闽信集团2022年报
闽聚金融信创未来 AnnualReport 年度报告 2022 AnnualReport 年度报告 目录 CONTENTS 页次 公司资料 CorporateInformation Pages2 五年财务摘要 Five-YearFinancialSummary 4 主席报告书 Chairman’sStatement 6 管理层讨论及分析 ManagementDiscussionandAnalysis 10 董事及高级管理人员个人简历 BiographicalDetailsofDirectorsandSeniorManagement 22 企业管治报告 CorporateGovernanceReport 30 风险管理及内部监控披露报告 RiskManagementandInternalControlReport 60 董事会报告 ReportoftheDirectors 69 独立核数师报告 IndependentAuditor’sReport 81 综合损益表 ConsolidatedIncomeStatement 88 综合全面收益表 ConsolidatedStatementofComprehensiveIncome 89 综合财务状况表 ConsolidatedStatementofFinancialPosition 90 综合权益变动表 ConsolidatedStatementofChangesinEquity 92 综合现金流量表 ConsolidatedStatementofCashFlows 93 综合财务报表注释 NotestotheConsolidatedFinancialStatements 95 本集团持有的主要物业权益附表 ScheduleofPrincipalPropertyInterestsHeldbytheGroup 268 AnnualReport 年度报告 公司资料 CORPORATEINFORMATION 董事会 执行董事 王非（主席，2023年2月28日委任）严正（主席，2023年2月28日辞任）黄文胜（副主席，2023年2月28日委任） 陈杰（副主席，2023年2月28日辞任） 陈宇（总经理） 非执行董事 韩孝捷杨敬朝 独立非执行董事 叶启明张文海梁创顺 审核委员会 张文海（主席） 叶启明 梁创顺 薪酬委员会 叶启明（主席） 张文海 梁创顺陈宇陈广宇 提名委员会 王非（主席，2023年2月28日委任）严正（主席，2023年2月28日辞任）叶启明 张文海梁创顺 授权代表 王非（2023年2月28日委任）严正（2023年2月28日辞任）谢静华 叶启明（王非替任代表） 公司秘书 谢静华 BOARDOFDIRECTORS ExecutiveDirectors WANGFei(Chairman,appointedon28February2023)YANZheng(Chairman,resignedon28February2023)HUANGWensheng(ViceChairman,appointedon 28February2023) CHENJie(ViceChairman,resignedon28February2023) CHENYu(GeneralManager) Non-executiveDirectors HONHauChitYANGJingchao IndependentNon-executiveDirectors IPKaiMing CHEUNGManHoi LEUNGChongShun AUDITCOMMITTEE CHEUNGManHoi(Chairman) IPKaiMing LEUNGChongShun REMUNERATIONCOMMITTEE IPKaiMing(Chairman) CHEUNGManHoi LEUNGChongShunCHENYu CHANKwongYu NOMINATIONCOMMITTEE WANGFei(Chairman,appointedon28February2023)YANZheng(Chairman,resignedon28February2023)IPKaiMing CHEUNGManHoi LEUNGChongShun AUTHORISEDREPRESENTATIVE WANGFei(Appointedon28February2023)YANZheng(Resignedon28February2023)TSEChingWah IPKaiMing(AlternatetoWANGFei) COMPANYSECRETARY TSEChingWah 2闽信集团有限公司MinXinHoldingsLimited 公司资料 CORPORATEINFORMATION 核数师 德勤•关黄陈方会计师行 （于《财务汇报局条例》下的注册公众利益实体核数师） 法律顾问 的近律师行 主要往来银行 厦门国际银行股份有限公司澳门国际银行股份有限公司集友银行有限公司 招商银行股份有限公司 中国建设银行（亚洲）股份有限公司中信银行（国际）有限公司 中国银行（香港）有限公司平安银行股份有限公司 股份过户登记处 卓佳标准有限公司香港 夏悫道16号 远东金融中心17楼 注册办事处 香港中环红棉路8号 东昌大厦17楼 电话：(852)25215671 传真：(852)25305488 网址：www.minxin.com.hk 电邮：mxhl.enquiry@minxin.com.hk 股份上市 香港联合交易所有限公司主板股份代号：222 AUDITOR DeloitteToucheTohmatsu (PublicInterestEntityAuditorregisteredinaccordancewiththeFinancialReportingCouncilOrdinance) LEGALADVISOR Deacons