光大银行：中国光大银行股份有限公司2024年第一季度报告

股票代码：601818股票简称：光大银行公告编号：临2024-023 中国光大银行股份有限公司 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2024年第一季度报告 一、重要提示 （一）本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 （二）本行于2024年4月29日召开第九届董事会第十七次会议，审议通过了《2024年第一季度报告》。会议应出席董事11名，实际出席董事11名。 （三）本行董事长吴利军、行长王志恒、首席财务官刘彦及财务会计部总经理卢健保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 （四）本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。 （五）本报告除特别说明外，金额币种为人民币。 （六）本报告中“本行”指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其子公司。 二、基本情况 （一）本行简介 股票简称 A股：光大银行 股票代码 A股：601818 H股：中国光大银行 H股：6818 证券上市交易所 A股：上海证券交易所H股：香港联合交易所 联系人 董事会秘书 证券事务代表 姓名 张旭阳 曾闻学 投资者专线 86-10-63636388 客服及投诉电话 95595 传真 86-10-63639066 电子信箱 IR@cebbank.com 本行成立于1992年8月，是经国务院批复并经中国人民银行批 准设立的全国性股份制商业银行，总部设在北京。本行于2010年8月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码601818）、2013年12月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码6818）。 （二）本行战略执行情况 报告期内，本行坚决贯彻落实国家战略，积极服务和融入新发展格局，锚定对公综合融资规模（FPA）、零售资产管理规模（AUM）和同业金融交易额（GMV）三大北极星指标，拓展重点业务领域，加强能力建设，努力推动高质量可持续发展。 一是扎实服务实体经济，做好“五篇大文章”。推动信贷总量稳定增长，单列普惠小微、制造业、科技创新、战略性新兴产业、绿色发展、乡村振兴等重点领域信贷计划，实施差异化FTP及资本收费优惠等支持措施，持续增强对重大战略、重点领域和薄弱环节的精准支持。在科技金融方面，围绕新能源、新材料、先进制造、电子信息等战略新兴产业，不断提升科技金融服务能力，报告期末，科技型企业贷款余额3,310.13亿元，比上年末增加638.61亿元，增长23.90%。在绿色金融方面，持续创新产品服务体系，完善支持政策和资源配置，构建“绿色金融+”综合服务体系，推进光大绿色能力建设，报告期末，绿色贷款余额3,732.90亿元，比上年末增加595.28亿元，增长18.97%。在普惠金融方面，健全“敢贷愿贷能贷会贷”长效机制，以线上化产品和作业为突破口，更好满足小微企业多样化的金融需求，报告期末，普惠贷款余额4,125.06亿元，比上年末增加333.73亿元， 增长8.80%。在养老金融方面，围绕养老保障体系三支柱，丰富养老金融产品供给，新增养老策略理财产品24款，在售个人养老金产品涵盖储蓄、保险、基金等类型百余支，“养老金融”专区累计服务客户163.89万人次。在数字金融方面，充分挖掘大数据、新技术价值，加快推动重点业务全流程线上化、移动化、智能化、生态化，聚焦大公司、大零售、大场景三大路径方向，打造特色数字化工程。通过植根实体经济，业务规模稳步增长，经营效益符合预期，资产规模6.90 万亿元，实现净利润124.95亿元。 二是优化负债结构，推动存款量价双优。坚持打造存款新动能，拓宽低成本资金来源，增加高质量基础性存款，提升现金管理、链式拓客、FPA非贷业务、场景金融客户日均活期存款贡献；加强公私联动，提高授信户代发覆盖率，实现代发交易额和留存率持续提升，报告期末，代发交易额907.15亿元，同比增长9.80%；优化存款结构，强化成本管控，提升对价格敏感型存款的精细化管理水平，降低存款成本，实现存款业务高质量发展。 三是夯实客户基础，强化客户分层经营。构建“分层分群分级”客户管理体系，坚持“价值分层、需求分群、服务分级、生态融合”客户经营理念，建立差异化客户服务模式。建立健全客户经理管理、培训和服务体系，合理扩充客户经理团队规模，打造规范化、专业化的客户经理队伍，不断提升客户服务质效。 四是坚持守正创新，打造财富管理特色。从传统存贷汇产品销售理念向为客户提供综合化金融服务理念转变，以数字化转型驱动大财富管理体系下公司、零售、金融市场各板块协同与价值创造。公司金融以FPA为指引，整合商行、投行、资管、交易等业务优势，以全融资品种服务客户全生命周期，做大基础融资，拓展债券融资，持续发力并购融资、结构化融资、居间撮合、股权融资，推动FPA均衡 发展，FPA总量5.04万亿元。零售金融以AUM为牵引，巩固提升光大理财市场优势，打造以手机银行、云缴费双APP为核心的“财富+”开放平台，优化财富管理产品谱系，提升客均产品持有数量，增强AUM价值贡献和客户粘性，AUM总量2.80万亿元。金融市场以GMV为导向，围绕“数字化+生态圈”战略架构，深化构建同业金融生态，上线运营“金融机构数字化综合服务平台”，以多元化同业金融场景赋能客户价值提升，实现GMV7,496亿元。 五是坚守合规底线，提升风险管控能力。加强内控合规管理，健全洗钱风险管理体系，完善整改长效机制。坚决遏制新增不良，深化授信行业研究，强化集中度管理，常态化开展大额授信客户穿透式风险监测，持续推进预警强制应对机制。积极化解存量风险，精准防控地方政府债务、房地产和信用卡等重点领域金融风险，推进特资经营转型，构建特资生态圈，有效处置不良资产。 六是加快数字化转型，赋能业务发展。坚持深耕“生态建设”和“流量连接”，持续拓展服务场景。强化数字化手段赋能业务，助力经营机构降本增效。坚持数字技术赋能场景生态，完善云缴费、薪悦通等服务平台功能，拓展数字化服务场景和载体。