闽信集团2023年报

2023 AnnualReport 年度报告 信创未来 闽聚金融 目录 CONTENTS 页次 Pages 公司资料CorporateInformation2 五年财务摘要Five-YearFinancialSummary4 主席报告书Chairman’sStatement7 管理层讨论及分析ManagementDiscussionandAnalysis11 董事及高级管理人员个人简历BiographicalDetailsofDirectorsandSeniorManagement24 企业管治报告CorporateGovernanceReport34 风险管理及内部监控披露报告RiskManagementandInternalControlReport64 董事会报告ReportoftheDirectors72 独立核数师报告IndependentAuditor’sReport85 综合损益表ConsolidatedIncomeStatement95 综合全面收益表ConsolidatedStatementofComprehensiveIncome96 综合财务状况表ConsolidatedStatementofFinancialPosition97 综合权益变动表ConsolidatedStatementofChangesinEquity99 综合现金流量表ConsolidatedStatementofCashFlows100 综合财务报表注释NotestotheConsolidatedFinancialStatements102 本集团持有的主要物业权益附表ScheduleofPrincipalPropertyInterestsHeldbythe Group 268 公司资料 CORPORATEINFORMATION 董事会 执行董事 王非（主席）黄文胜（副主席）陈宇（总经理） 非执行董事 韩孝捷杨敬朝 独立非执行董事 叶启明张文海梁创顺 审核委员会 张文海（主席） 叶启明 梁创顺 薪酬委员会 叶启明（主席） 张文海 梁创顺陈宇陈广宇 提名委员会 王非（主席） 叶启明 张文海梁创顺 授权代表 王非谢静华 叶启明（王非替任代表） 公司秘书 谢静华 BOARDOFDIRECTORS ExecutiveDirectors WANGFei(Chairman) HUANGWensheng(ViceChairman) CHENYu(GeneralManager) Non-executiveDirectors HONHauChitYANGJingchao IndependentNon-executiveDirectors IPKaiMing CHEUNGManHoi LEUNGChongShun AUDITCOMMITTEE CHEUNGManHoi(Chairman) IPKaiMing LEUNGChongShun REMUNERATIONCOMMITTEE IPKaiMing(Chairman) CHEUNGManHoi LEUNGChongShunCHENYu CHANKwongYu NOMINATIONCOMMITTEE WANGFei(Chairman) IPKaiMing CHEUNGManHoi LEUNGChongShun AUTHORISEDREPRESENTATIVE WANGFei TSEChingWah IPKaiMing(AlternatetoWANGFei) COMPANYSECRETARY TSEChingWah 2闽信集团有限公司MinXinHoldingsLimited 公司资料 CORPORATEINFORMATION 核数师 德勤•关黄陈方会计师行 （于《财务汇报局条例》下的注册公众利益实体核数师） 法律顾问 的近律师行 主要往来银行 厦门国际银行股份有限公司澳门国际银行股份有限公司集友银行有限公司 招商银行股份有限公司 中国建设银行（亚洲）股份有限公司中信银行（国际）有限公司 中国银行（香港）有限公司平安银行股份有限公司兴业银行股份有限公司 股份过户登记处 卓佳标准有限公司香港 夏悫道16号 远东金融中心17楼 注册办事处 香港中环红棉路8号 东昌大厦17楼 电话：(852)25215671 传真：(852)25305488 网址：www.minxin.com.hk 电邮：mxhl.enquiry@minxin.com.hk 股份上市 香港联合交易所有限公司主板股份代号：222 AUDITOR DeloitteToucheTohmatsu (PublicInterestEntityAuditorregisteredinaccordancewiththeFinancialReportingCouncilOrdinance) LEGALADVISOR Deacons PRINCIPALBANKERS XiamenInternationalBankCo.,Ltd.LusoInternationalBankingLimitedChiyuBankingCorporationLimitedChinaMerchantsBankCo.,Ltd. ChinaConstructionBank(Asia)CorporationLimitedChinaCiticBankInternationalLimited BankofChina(HongKong)LimitedPingAnBankCo.,Ltd. IndustrialBankCo.,Ltd. SHAREREGISTRAR TricorStandardLimited 17thFloor,FarEastFinanceCentre16HarcourtRoad HongKong REGISTEREDOFFICE 17thFloor,FairmontHouse8CottonTreeDrive Central,HongKong