PRINCIPALBANKERS XiamenInternationalBankCo.,Ltd.LusoInternationalBankingLimitedChiyuBankingCorporationLimitedChinaMerchantsBankCo.,Ltd. ChinaConstructionBank(Asia)CorporationLimitedChinaCiticBankInternationalLimited BankofChina(HongKong)LimitedPingAnBankCo.,Ltd. SHAREREGISTRAR TricorStandardLimited 17thFloor,FarEastFinanceCentre16HarcourtRoad HongKong REGISTEREDOFFICE 17thFloor,FairmontHouse8CottonTreeDrive Central,HongKong Tel:(852)25215671 Fax:(852)25305488 Website:www.minxin.com.hk Email:mxhl.enquiry@minxin.com.hk SHARELISTING MainBoardofTheStockExchangeofHongKongLimitedStockCode:222 二零二二年年报AnnualReport20223 本公司股东应占溢利 PROFITATTRIBUTABLETOSHAREHOLDERSOFTHECOMPANY 港币千元 HK$THOUSAND 600,000578,090 571,486 500,000 495,931 436,062 446,365 400,000 300,000 200,000 100,000 0 2018 2019 2020 2021 2022 港币千元 HK$THOUSAND 600000 溢利╱（亏损）性质 NATUREOFPROFIT/(LOSS) 500000 400000 300000 200000 100000 0 (50,000) 2018 2019 Ordinarybusiness日常业务 2020 2021 2022 Dilutioninshareholding股权摊薄 五年财务摘要 FIVE-YEARFINANCIALSUMMARY 2018 2019 2020 2021 2022 港币千元 HK$’000 港币千元 HK$’000 港币千元 HK$’000 港币千元 HK$’000 港币千元 HK$’000 业绩 Results 除税前溢利 Profitbeforetaxation 610,526 593,585 472,187 509,973 461,855 所得税支出 Incometaxexpense (32,436) (22,099) (36,125) (14,042) (15,490) 本公司股东应占溢利 ProfitattributabletoshareholdersoftheCompany 578,090 571,486 436,062 495,931 446,365 4闽信集团有限公司MinXinHoldingsLimited 本公司股东应占权益总额 TOTALEQUITYATTRIBUTABLETOSHAREHOLDERSOFTHECOMPANY 港币千元 HK$THOUSAND 10000000 8,714,581 8000000 8,252,100 6,731,820 7,043,337 7,598,091 6000000 4000000 2000000 0 2018 2019 2020 2021 2022 五年财务摘要 2018 2019 2020 2021 2022 港币千元 HK$’000 港币千元 HK$’000 港币千元 HK$’000 港币千元 HK$’000 港币千元 HK$’000 物业、机器及设备 Property,plantandequipment 8,509 13,279 12,396 14,849 14,586 使用权资产 Right-of-useassets 13,999 13,955 13,483 14,158 13,628 投资物业 Investmentproperties 169,632 159,415 173,113 175,626 173,342 联营公司按公平值计入其他 全面收益的金融资产 Associates Financialassetsatfairvaluethroughothercomprehensiveincome 4,988,673570,417 5,532,229423,343 6,117,020361,001 6,778,417805,914 6,550,270606,943 按摊销成本计量的金融资产Financialassetsatamortisedcost3,129–––再保险资产Reinsuranceassets1,5461,0292,1583,722其他应收账款Otherdebtors615,77716,826– 银行结存Bankbalances227,800506,009299,977–递延所得税资产Deferredincometaxassets53545117019流动资产Currentassets1,312,6441,037,7401,409,7201,880,550流动负债Currentliabilities(323,516)(254,225)(611,849)(833,701)保险合约Insurancecontracts(17,482)(19,316)(34,898)(60,678)租赁负债Leaseliabilities–(65)–(833)银行借款Bankborrowings(199,966)(199,965)––控股股东贷款Loanfromt
