光大银行：中国光大银行股份有限公司2023年第三季度报告

股票代码：601818股票简称：光大银行公告编号：临2023-051 中国光大银行股份有限公司 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2023年第三季度报告 一、重要提示 （一）本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 （二）本行于2023年10月30日召开第九届董事会第十次会议，审议通过了《2023年第三季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。 （三）本行董事长王江、行长王志恒及财务会计部总经理孙新红保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。行长王志恒主管财会工作。 （四）本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。 （五）本报告除特别说明外，币种为人民币。 （六）本报告中“本行”指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其子公司。 二、基本情况 （一）本行简介 股票简称 A股：光大银行 股票代码 A股：601818 H股：中国光大银行 H股：6818 证券上市交易所 A股：上海证券交易所H股：香港联合交易所 联系人 董事会秘书张旭阳 证券事务代表曾闻学 投资者专线 86-10-63636388 客服及投诉电话 95595 传真 86-10-63636713 电子信箱 IR@cebbank.com 本行成立于1992年8月，是经国务院批复并经中国人民银行批 准设立的全国性股份制商业银行，总部设在北京。本行于2010年8 月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码601818）、2013年12月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码6818）。 （二）本行战略执行情况 报告期内，本行坚持“打造一流财富管理银行”战略愿景，以服务实体经济和国家战略、推进数字化经营为发展主线，锚定对公综合融资规模（FPA）、零售资产管理规模（AUM）和同业金融交易额（GMV）三大北极星指标，拓展重点业务领域，努力推动高质量可持续发展。 一是积极支持实体经济，增强可持续发展能力。坚持把发展经济的着力点放在实体经济上，积极落实单列重点领域信贷计划和差异化内部资金转移定价优惠，强化平衡计分卡考核，增强对制造业、绿色信贷、科技创新、民营企业、战略新兴产业等国民经济重点领域和薄弱环节的精准支持，全行对公贷款比上年末增长10.79%，制造业贷款、战略新兴产业贷款、科技型企业贷款和绿色信贷比上年末分别增长18.88%、30.07%、37.90%和44.91%。通过应对复杂多变的外部环境，植根实体经济，全行盈利能力稳步提升，实现净利润379.06亿元，同比增长3.11%。 二是推进业务结构调整，强化财富管理特色。公司金融业务以FPA为指引，整合商行、投行、私行等业务优势，以全融资品种服务客户全生命周期，“商投私一体化”价值创造效能持续提升，FPA总量 4.89万亿元，比上年末增长3.60%。零售金融业务锚定AUM，突出“财富管理”与“金融科技”两个特色，聚焦“财富管理、零售存款、零售信贷、信用卡”四大核心业务，强化“客户经营、双曲线模式、场景赋能、科技赋能、多元协同”五项能力建设，构建涵盖“财富管理、资产管理、资产托管”为核心的大财富管理生态全链条，AUM总量2.65万亿元，比上年末增长9.32%。金融市场业务以GMV为导向，构建数字化运营新业态，发布“金融机构数字化综合服务平台”，为金融同业客户提供产品代销、撮合交易、科技输出和研究资讯四大服务领域，升级同业客群经营模式，GMV总量3.13万亿元，同比增长25.14%。 三是完善风险治理体系，提升风险抵御能力。坚持稳健审慎的风险管理策略，积极落实各项监管要求，健全风险管理体系，增强各类风险应对能力。建立投向、行业、区域、产品、组合为一体的“1+4”信贷和投资政策体系，强化行业研究成果转化，优化资产结构。落实审批预审会商机制，加强客户集中度管理，做好大额授信客户穿透式风险监测与强制应对，强化风险成本考核。严格落实《商业银行金融资产风险分类办法》要求，制定风险分类新规过渡期实施方案，优化金融资产风险分类管理制度。 四是持续推进科技赋能，加快数字化转型。积极促进业务与科技深度融合，推进新一期科技战略规划落地实施，持续完善业务中台、数据中台和技术中台。积极推动“专精特新企业贷”等便捷的线上融资产品智能化，加强资金交易业务综合管理平台和同业机构数字化综合服务平台建设。持续拓展云缴费项目接入和平台输出，加快物流、房屋交易、校外教培、灵活用工等重点领域场景拓展，强化手机银行、云缴费客户端双平台建设与综合运营。提升数字化、智能化、便捷化服务能力，构建开放式数字化生态体系。 三、主要财务数据和经营情况 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元、% 项目 2023年 7-9月 比上年同期增减 2023年 1-9月 比上年同期增减 营业收入 35,710 (8.02) 112,230 (4.30) 净利润 13,687 2.78 37,906 3.11 归属于本行股东的净利润 13,618 2.45 37,690 3.00 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 13,560 2.12 37,578 2.66 基本每股收益1（人民币元） 0.19 (9.52) 0.57 (3.39) 稀释每股收益2（人民币元） 0.19 5.56 0.56 5.66 加权平均净资产收益率3 10.40 -0.71个百分点 10.23 -0.67个百分点 经营活动产生的现金流量净额 7,354 (85.05) 78,119 不适用 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 比上年末增减 总资产 6,834,936 6,300,510 8.48 归属于本行股东的净资产 548,076 507,883 7.91 归属于本行普通股股东的每股净资产4（人民币元） 7.50 7.46 0.54 注：1、基本每股收益=归属于本行普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数；归属于本行普通股股东的净利润=归属于本行股东的净利润-本期宣告发放的优先股股息和无固定期限资本债券利息。 