义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用√不适用 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）报告期内公司所处行业情况 根据公司的战略定位，公司致力于成为一家以金融业为主体、专注于提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司。围绕该战略定位，并结合自身特点与优势，公司下属爱建信托公司、爱建租赁公司、华瑞租赁公司、爱建资产公司、爱建产业公司、爱建资本公司、爱建基金销售公司、爱建香港公司、爱建保理公司等子公司围绕相应主业开展业务。报告期内公司主要业务包括信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等。 1、信托行业 2023年1季度，我国经济发展实现开门红，1季度国内生产总值同比增长4.5%， 较上季度改善1.6个百分点。但也要看到，当前我国经济运行好转主要是恢复性的，内生动力还不强，推动高质量发展仍需要克服不少困难挑战。信托业以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持“稳字当头、稳中求进”的工作总基调，在着力防范化解风险的同时，信托资产规模企稳回升，经营业绩显著增长，资产结构、资金信托的投向和运用方式持续优化，信托业务转型取得一定成效。信托业务新三分类办法的出台，对于信托公司回归本源、突出差异化竞争力和未来转型发展具有里程碑式的意义。放眼未来，信托业要进一步发挥在金融体系中差异化制度功能，在服务经济社会发展大局中获得自身发展，在防范金融风险中不断开创新局面，以转型创新的新姿态迈入高质量发展的新征程！ 信托资产规模和行业资本实力稳中有升。根据信托业协会公布的数据显示，截至2023年1季度末，信托资产规模余额为21.22万亿元，同比增加1.06万亿元，增幅 为5.23%，环比增加776.90亿元，增幅0.37%，自2022年2季度以来连续4个季度 实现同比正增长，企稳势头得到稳固。与2017年末的历史峰值相比，行业管理的信托资产规模下降幅度收窄至19.16%。行业集合资金信托与管理财产信托规模和占比同比有所提升，而单一资金信托规模和占比持续下降。信托资产功能结构处于转型调整态势，投资类信托业务发展明显加快。 信托行业经营业绩恢复增长，波动加大。2023年1季度，信托公司经营收入、利润总额与人均利润在2022年的低基数的基础上迎来了显著增长。截至2023年1季度 末，信托行业累计实现经营收入279.81亿元，基本回到2021年前的水平，同比上升 74.65亿元，增幅36.39%；实现利润总额217.01亿元，同比上升93.16亿元，增幅75.23%；人均利润80.17万元，同比上升37.45万元，增幅87.67%。 2、融资租赁行业 进入2023年，我国租赁业出现触底反弹，企稳向好迹象，企业数量和业务总量呈稳定态势。面对复杂严峻的国内外经济形势，我国的融资租赁行业仍将面临挑战，找准市场定位、实现差异化发展将会是租赁行业未来的发展方向。 根据中国租赁联盟、南开大学当代中国问题研究院和天津自贸试验区租赁联合研究院组织编写的《2023年第一季度中国融资租赁业发展报告》的数据显示，由于一些外资租赁企业继续退出市场，截至2023年3月末，全国融资租赁企业总数约为9564 家，较2022年末的9840家减少276家。从业务总量看，截至2023年3月末，全国 融资租赁合同余额约为57880亿元人民币，比2022年末的58500亿元减少约620亿元，下降1.06%。 3、资产管理与财富管理 2022年是大资管行业的新元年，资管新规迎来全面实施，监管效率明显提升，行业生态得到改善。2023年以来，资管行业在完成资管新规过渡期的整改任务基础上，保持规模稳中有进的同时，产品创新能力、投研能力、全面风险管理能力等