青岛银行：境内同步披露公告-2022年第一季度报告（H股）

青岛银行股份有限公司 境内同步披露公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定，已在香港联合交易所有限公司披露易网站（https://www.hkexnews.hk/）披露后附公告。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》关于上市公司在境内外证券交易所同步披露公告的规定，特将该公告在深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）同步披露，供参阅。 特此公告。 青岛银行股份有限公司董事会 2022年4月29日 1香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。Bank of Qingdao Co., Ltd.*青島銀行股份有限公司*（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）（H股股份代號：3866）（優先股股份代號：4611）2022年第一季度報告青島銀行股份有限公司（「本行」）根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》（「上市規則」）第13.09條及香港法例第571章《證券及期貨條例》第XIVA部項下之內幕消息條文（按上市規則定義）作出本公告。除特別說明外，本公告所述的金額幣種為人民幣。本報告以中英文編製，如中英文文本有任何不一致，以中文文本為準。重要內容提示：1. 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。2. 本行第八屆董事會第十二次會議於2022年4月29日以通訊表決方式召開，會議應參與表決董事15名，實際參與表決董事15名，會議審議通過了關於青島銀行股份有限公司2022年第一季度報告的議案。3. 本行董事長郭少泉先生、行長王麟先生、財務總監孟大耿先生聲明：保證季度報告中財務報表的真實、準確、完整。4. 本報告中財務報表按照國際財務報告準則編製且未經審計。國際財務報告準則指國際會計準則理事會頒佈的《國際財務報告準則》；《國際財務報告準則》包括國際會計準則。5. 本報告中，本公司指青島銀行股份有限公司及其附屬公司與分支機構，本行指青島銀行股份有限公司及其分支機構。如無特殊說明，本報告數據為本公司合併口徑數據，本報告所述的金額幣種為人民幣。 2第一節 基本情況一、 主要財務數據1. 主要會計數據和財務指標除特別註明外，金額單位為人民幣千元項目2022年1-3月2021年1-3月報告期比上年同期增減(%)營業收入2,678,8112,841,252(5.72)歸屬於母公司股東淨利潤785,669645,40721.73基本每股收益（元╱股）(1)0.150.147.14稀釋每股收益（元╱股）(1)0.150.147.14經營活動產生的現金流量淨額(15,750,164)(27,309,810)42.33加權平均淨資產收益率(%) （年化）(1)11.4911.30提高0.19個百分點項目2022年3月31日2021年12月31日報告期末比上年末增減(%)資產總額527,225,963522,249,6100.95負債總額489,023,585488,921,8820.02股本5,820,3554,509,69029.06歸屬於母公司股東權益37,499,01132,635,49514.90股東權益38,202,37833,327,72814.63歸屬於母公司普通股股東的 每股淨資產（元╱股）(2)5.095.20(2.12)截至披露前一交易日的公司總股本（股）5,820,354,724支付的優先股股利（元）(3)–用最新股本計算的全面攤薄每股收益（元╱股，2022年1-3月累計）0.13 3註：(1) 每股收益和加權平均淨資產收益率根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）計算。本行於2022年1月和2月分別完成A股配股和H股配股發行工作，根據《企業會計準則第34號－每股收益》及相關應用指南，配股是向全部現有股東以低於當前股票市價的價格發行普通股，實際上可以理解為按市價發行股票和無對價送股的混合體。比較期間的每股收益是考慮配股中包含的送股因素重新計算，重新計算前2021年1-3月基本每股收益、稀釋每股收益均為0.14元╱股。本行於2017年發行境外優先股，因此在計算加權平均淨資產收益率時，「加權平均淨資產」扣除了優先股的影響。(2) 歸屬於母公司普通股股東的每股淨資產=（歸屬於母公司股東權益－其他權益工具）╱期末普通股股數，2021年12月31日歸屬於母公司普通股股東的每股淨資產已考慮配股中包含的送股因素，按調整後數據列示。(3) 2022年第一季度，本行未支付優先股股利。2. 按中國企業會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明本公司按中國企業會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至2022年3月31日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東權益並無差異。3. 主要會計數據和財務指標發生變動的情況及原因上述主要會計數據和財務指標增減變動幅度超過30%的情況及主要原因如下：金額單位：人民幣千元項目2022年1-3月比上年同期增減幅度(%)主要原因經營活動產生的 現金流量淨額(15,750,164)42.33買入返售金融 資產淨減少額增加 4二、 主要監管指標及補充財務指標1. 