截至报告期末，本行本年发放优先股股息29.71亿元（税前）、发放无固定期限资本债 券利息18.40亿元（税前）。 2、稀释每股收益=（归属于本行普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于本行普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 3、加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润/归属于本行普通股股东的加权平均净资产，以年化形式列示。 4、归属于本行普通股股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产-其他权益工具优先股和无固定期限资本债券部分）/期末普通股股本总数。 上述数据根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号-净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。 非经常性损益项目及金额 单位：人民币百万元 项目 2023年7-9月 2023年1-9月 说明 非流动资产处置损益 (5) (13) - 偶发性的税收返还、减免 - (3) - 计入当期损益的政府补助 100 228 - 清理睡眠户净损益 (1) (2) - 其他非经常性净损益 (8) (35) - 所得税影响 (22) (51) - 非经常性损益合计 64 124 - 归属于本行股东的非经常性损益 58 112 - 归属于少数股东的非经常性损益 6 12 - （二）资本充足率及杠杆率 按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第 1号）计量的资本充足率指标如下： 单位：人民币百万元、% 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 439,337 413,189 399,396 375,825 一级资本净额 544,396 518,088 504,459 480,724 资本净额 647,428 616,268 593,218 564,700 风险加权资产 4,824,366 4,689,298 4,579,772 4,442,084 核心一级资本充足率 9.11 8.81 8.72 8.46 一级资本充足率 11.28 11.05 11.01 10.82 资本充足率 13.42 13.14 12.95 12.71 注：并表口径的资本充足率计算范围包括境内外所有分支机构，以及《商业银行资本管理办法（试行）》规定属于并表范围的被投资金融机构。其中，并表的被投资金融机构包括光大金融租赁股份有限公司、光大理财有限责任公司、北京阳光消费金融股份有限公司、光银国际投资有限公司、中国光大银行股份有限公司（欧洲）、韶山光大村镇银行、江苏淮安光大村镇银行和江西瑞金光大村镇银行。 按照《商业银行杠杆率管理办法》（中国银监会令2015年第1号）计量的杠杆率指标如下： 单位：人民币百万元、% 项目 2023年 9月30日 2023年 6月30日 2023年 3月31日 2022年12月31日 杠杆率 6.96 6.90 6.90 6.81 一级资本净额 544,396 534,851 532,701 504,459 调整后的表内外资产余额 7,823,307 7,751,119 7,725,161 7,402,349 （三）流动性覆盖率 按照《商业银行流动性风险管理办法》（中国银保监会令2018年 第3号）计量的流动性覆盖率指标如下： 单位：人民币百万元、% 项目 2023年 9月30日 2023年 6月30日 2023年 3月31日 2022年 12月31日 流动性覆盖率 126.95 116.48 120.72 130.24 合格优质流动性资产 923,277 889,540 865,139 972,725 未来30天现金净流出量 727,283 763,701 716,673 746,886 （四）中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异本集团分别根据中国会计准则和国际财务报告准则计算的2023 年1-9月净利润和截至2023年9月30日的净资产无差异。 （五）主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元、% 项目 2023年 1-9月 2022年 1-9月 增减幅 变动主要原因 经营活动产生的现金流量净额 78,119 (129,604) 不适用 主要是同业拆借增加以及交易性金融资产投资收回 报告期内，除上述指标外，本集团其他主要会计数据、财务指标与上年末或上年同期相比未发生增减变动幅度超过30%的情况。 （六）经营情况 报告期内，本集团坚持稳中求进的工作总基调，锚定三大北极星指标，推进“一流财富管理银行”高质量发展，促进全行各项业务平稳运行。 报告期末，本集团资产总额68,349.36亿元，比上年末增长8.48%，其中，贷款和垫款本金总额37,612.57亿元，比上年末增长5.29%；负债总额62,845.32亿元，比上年末增长8.53%，其中，存款余额40,853.95亿元，比上年末增长4.29%。 1-9月，本集团实现净利润379.06亿元，比上年同期增长3.11%。实现营业收入1,122.30亿元，比上年同期下降4.30%，其中，利息净收入815.86亿元，比上年同期下降4.26%；手续费及佣金净收入190.99亿元，比上年同期下降11.39%。加权平均净资产收益率10.23%，比上年同期下降0.67个百分点。 1-9月，本集团发生营业支出667.44亿元，比上年同期下降6.27%，其中，业务及管理费支出291.93亿元，比上年同期增长2.63%；信用减值损失支出354.86亿元，比上年同期下降12.86