渤海银行2023年度报告
渤海银行股份有限公司 CHINABOHAIBANKCO.,LTD. （于中华人民共和国注册成立的股份有限公司） 股份代号:9668 2023 年度报告 2023年度报告渤海银行股份有限公司 目录 目录 2释义 4重要提示 5董事长致辞 6行长致辞 7监事长致辞 8公司基本情况简介 9奖项与排名 11会计数据和财务指标摘要 14管理层讨论与分析 62股本变动及股东情况 67董事、监事、高级管理层成员、员工和机构情况 83公司治理 109董事会报告 118监事会报告 125重要事项 129审计报告及财务报告 272组织架构图 1 渤海银行股份有限公司 2023年度报告 释义释义本行╱公司章程 指《渤海银行股份有限公司章程》 本行、公司 指 渤海银行股份有限公司，一家根据中国相关法律法规于2005年12月30日在中国成立的股份有限公司，其H股于香港联交所上市（股票代码：9668） 中国银保监会、银保监会 指 原中国银行保险监督管理委员会 中国银监会 指 原中国银行业监督管理委员会 中央银行、人民银行 指 中国人民银行 中国企业会计准则 指 中华人民共和国财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本准则》、具体会计准则、企业会计准则应用指南、 企业会计准则解释及其他相关规定 《商业银行法》 指 《中华人民共和国商业银行法》 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 本年度报告日期 指 本行董事会审议通过本年度报告之日 内资股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的普通股，以人民币认购或入账列作缴足 “四五”规划 指 《渤海银行股份有限公司2021-2025年发展战略规划》 本集团 指 本行及子公司 2 2023年度报告渤海银行股份有限公司 释义 H股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的境外上市外资股，以港元认 购及买卖，在香港联交所上市及买卖 香港交易所 指 香港交易及结算所有限公司 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司 国际财务报告准则 指 国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》、《国际会计准则》、相关准则修订及解释性公告 《上市规则》 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 《标准守则》 指 《上市规则》附录C3《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》 报告期 指 截至2023年12月31日止年度 国务院国资委 指 中华人民共和国国务院国有资产监督管理委员会 《证券及期货条例》 指 《证券及期货条例》（香港法例第571章） 天津市国资委 指 天津市人民政府国有资产监督管理委员会 3 渤海银行股份有限公司2023年度报告重要提示 重要提示 本行董事会、监事会和董事、监事及高级管理层成员保证本年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第五届董事会第五十六次会议于2024年3月28日审议并通过了本行《2023年度报告》。本次会议应出席董事15 名，实际出席董事15名。本行5名监事列席了本次会议。 本行法定代表人、董事长王锦虹先生，行长屈宏志先生，主管财会工作负责人杜刚先生及会计机构负责人张惠女士保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本行第五届董事会第五十六次会议审议通过了本行2023年度利润分配预案，本行2023年度不进行股利分配，相关利润分配预案尚待股东大会审议通过后方可实施，详情请参见本年度报告“董事会报告－利润分配”。 本集团按照中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2023年度财务报告已经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）和德勤•关黄陈方会计师行分别根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险，并理解计划、预测与承诺之间的差异。 本年度报告详细描述了本行在经营管理中面临的主要风险，以及本行采取的应对措施，具体情况请参见本年度报告 “管理层讨论与分析－全面风险管理情况”部分。 除特别说明外，本年度报告所载财务数据及指标按照国际财务报告准则编制，为本集团合并数据，货币单位均以人民币列示。本年度报告所载若干金额及百分比数字已作四舍五入调整，任何表格中总数与金额总和间的差异均由于四舍五入所致。 本年度报告分别以中、英文编制，在对中英文文本理解上产生歧义时，以中文文本为准。 4 2023年度报告渤海银行股份有限公司 董事长致辞 董事长致辞 2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年。渤海银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入开展主题教育，认真贯彻落实中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，聚焦主责主业、守正创新，坚定践行金融工作的政治性、人民性，全力服务国家战略、实体经济、民生福祉，实现经营稳中向好、稳中提质。 2023年，面对严峻复杂的内外部形势，我们保持定力、众志成城，加强党的建设，用“盘活存量、培育增量、提升质量”统揽全行工作，以提升质量为前提和根本，以盘活存量为急需和关键，以培育增量为路径和支撑，统筹谋划高质量发展战略，落实落细“十个专项工作”。我们革故鼎新、踔厉奋发，以坚强的意志和务实的干劲，不断淬炼明晰业务方向，持续加固风险屏障，破除体制机制桎梏，实现了资产规模稳中有进，负债业务提质增量，收入结构持续优化，资产质量保持稳定。我们集智聚力、固本培元，持续强化健康发展理念，坚守服务实体经济本源，不断提升金融服务质效，并获得“2023年度普惠金融服务银行天玑奖”“2023年度科技赋能 金融机构奖”“金融消费者保护杰出实践奖”“值得托付年度财富管理银行”“2023年度跨境金融领军银行”“年度养老金融服务机构”“核心竞争力•绿色发展之星”等多项荣誉。 