积极开展关键业务领域的大模型技术应用研究工作，进一步拓展数字技术应用场景。 三、主要财务数据和经营情况 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元、% 项目 2024年1-3月 2023年1-3月 比上年同期增减 营业收入 34,487 38,158 (9.62) 净利润 12,495 12,454 0.33 归属于本行股东的净利润 12,426 12,378 0.39 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 12,445 12,352 0.75 基本每股收益1（人民币元） 0.18 0.19 (5.26) 稀释每股收益2（人民币元） 0.18 0.18 - 加权平均净资产收益率3 9.45 10.45 -1.00个百分点 经营活动产生的现金流量净额 (158,530) (16,543) 858.29 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 比上年末增减 总资产 6,897,528 6,772,796 1.84 归属于本行股东的净资产 565,331 552,391 2.34 归属于本行普通股股东的每股净资产4（人民币元） 7.79 7.57 2.91 注：1、基本每股收益=归属于本行普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数；归属于本行普通股股东的净利润=归属于本行股东的净利润-本期宣告发放的优先股股息和无固定期限资本债券利息。 截至报告期末，本行宣告发放优先股股息16.80亿元（税前）。 2、稀释每股收益=（归属于本行普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于本行普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 3、加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润/归属于本行普通股股东的加权平均净资产，以年化形式列示。 4、归属于本行普通股股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产-其他权益工具优先股和无固定期限资本债券部分）/期末普通股股本总数。 上述数据根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。 非经常性损益项目及金额 单位：人民币百万元 项目 2024年1-3月 2023年1-3月 说明 非流动资产处置损益 (32) (6) - 计入当期损益的政府补助 36 65 - 清理睡眠户净损益 (2) (1) - 其他非经常性净损益 (22) (15) - 所得税影响 2 (16) - 非经常性损益合计 (18) 27 - 归属于本行股东的非经常性损益 (19) 26 - 归属于少数股东的非经常性损益 1 1 - （二）资本充足率及杠杆率 按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计量的资本充足率指标如下： 单位：人民币百万元、％ 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 456,016 428,003 443,100 415,998 一级资本净额 561,063 532,902 548,159 520,897 资本净额 666,197 633,168 651,382 619,209 风险加权资产 4,863,273 4,733,701 4,824,278 4,688,758 核心一级资本充足率 9.38 9.04 9.18 8.87 一级资本充足率 11.54 11.26 11.36 11.11 资本充足率 13.70 13.38 13.50 13.21 注：并表口径的资本充足率计算范围包括境内外所有分支机构，以及《商业银行资本管理办法》规定属于并表范围的被投资金融机构。其中，并表的被投资金融机构包括光大金融租赁股份有限公司、光大理财有限责任公司、北京阳光消费金融股份有限公司、光银国际投资有限公司、中国光大银行股份有限公司（欧洲）、韶山光大村镇银行、江苏淮安光大村镇银行和江西瑞金光大村镇银行。 按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计量的杠杆率指标如下： 单位：人民币百万元、％ 项目 2024年 3月31日 2023年12月31日 2023年 9月30日 2023年 6月30日 杠杆率 7.19 7.10 6.96 6.90 一级资本净额 561,063 548,159 544,396 534,851 调整后的表内外资产余额 7,805,623 7,725,517 7,823,307 7,751,119 （三）流动性覆盖率 按照《商业银行流动性风险管理办法》（中国银保监会令2018 年第3号）计量的流动性覆盖率指标如下： 单位：人民币百万元、％ 项目 2024年 3月31日 2023年12月31日 2023年 9月30日 2023年 6月30日 流动性覆盖率 132.34 149.17 126.95 116.48 合格优质流动性资产 1,021,697 1,068,057 923,277 889,540 未来30天现金净流出量 772,009 716,013 727,283 763,701 （四）中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异本集团分别根据中国会计准则和国际财务报告准则计算的2024 年1-3月净利润和截至2024年3月31日的净资产无差异。 （五）主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元、% 项目 2024年 1-3月 2023年 1-3月 增减幅 变动主要原因 经营活动产生的现金流量净额 (158,530) (16,543) 858.29 主要是吸收存款产生的现金流入减少 （六）经营情况 报告期内，本集团坚持稳中求进工作总基调，把服务实体经济作为根本宗旨，紧密围