渤海银行2022年度报告
渤海银行股份有限公司 CHINABOHAIBANKCO.,LTD. （于中华人民共和国注册成立的股份有限公司） 股份代号:9668 年度报告2022 1 2022年度报告渤海银行股份有限公司 目录 目录 2释义 4重要提示 5董事长致辞 6行长致辞 7监事长致辞 8公司基本情况简介 9奖项与排名 10会计数据和财务指标摘要 14管理层讨论与分析 66股本变动及股东情况 71董事、监事、高级管理层成员、员工和分支机构情况 85公司治理 110董事会报告 120监事会报告 127重要事项 131审计报告及财务报告 276组织架构图 渤海银行股份有限公司 2022年度报告 释义 释义本行╱公司章程 指《渤海银行股份有限公司章程》 本行、公司 指 渤海银行股份有限公司，一家根据中国相关法律法规于2005年12月30日在中国成立的股份有限公司，其H股于香港联交所上市（股票代码：9668） 中国银保监会、银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 中国银监会 指 原中国银行业监督管理委员会 中央银行、人行 指 中国人民银行 中国企业会计准则 指 中华人民共和国财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本准则》、具体会计准则、企业会计准则应用指南、 企业会计准则解释及其他相关规定 《商业银行法》 指 《中华人民共和国商业银行法》 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 本年度报告日期 指 本行董事会审议通过本年度报告之日 内资股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的普通股，以人民币认购或入账列作缴足 “四五”规划 指 《渤海银行股份有限公司2021-2025年发展战略规划》 本集团 指 本行及其子公司 H股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的境外上市外资股，以港元认购及买卖，在香港联交所上市及买卖 2 3 2022年度报告渤海银行股份有限公司 释义 香港交易所 指 香港交易及结算所有限公司 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司 国际财务报告准则 指 国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》、《国际会计准则》、相关准则修订及解释性公告 《上市规则》 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 《标准守则》 指 《上市规则》附录十《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》 报告期 指 截至2022年12月31日止年度 国务院国资委 指 中华人民共和国国务院国有资产监督管理委员会 香港证监会 指 香港证券及期货事务监察委员会 《证券及期货条例》 指 《证券及期货条例》（香港法例第571章） 天津市国资委 指 天津市人民政府国有资产监督管理委员会 4渤海银行股份有限公司2022年度报告 重要提示 重要提示 本行董事会、监事会和董事、监事及高级管理层成员保证本年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第五届董事会第四十四次会议于2023年3月29日审议并通过了本行《2022年度报告》。本次会议应出席董事15名，实际出席董事15名，其中：非执行董事叶柏寿先生授权非执行董事元微女士行使表决权。本行5名监事列席了本次会议。 本行法定代表人、董事长李伏安先生，行长屈宏志先生，主管财会工作负责人杜刚先生及会计机构负责人汪峰雷先生保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本行第五届董事会第四十四次会议审议通过了本行2022年度利润分配预案，本行2022年度不进行股利分配，相关利润分配预案尚待股东大会审议通过后方可实施，详情请参见本年度报告“董事会报告－利润分配”。 本集团按照中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2022年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国注册会计师审计准则和香港审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险，并理解计划、预测与承诺之间的差异。 本年度报告详细描述了本集团在经营管理中面临的主要风险，以及本集团采取的应对措施，具体情况请参见本年度报告“管理层讨论与分析－全面风险管理情况”部份。 除特别说明外，本年度报告所载财务数据及指标按照国际财务报告准则编制，为本集团合并数据，货币单位均以人民币列示。本年度报告所载若干金额及百分比数字已作四舍五入调整，任何表格中总数与金额总和间的差异均由于四舍五入所致。 本年度报告分别以中、英文编制，在对中英文文本理解上产生歧义时，以中文文本为准。 5 2022年度报告渤海银行股份有限公司 董事长致辞 董事长致辞 2022年，是我国历史上极不寻常的重要一年！这一年里，党的二十大胜利召开，描绘了全面建设社会主义现代化国家的宏伟蓝图，打开了以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴的新征程；这一年里，在乌克兰危机爆发的宏观背景下，百年未有之大变局加速演进，全球经济增长预期持续走弱，给国内企业经营带来前所未有的冲击和挑战。 面对冲击和挑战，作为一家建行18年的、年轻的股份制商业银行，我们何以制胜？我们的答案是，精准识变、主动应变、孜孜求变，持续推进“四五”发展战略规划实施，持续发力向零售银行转型、向交易银行转型、向轻型银行转型，坚定不移地将转型作为全行经营管理和业务发展的指挥棒、指南针。 2022年，全行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入推进创新转型，加强内控合规建设，资产规模稳步攀升，业务结构持续优化，风控管理不断改善，资产质量保持稳定，转型发展成果显着，资金运营中心和理财子公司获准开业，手机银行6.0、掌 上渤海成功推出，“七大新基建”规划基本完成，全国首批和天津市属法人金融机构中唯一一家取得个人养老金业务开办资格，斩获“十佳交易银行创新奖”“十佳风险管理创新奖”“卓越财富管理银行”“卓越转型发展银行”“卓越投资回报银行”等殊荣，穆迪和标普两大国际权威评级机构再次给出双“投资级”评级结果。