2024年是新中国成立75周年，是一体贯彻中央金融工作会议、中央经济工作会议精神，落实习近平总书记视察天津重要讲话精神的重要一年。渤海银行将更加紧密的团结在以习近平同志为核心的党中央周围，坚定拥护“两个确立”，坚决做到“两个维护”，完整准确全面贯彻新发展理念，主动融入和服务构建新发展格局，以金融高质量发展服务实体经济高质量发展。全行将坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，持续洞察“时”与“势”，深化“知”与“行”，统筹“稳”和“进”，遵金融规律，守金融向善，求金融真实，强化自我革命、使命担当，做深做细“五篇大文章”，着力打造责任渤海、专业渤海、精细渤海，推动各项工作任务见行见效、善作善成，奋力推进渤海银行高质量发展新征程！ 董事长王锦虹 二零二四年三月二十八日 5 渤海银行股份有限公司2023年度报告行长致辞 行长致辞 2023年，渤海银行高级管理层始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚定捍卫“两个确立”、坚决做到“两个维护”，牢牢把握金融工作的政治性和人民性，按照总行党委、董事会的部署要求，紧紧围绕高质量发展这一主线，坚持服务实体经济为根本宗旨，树牢系统思维、全局观念，以守正创新、拼搏奋进保持经营发展稳中有进。 2023年，我们坚定践行使命担当，做深做实“五篇大文章”，服务实体经济取得新成效；扎实推进业务转型，业务结构得到积极改善；深化固本培元，培育形成新的增长点；强化统筹施策，不断稳定资产质量。截至报告期末，全行资产总额17,327.34亿元，同比增长4.42%；负债总额16,183.31亿元，同比增长4.44%；净资产1,144.03亿元，同比增长4.05%。归属于本行普通股股东的每股净资产5.32元，比上年增加0.25元；全行不良贷款率1.78%，与上年基本持平，总体发展态势平稳。 成绩的取得，离不开各方支持帮助，更是全行干部员工迎难而上、砥砺奋进的结果。感谢社会各界对渤海银行的支持和厚爱，感谢所有干部员工的辛勤付出和担当奉献。 2024年，渤海银行高级管理层将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神，认真贯彻落实中央金融工作会议精神和中央经济工作会议精神，深入学习宣传贯彻习近平总书记视察天津重要讲话精神，坚决贯彻党中央、国务院决策部署，全面落实监管政策要求，坚持稳中求进工作总基调，以进促稳，先立后破，用好“稳”的方法论，锚定“进”的突破口，增强“立”的主动性，务实笃行、惟实励新，在转方式、调结构、提质量、增效益上积极进取，推动高质量发展取得新成效。 行长屈宏志 二零二四年三月二十八日 6 2023年度报告渤海银行股份有限公司 监事长致辞 监事长致辞 2023年，在党的二十大精神的指引下，渤海银行监事会始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，学习领悟金融强国建设对中国式现代化的重要意义，坚决贯彻执行党中央决策部署和天津市委、市政府工作要求，忠实履行法律法规和本行章程赋予的职责，坚定信心、开拓进取，聚焦“十个专项工作”，不断提升监督质效，助力高质量发展战略的谋划和实施，发挥了积极作用。 报告期内，本行监事会切实履行监督职能。加强履职监督，督促董事会、高级管理层及其成员履职尽责；加强财务监督，专注本行重要财务决策和执行情况；加强内控监督，紧盯内控有效性和合规水平的提升；加强风险管理监督，力促全面风险管理的能力建设；加强自身建设，完善机制，健全制度，强化协调联动，开展实地调研和专题培训，努力提升监事会工作水平。 前行路上，有风有雨，唯有不惧风雨，才能攻坚克难。2024年是新中国成立75周年，更须牢记嘱托、实干奋进。本行监事会要着力在贯通落实中央金融工作会议和中央经济工作会议精神上下功 夫，着力在贯通落实习近平总书记视察天津重要讲话精神和中共天津市委十二届五次全会精神上下功夫，坚定拥护 “两个确立”、坚决做到“两个维护”，坚持“稳中求进、以进促稳、先立后破”，锚定全行高质量发展的使命担当和实践勇毅，围绕重点领域和紧要事项，紧扣提升“监”的质量和“督”的效果，在“善作善成”上彰显作为，以接续推进 “十个专项工作”走深走实的成果助力全行答好“做好金融五篇大文章”的考卷，以高质量发展之“为”、之“进”、之 “效”，践行扛实新时代金融工作的新要求、新使命。 监事长王春峰 二零二四年三月二十八日 7 渤海银行股份有限公司2023年度报告公司基本情况简介 公司基本情况简介 一、法定中文名称：渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”） 二、法定英文名称：CHINABOHAIBANKCO.,LTD（. 三、法定代表人：王锦虹四、授权代表：杜刚、张潇五、董事会秘书：杜刚 联席公司秘书：杜刚、张潇 六、注册及办公地址：天津市河东区海河东路218号邮政编码：300012 国际互联网网址：www.cbhb.com.cn 缩写“CBHB”） 客服及投诉电话：(86)95541，(86)4008895541（信用卡业务） 投资者联系电话：(86)22-58789668 电子信箱：IR@cbhb.com.cn 传真：(86)22-58316529 七、香港主要营业地址：香港中环国际金融中心二期12楼1201-1209及1215-1216室 八、信息披露网站：香港交易所的网站(www.hkexnews.hk)、本行网站(www.cbhb.com.cn) 年度报告备置地点：本行董事会办公室 九、H股股票上市交易所：香港联交所 股票简称：渤海银行股票代码：9668 十、股份登记处 内资股：中国证券登记结算有限责任公司 北京市西城区太平桥大街17号 H股：香港中央证券登记有限公司 香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716号铺 十一、法律顾问 中国大陆：北京市通商律师事务所 北京市朝阳区建外大街1号国贸写字楼2座12至14层中国香港：普衡律师事务所 香港中环花园道1号中银大厦22楼 十二、审计师 国内会计师事务所：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 上海市黄浦区延安东路222号30楼签字注册会计师：刘微、张冠楠 国际会计师事务所：德勤•关黄陈
