贵阳银行：贵阳银行股份有限公司2023年半年度报告

贵阳银行股份有限公司 BANKOFGUIYANGCO.,LTD. 2023年半年度报告 （股票代码：601997） 二〇二三年八月 重要提示 一、公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证半年度报告所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 二、公司第五届董事会2023年度第三次会议于2023年8月25日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2023年半年度报告》，会议应出席董事13名，亲自出席董事12名，因工作原因，唐小松董事委托罗艺董事表决。 三、本半年度报告未经审计，但经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅。 四、公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、报告期利润分配情况 公司2023年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。 六、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。 七、前瞻性陈述的风险声明 本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 八、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。九、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 十、重大风险提示 公司经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险和银行账簿利率风险等，公司已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，具体内容详见“管理层讨论与分析”中“各类主要风险状况说明”的相关内容。 目录 第一节 释义 1 第二节 公司简介和主要财务指标 2 第三节 管理层讨论与分析 8 第四节 公司治理 58 第五节 环境和社会责任 80 第六节 重要事项 84 第七节 普通股股份变动及股东情况 91 第八节 优先股相关情况 99 第九节 财务报告 101 备查文件目录 一、载有公司法定代表人、行长、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报表。 二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告。三、报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 第一节释义 在半本年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下涵义： 公司、本行贵阳银行股份有限公司 央行 中国人民银行 中国银保监会 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会 中国证券监督管理委员会 贵州银保监局 中国银行保险监督管理委员会贵州监管局 上交所、交易所 上海证券交易所 贵银金租公司 贵阳贵银金融租赁有限责任公司 广元市贵商村镇银行 广元市贵商村镇银行股份有限公司 息烽发展村镇银行 息烽发展村镇银行有限责任公司 花溪建设村镇银行 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 元 人民币元 报告期 2023年1月1日至2023年6月30日 报告期末 2023年6月30日 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 贵阳银行股份有限公司 公司的中文简称 贵阳银行 公司的外文名称 BANKOFGUIYANGCO.,LTD. 公司的外文名称缩写 BANKOFGUIYANG 公司的法定代表人 张正海 二、联系人和联系方式 董事会秘书 张正海（代行董事会秘书职责） 证券事务代表 李虹檠 办公地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1-6栋 投资者联系电话 0851-86859036 传真 0851-86859053 电子邮箱 gysh_2007@126.com 三、基本情况简介 公司注册地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1-6栋 公司注册地址的历史变更情况 2019年9月23日,注册地址由“贵州省贵阳市中华北路77号”变更至目前所在地 公司办公地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1-6栋 公司办公地邮政编码 550081 注册资本 人民币3,656,198,076元 统一社会信用代码 9152010021449398XY 金融许可证机构编码 B0215H252010001 公司网址 www.bankgy.cn 电子邮箱 gysh_2007@126.com 服务及投诉电话 40011-96033 四、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》 登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 http://www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 公司董事会办公室 五、公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 普通股A股 上海证券交易所 贵阳银行 601997 优先股 上海证券交易所 贵银优1 360031 六、其他相关资料 公司聘请的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 签字会计师姓名 周明骏、金梦 公司股票的托管机构 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 七、近三年主要会计数据和财务指标 经营业绩（人民币千元） 2023年1-6月 2022年1-6月 本报告期较上年同期增减（%） 2021年1-6月 营业收入 7,714,533 7,963,307 -3.12 7,274,313 营业利润 3,107,683 3,227,335 -3.71 3,286,883 利润总额 3,138,560 3,227,177 -2.75 3,287,170 归属于母公司股东的净利润 2,869,500 2,936,881 -2.29 2,921,657 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 2,795,536 2,913,187 -4.04 2,919,822 经营活动产生的现金流量净额 -5,107,435 -5,610,412 8.97 -18,225,289 每股计（人民币元/股）归属于母公司普通股股东的基本每股收益 0.78 0.80 -2.50 0.87 归属于母公司普通股股东的稀释每股收益 0.78 0.80 -2.50 0.87 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.76 0.80 -5.00 0.87 每股经营活动产生的现金流量净额 -1.40 -1.53 8.50 -5.42 归属于母公司普通股股东的每股净资产 14.70 13.46 9.21 12.14 盈利能力指标（%）全面摊薄净资产收益率 5.34 5.97 下降0.63个百分点 6.58 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 5.20 5.92 下降0.72个百分点 6.58 归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率 5.41 6.04 下降0.63个百分点 7.16 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率 5.27 5.99 下降0.72个百分点 7.16 总资产收益率 0.44 0.49 下降0.05个百分点 0.51 净利差 2.05 2.22 下降0.17个百分点 2.15 净息差 2.18 2.36 下降0.18个百分点 2.26 规模指标（人民币千元） 2023年6月30日 2022年12月31日 本报告期末较期初增减（%） 2021年12月31日 资产总额 670,005,334 645,998,467 3.72 608,686,846 负债总额 609,274,837 587,345,893 3.73 554,626,745 归属于母公司股东的所有者权益 58,739,927 56,667,172 3.66 52,347,880 归属于母公司普通股股东的所有者权益 53,747,031 51,674,276 4.01 47,354,984 存款本金总额 387,575,926 383,637,967 1.03 359,743,868 贷款及垫款本金总额 312,532,257 285,289,048 9.55 254,989,245 其中：企业贷款 258,003,953 233,947,439 10.28 205,310,525 零售贷款 47,369,178 48,249,969 -1.83 47,029,147 贴现 7,159,126 3,091,640 131.56 2,649,573 贷款损失准备（含贴现） -12,646,944 -10,809,713 17.00 -10,040,097 资本充足率指标（%）资本充足率 14.21 14.16 上升0.05个百分点 13.96 一级资本充足率 12.10 12.02 上升0.08个百分点 11.75 核心一级资本充足率 11.06 10.95 上升0.11个百分点 10.62 资产质量指标（%）不良贷款率 1.47 1.45 上升0.02个百分点 1.45 拨备覆盖率 274.46 260.86 上升13.60个百分点 271.03 拨贷比 4.05 3.79 上升0.26个百分点 3.94 注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加公司归属于母公司股东的净资产49.93亿 元。公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。截至本报告期末，公司尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。 3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号 ——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 4.全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率、归属于母公司普通股股东的加 权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。 5.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产。 6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同。 八、非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 非经常性损益项目 2023年1-6月 非流动资产处置损益 23 计入当期损益的政府补助 69,155 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 30,877 所得税影响额 -25,504 少数股东权益影响额（税后） -587 合计 73,964 九、补充财务指标 项目（%） 2023年6月30日 2022年12月31日 2021年12月31日 流动性比例 79.78 75.11 89.13 存贷比 80.64 74.36 70.88 单一最大客户贷款比率 5.68 5.60 6.00 最大十家客户贷款比率 36.75 33.52 30.93 成本收入比 24.38 26.80 27.46 项目（%） 2023年6月30日 2022年12月31日 2021年12月31日 正常类贷款迁徙率 1.27 2.39 1.80 关注类贷款迁徙率 5.97 20.51 8.94 次级类贷款迁徙率 80.95 50.66 94.75 可疑类贷款迁徙率 95.08 90.14 95.39 注：迁徙率为合并口径，根据国家金融监督管理总局相关规定计算。 正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额/（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额） ×100%；