Tel:(852)25215671 Fax:(852)25305488 Website:www.minxin.com.hk Email:mxhl.enquiry@minxin.com.hk SHARELISTING MainBoardofTheStockExchangeofHongKongLimitedStockCode:222 二零二三年年报AnnualReport20233 本公司股东应占溢利 PROFITATTRIBUTABLETOSHAREHOLDERSOFTHECOMPANY 港币千元 HK$THOUSAND 600,000 571,486 500,000 495,931 436,062 456,969 400,000 300,000 200,000 100,000 39,409 0 2019 2020 2021 2022 2023 港币千元 HK$THOUSAND 600,000 溢利╱（亏损）性质 NATUREOFPROFIT/(LOSS) 500,000 400,000 300,000 200,000 100,000 0 (50,000) 2019 2020 Ordinarybusiness日常业务 2021 2022 2023 Dilutioninshareholding股权摊薄 五年财务摘要 FIVE-YEARFINANCIALSUMMARY 20192020202120222023 （重列） (Restated) （注Note1）（注Note1）（注Note1）（注Note1） 业绩除税前溢利所得税（支出）╱抵免 本公司股东应占溢利 ResultsProfitbeforetaxationIncometax(expense)/credit ProfitattributabletoshareholdersoftheCompany 港币千元 HK$’000 593,585 (22,099) 571,486 港币千元 HK$’000 472,187 (36,125) 436,062 港币千元 HK$’000 509,973 (14,042) 495,931 港币千元 HK$’000 472,459 (15,490) 456,969 港币千元 HK$’000 29,761 9,648 39,409 4闽信集团有限公司MinXinHoldingsLimited 五年财务摘要 FIVE-YEARFINANCIALSUMMARY 20192020202120222023 （重列）（重列） (Restated)(Restated) （注Note2）（注Note2）（注Note2）（注Note2） 资产 物业、机器及设备使用权资产投资物业联营公司 按公平值计入其他全面收益的金融资产 按摊销成本计量的债务投资质押及受限制的银行存款递延所得税资产保险合约资产再保险合约资产递延取得成本保险应收款 再保险资产 已信贷减值的客户贷款及应收利息应收一家联营公司股息其他应收账款、预付款及按金 可收回本期税项按公平值透过损益列账的金融资产 定期存款现金及现金等价物 总资产权益股本其他储备金保留溢利本公司股东 应占权益总额 负债保险合约负债再保险合约负债保险合约 保险应付款 其他应付账款及应计费用租赁负债 银行借款控股股东贷款应付本期税项递延所得税负债 总负债权益及负债 Assets Property,plantandequipmentRight-of-useassetsInvestmentpropertiesAssociatesFinancialassetsatfairvaluethroughothercomprehensiveincomeDebtinvestmentsatamortisedcostPledgedandrestrictedbankdepositsDeferredincometaxassetsInsurancecontractassetsReinsurancecontractassetsDeferredacquisitioncostsInsurancereceivableReinsuranceassets Credit-impairedloanstocustomersandinterestreceivableDividendreceivablefromanassociateOtherdebtors,prepaymentsand deposits CurrentincometaxrecoverableFinancialassetsatfairvaluethrough profitorlossTermdeposits Cashandcashequivalents TotalassetsEquitySharecapitalOtherreservesRetainedprofitsTotalequityattributabletoshareholdersoftheCompanyLiabilities InsurancecontractliabilitiesReinsurancecontractliabilitiesInsurancecontracts Insurancepayable OthercreditorsandaccrualsLeaseliabilities Bankborrowings LoanfromthecontrollingshareholderCurrentincometaxpayable Deferredincometaxliabilities TotalliabilitiesEquityandliabilities 港币千元 HK$’000 13,27913,955159,4155,532,229423,3433,115280,782451– –28,905 23,0258,97620,981–25,087– 97,822 710,268361,594 7,703,227 1,715,3771,