主要指標指標監管標準2022年3月31日2021年12月31日2020年12月31日2019年12月31日資本充足率(%)(1)≥10.516.3015.8314.1114.76一級資本充足率(%)(1)≥8.511.7711.0411.3111.33核心一級資本充足率(%)(1)≥7.59.308.388.358.36槓桿率(%)≥46.635.876.147.46流動性覆蓋率(%)≥100150.54179.54152.42142.27流動性比例(%)≥2574.6773.2865.4468.84不良貸款率(%)≤51.331.341.511.65撥備覆蓋率(%)198.38197.42169.62155.09貸款撥備率(%)2.642.642.562.56正常類貸款遷徙率(%)(2)0.841.070.881.29關注類貸款遷徙率(%)(2)37.9478.5431.0752.47次級類貸款遷徙率(%)(2)15.6819.2874.6488.01可疑類貸款遷徙率(%)(2)10.832.4521.9110.91平均總資產回報率(%)（年化）(3)0.610.610.590.68成本佔收入比率(%)(4)29.9333.9033.5931.86淨利差(%)（年化）(5)1.881.872.142.10淨利息收益率(%)（年化）(5)1.751.792.132.13註：(1) 資本充足率相關指標，根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》和其他相關監管規定計算。(2) 2021年12月31日及此後的遷徙率指標是按照《中國銀保監會關於修訂銀行業非現場監管基礎指標定義及計算公式的通知》（銀監發[2022]年2號）中的規定計算。(3) 平均總資產回報率=淨利潤╱期初及期末總資產平均餘額，其中2019年期初總資產為採用新租賃準則後餘額。(4) 成本佔收入比率=（營業費用－稅金及附加）╱營業收入。(5) 淨利差=生息資產平均收益率－計息負債平均成本率，淨利息收益率=利息淨收入╱生息資產平均餘額。 52. 發放貸款和吸收存款情況金額單位：人民幣千元項目2022年3月31日2021年12月31日報告期末比上年末增減(%)發放貸款和墊款： 公司類貸款178,914,982167,462,2926.84 個人貸款76,758,80076,743,1880.02 客戶貸款總額255,673,782244,205,4804.70 加：應計利息715,420829,555(13.76) 減：以攤餘成本計量的發放貸款 和墊款減值準備(6,725,192)(6,426,337)4.65 發放貸款和墊款249,664,010238,608,6984.63貸款減值準備(6,744,422)(6,439,606)4.73 其中：以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的發放 貸款和墊款的減值準備(19,230)(13,269)44.92吸收存款： 公司存款190,021,073202,889,723(6.34) 個人存款118,877,050110,430,5227.65 其他存款（註）108,905204,678(46.79) 客戶存款總額309,007,028313,524,923(1.44) 加：應計利息4,776,7714,440,8847.56 吸收存款313,783,799317,965,807(1.32)註： 其他存款包括匯出及應解匯款、待劃轉財政性存款。 63. 資本充足率情況金額單位：人民幣千元項目2022年3月31日2021年12月31日本公司本行本公司本行核心一級資本淨額29,905,87127,143,55324,910,98522,183,536一級資本淨額37,833,27934,997,51732,823,49630,037,500總資本淨額52,403,88449,241,81847,075,22644,027,496風險加權資產合計321,478,748305,865,408297,412,693284,616,189核心一級資本充足率(%)9.308.878.387.79一級資本充足率(%)11.7711.4411.0410.55資本充足率(%)16.3016.1015.8315.474. 槓桿率情況金額單位：人民幣千元項目2022年3月31日2021年12月31日2021年9月30日2021年6月30日槓桿率(%)6.635.875.965.89一級資本淨額37,833,27932,823,49632,170,54431,629,657調整後的表內外資產餘額570,494,146559,303,265539,915,346536,964,780 75. 流動性覆蓋率情況金額單位：人民幣千元項目2022年3月31日2021年12月31日流動性覆蓋率(%)150.54179.54合格優質流動性資產73,448,68799,172,073未來30天現金淨流出量48,791,27055,237,4996. 貸款五級分類情況金額單位：人民幣千元五級分類2022年3月31日2021年12月31日報告期末比上年末金額增減(%)金額佔比(%)金額佔比(%)正常249,936,64697.76238,428,34797.634.83關注2,337,3700.912,515,2301.03(7.07)次級1,634,2710.641,563,3810.644.53可疑1,441,7890.561,429,2200.590.88損失323,7060.13269,3020.1120.20客戶貸款總額255,673,782100.00244,205,480100.004.70 8三、 經營情況分析2022年第一季度，本公司以「深耕細作、深化提升、優化結構、持續發展」為基本經營指導思想，貫徹國家政策導向和行業監管要求，穩固資產負債總量，持續調整業務結構，加強資產質量管控，克服疫情影響，實現開門穩，經營效益較快提升，全年業績開局良好。資產負債總量穩固，結構調整持續推進。截至2022年3月末，本公司資產總額5,272.26億元，比上年末增加49.76億元，