房地产新政与银行点评:政策方向明确,力度与落地需观察,影响市场风格。房地产新政包括房贷政策调整和国务院政策例行吹风会,旨在提升居民部门加杠杆购房能力,缓解房地产市场下行压力。房贷政策调整对银行息差影响有限,增加房贷需求,减缓房地产市场下行斜率。收储与再贷款助力银行资产质量企稳,对房地产市场风险起到了积极的缓释作用。银行股具有稳健和防御性、同时兼具高股息和国有金融机构的投资属性,推荐江苏银行、渝农商行、沪农商行、南京银、和齐鲁银行、常熟银行和瑞丰银行。