回望2022，我们迈向“最佳体验的现代财资管家”的步伐坚定铿锵。 求变与转型，道阻且长，我们心怀光明宏大的未来。我们意志坚定，一路前行、一路检视，从前精细化管理不足和业务发展模式粗放不断带来新的挑战，我们力图从过往中汲取力量，从挫折中萃取坚韧。我们矢志不渝地践行“客户为先，奋斗为本，敏捷为要，创新为魂，合规是命”之价值观，将其铭刻进每位渤海人的灵魂，令价值观为我们的求变与转型提供原动力。 渤观约取聚伟力，海润万物共扬帆。2023年，我们将全面推动落实党的二十大和中央经济工作会议精神，坚持稳字当头、稳中求进，坚守合规底线、深化合规审查，坚持客户至上、服务至上，把握战略机遇、聚焦优势产业，发挥国企担当、履行社会责任。我们坚持咬定青山不放松的坚毅，引领渤海银行的希望之船乘风破浪、行稳致远。我们愿意与投资机构及社会各界携手共进，持续打造具有较强创新能力和差异化竞争优势的国内领先、国际一流的公众持股银行。 董事长李伏安 二零二三年三月二十九日 6渤海银行股份有限公司2022年度报告 行长致辞 行长致辞 2022年，世界百年未有之大变局加速演进，国际形势风云变幻，国内经济发展面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力。渤海银行高级管理层坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持稳字当头、稳中求进工作总基调，有效应对各类风险挑战，抓党建促经营、控风险保发展、降成本稳效益，按照总行党委、董事会部署要求，全行经营发展运行在合理区间，保持了总体稳步向好态势。 截至报告期末，全行资产总额16,594.60亿元，同比增长4.85%；负债总额15,495.09亿元，同比增长4.97%；净资产1,099.51亿元，同比增长3.18%；归属于本行普通股股东的每股净资产5.07元，较上年增长0.19元；全行不良贷款率1.76%，与上年持平。事关补短板、打基础、促转型、利长远的重点工作也取得了积极成效，“七大基础管理项目”助力发展提质升级，数字化转型成果丰硕，问题资产处置加速推进，机构建设取得历史性突破，调结构换动能纵深推进，服务实体经济质效不断提升。 2023年，依然是充满挑战的一年，我们将全面贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神，坚守金融初心，牢牢把握金融工作的政治性和人民性，坚持金融服务国家战略、服务实体经济、服务民计民生、服务中国式现代化，坚决主动落实向实体经济合理让利部署要求，不折不扣将“金融初心”融入经营管理和业务发展之中。我们坚定发展信心，推动本行经营发展与国家战略实施和经济发展同频共振，基于不断提高科技创新能力、建设现代化产业体系、推动发展方式绿色转型、兜牢民生底线等经济工作中的主要任务，“计利当计天下利”，我们也将继续在支持科技创新、小微企业、绿色发展、乡村振兴等领域增添金融动能。 2023年也是渤海银行转型发展的关键期、提质增效的换挡期、结构调整的阵痛期，唯有阵痛才能嬗变，我们坚定转型振兴战略不动摇，在战略实施上保持足够的耐心和定力，下好转型的苦功夫，通过持续发力、久久为功，高质量纵深推进“客户兴行、存款立行、中收富行、科技强行、创新领行、风控护行”战略任务。 雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。我们将更加突出党建引领的根本方向，更加突出稳增长的核心要务，更加突出战略转型的牵引撬动，更加突出审慎稳健的根本原则，更加突出科技创新的有效驱动，更加突出市场化体制机制落实，以一张蓝图绘到底的精神，确保2023年全行发展目标圆满达成，确保为服务国家经济建设贡献渤海力量！ 行长屈宏志 二零二三年三月二十九日 7 2022年度报告渤海银行股份有限公司 监事长致辞 监事长致辞 2022年，党的二十大胜利召开，吹响了奋进新征程的时代号角。一年来，渤海银行监事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习宣传贯彻落实党的二十大精神，坚决执行党中央决策部署和天津市委、市政府工作要求，牢牢把握“稳字当头、稳中求进”的工作总基调，紧紧围绕渤海银行实现高质量发展的目标任务，忠实履行法律法规和本行章程赋予的职责，凝心聚力，勇毅前行，不断提升监督质效，在推动全行行稳致远的具体实践中发挥了积极作用。 报告期内，本行监事会切实履行监督职能，着力推进全行高质量转型发展。强化履职监督，力促董事会、高级管理层规范履职。强化财务监督，密切关注本行重要财务决策和执行情况。强化内控监督，推动持续优化内控合规管理体系。强化风险管理监督，突出全面风险管理基础及主要风险管控情况监督。强化自身建设，依法合规召开会议，提升专议专督效果。开展监事会自我评价和监事履职评价，完善监事会工作制度，组织监事开展调研和专题培训，加强协调联动，不断提升监事会工作水平。 艰难困苦，玉汝于成。2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年。开局关乎全局，起步决定后程。本行监事会将更加紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围，认真学习落实习近平经济思想和中央经济工作会议精神，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，坚持稳中求进工作总基调，坚定践行转型振兴，以奋发有为的精神状态和“时时放心不下”的责任感做好各项工作，以实干实绩实效助推全行高质量发展展现新气象、实现新作为、取得新成绩。 监事长王春峰 二零二三年三月二十九日 8渤海银行股份有限公司2022年度报告 公司基本情况简介 公司基本情况简介 一、法定中文名称：渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”） 二、法定英文名称：CHINABOHAIBANKCO.,LTD（. 三、法定代表人：李伏安 四、授权代表：杜刚、苏淑仪五、董事会秘书：杜刚 联席公司秘书：杜刚、苏淑仪 缩写“CBHB”） 六、注册及办公地址：中国天津市河东区海河东路218号邮政编码：300012 国际互联网网址：www.cbhb.com.cn 客服及投诉电话：(86)95541，(86)4008888811 电
