中关村科技租赁2022年度报告

目录 公司资料 2 公司简介 4 业绩概览 6 董事长致辞 7 总经理致辞 9 董事、监事及高级管理层简历 11 管理层讨论与分析 25 企业管治报告 68 董事会报告 94 监事会报告 116 环境、社会及管治报告 119 独立核数师报告 143 合并财务报表及附注 150 释义 238 本年报以中、英文两种语言编制，在对本年报的中、英文版本理解上发生歧义时，以英文为准。 公司资料 董事会 非执行董事 张书清先生（董事长）娄毅翔先生 杜云超先生 执行董事 何融峰先生（总经理）黄闻先生 独立非执行董事 程东跃先生吴德龙先生林祯女士 监事会 张健先生（监事会主席）田安平先生 方放先生佟超先生周迪女士韩娜娜女士 公司秘书 高伟先生（FCG,HKFCG(PE)） 授权代表 何融峰先生黄闻先生 审核委员会 吴德龙先生（主席）程东跃先生 林祯女士杜云超先生 薪酬委员会 程东跃先生（主席）吴德龙先生 林祯女士张书清先生何融峰先生 提名委员会 张书清先生（主席）程东跃先生 吴德龙先生林祯女士何融峰先生 风险控制委员会 林祯女士（主席）程东跃先生 吴德龙先生张书清先生黄闻先生 注册办事处 中国 北京市朝阳区利泽中二路 2号A座6层610 22022年度报告中关村科技租赁股份有限公司 公司资料 总部和中国主要营业地点 中国 北京市海淀区西三环北路 甲2号院7号楼5至6层 香港主要营业地点 香港湾仔 皇后大道东248号大新金融中心40楼 主要往来银行 交通银行 中国 北京市海淀区科学院南路新科祥园甲6号 江苏银行 中国 北京市海淀区中关村南三街6号 中科资源大厦一层 光大银行 中国北京市海淀区中关村大街18号 中关村科技贸易中心1层 核数师 毕马威会计师事务所香港 中环遮打道10号太子大厦8楼 法律顾问 关于香港法律麦家荣律师行香港 中环干诺道中111号 永安中心9楼901至905室 关于中国法律圣大律师事务所中国 北京市西城区阜外大街2号 万通金融中心B座17层 H股股份过户登记处 香港中央证券登记有限公司香港 湾仔皇后大道东183号 合和中心17楼1712至1716号铺 股份代码 1601 公司网址 www.zgclease.com 中关村科技租赁股份有限公司2022年度报告3 公司简介 中关村科技租赁股份有限公司于2012年11月在北京成立，是中关村发展集团旗下上市平台。作为服务中国科创企业的先行者，我们以“发现和培育独角兽，成就科技创业者的梦想”为使命，专注于为中国高成长的科创企业提供租赁、投资和产融结合解决方案。2020年1月21日，我们在香港联交所主板上市。 成立十年来，我们坚守初心使命，坚持改革创新，实现稳中求进，铸就“信用和价值发现”核心能力，开创了“中关村科技租赁发展模式”。我们率先创建科创企业信用和价值发现体系，破解科创企业融资困局；积极探索租投联动商业模式，创建金融支持科创的风险收益平衡机制；确立客户至上的服务理念；秉持崇尚专业的价值导向，以守正创新的敬畏之心破局前行。 基于对人工智能、双碳、医疗健康、智能制造、消费升级行业的深刻洞察，我们提炼驱动科创企业发展的成长因子，提出了“成长即安全”的信用理念，构建了科创企业主体成长性信用评级模型，发现了大量具有高成长潜力且未被传统金融机构发掘的科创企业。在深刻理解科创企业的成长特点和需求的基础上，我们推出了“知识产权租赁、销售型租赁、服务型租赁”等创新产品，帮助科创企业实现信用记录“从0到1”的突破。同时，我们广泛链接风投、担保、银行、政府等多方主体，通过管理咨询、政策咨询、主题培训等系列增值服务，共同为科创企业提升价值。 42022年度报告中关村科技租赁股份有限公司 公司简介 围绕科创企业全生命周期的金融服务需求，我们创新推出了租投联动商业模式，既帮助企业降低融资成本，避免在早期过渡稀释股权，又实现了债权回报与股权回报的有机组合，成功突破传统金融机构的盈利边界。2019年，我们发起设立了首支租投联动基金，规模为人民币2亿元，对16个项目进行了投资。2022年，我们引入保险资金，发起设立租投联动二期基金，规模为人民币5亿元。 回顾奋进路，截至2022年12月31日，我们已为1,700余家科创企业提供了融资服务，融资总量超过人民币370亿元。 展望新征程，我们将持续深化租投联动独特优势，积极探索产融结合服务场景，实现科技与金融的深度融合，服务实体经济高质量发展。 中关村科技租赁股份有限公司2022年度报告5 业绩概览 截至2022年12月31日止年度 2022年 743,146 2022 2021 2020 2019 743,146 656,943 587,565 515,340 2018412,783 截至十二月三十一日止年度 收入总额 (人民币千元) 226,104 2022 2021 226,104 195,917 2020 2019 2018 161,466 138,256 118,996 截至十二月三十一日止年度 净利润 (人民币千元) 2022 2021 2020 2019 2018 10,914,895 10,914,895 9,428,623 8,165,054 6,988,985 5,968,956 截至十二月三十一日止年度 资产总额 (人民币千元) 2022 2021 2020 2019 2018 2,220,420 2,220,420 2,054,081 1,915,815 1,392,256 1,287,761 截至十二月三十一日止年度 权益总额 (人民币千元) 资产负债率截至十二月三十一日止年度 ——2021—— 78.2% ——2022—— 79.7% 每股净资产（人民币元）截至十二月三十一日止年度 ——2021—— 1.54 ——2022——1.67 基本及稀释每股收益（人民币元）截至十二月三十一日止年度 权益回报率截至十二月三十一日止年度 总资产回报率截至十二月三十一日止年度 0.17 10.6% 2.2% 净利润率截至十二月三十一日止年度 净息差截至十二月三十一日止年度 净利差截至十二月三十一日止年度 30.4% 3.7% 2.6% 62022年度报告中关村科技租赁股份有限公司 董事长致辞 尊敬的股东： 2022年是党和国家历史上具有里程碑意义的一年，是向第二个百年奋斗目标进军新征程的重要一年。党的二十大胜利召开，描绘了全面建设社会主义现代化国家、全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图，为我们做好工作指明了前进方向、提供了根本遵循。我们沉着应对百年变局和世纪疫情，构建新发展格局，迈出新步伐，高质量发展取得新成效。2022年全年GDP增速达到3%，经济总量突破人民币120万亿元，为寒风中的世界经济增添一抹亮色。 2022年，公司刚好走过十年的发展历程，十年春风化雨，十年砥砺前行。作为融资租赁行业服务科技创新的先行者，公司坚持金融服务实体经济的宗旨，紧抓北京市“两区”建设和中关村新一轮先行先试改革机遇，将科技金融发展融入中国式现代化发展的大局，有效统筹金融高品质发展与风险防控，已经成为我国金融支持科技创新的一面旗帜。 十年来，公司创建科创企业信用和价值发现体系，优化创新科创企业产品服务体系，心无旁骛为科创企业提供优质、高效的融资租赁服务，截至2022年底，本公司累计为超过1,700家科创企业提供融资租赁服务，融资总量超过370亿元。 十年来，公司与科创企业“休戚与共、共同成长”，探索租投联动的商业模式，初步创建了金融支持科技创新的“风险－收益”平衡机制，截至2022年底，本公司设立两期租投联动基金，规模合计人民币7亿元，积极探索金融服务科创的价值实现路径。 中关村科技租赁股份有限公司2022年度报告7 董事长致辞 十年来，公司坚守“崇尚专业的价值导向”，通过专业能力形成对技术革命、企业成长、风险特征、企业家精神与金融创新之间的认知能力，冲破迷雾，守正创新，探寻科技租赁的创新发展之路。 十年来，公司秉承“客户至上的服务理念”，以融资租赁为基础，依托公司实践经验、专业能力和资源禀赋，广泛链接投资机构、担保、银行、政府等多方主体，共生共荣，砥砺奋进提升科创企业价值。 过往皆序章，未来皆可盼。2023年作为公司第二个十年的起始之年，是满怀希望的新起点，是公司实施“十四五”规划进行战略转型的关键之年，公司将致力于成为中国科创产业的价值培育者和金融合伙人，以“发现和培育独角兽，成就科技创业者的梦想”为使命，以产融结合和区域扩张为抓手，以标准化建设及数字化运营为支撑，全力推进公司战略转型，实现公司高质量发展，为各位股东、客户和社会各界创造更大的价值！ 董事长 张书清 2023年3月17日 82022年度报告中关村科技租赁股份有限公司 总经理致辞 尊敬的股东： 2022年是公司发展史上极不平凡的一年，是公司砥砺奋进的一年。面对国内疫情复杂多变以及实体经济不景气、房地产企业和地方政府融资平台债务风险频发的严峻形势，公司坚持改革创新、稳中求进的工作总基调，积极、沉着应对各种风险挑战，各项经营工作取得新进展，呈现新亮点，为公司成立十周年交出了一份满意的答卷。 2022年，在全体员工的努力拚搏下，本公司经营效益增长显着：实现新增融资租赁业务投放人民币74.2亿元，总资产首次突破人民币100亿元，净利润人民币近2.3亿元，ROE为10.6%，不良资产率1.6%，拨备覆盖率173.7%。 我们区域扩张战略取得突破性进展。2022年，公司区域扩展战略迈出坚实步伐，成功设立深圳、杭州及苏州3家区域参股公司，实现融资租赁业务投放约人民币7.5亿元，助力本公司快速做大客户规模，挖掘更多高成长科创企业客户。 我们持续创新知识产权转化运营模式。2022年，本公司完成知识产权融资投放140笔，金额超 10.6亿元，通过知识产权融资打通科技创企业向资本市场融资“最后一公里”。同时成功发行两期知识产权资产支持专项计划，为知识产权融资提供了新的解决方案。 我们租投联动优势持续深化。2022年，租投联动基金全年交割金额超人民币6,800万元，1个项目退出回报达2.08倍，同时，创新性地引入保险资金，设立二期基金，认缴金额人民币5亿元。认股权业务运营实现闭环，全年新签认股权项目数135个，并实现认股权转让收益人民币50万元。 中关村科技租赁股份有限公司2022年度报告9 总经理致辞 我们风险合规管控进一步强化。2022年，公司进一步提炼科创企业成长驱动因子，提升公司信用和价值发现能力；持续加强全面风险管理体系建设，强化风险扫瞄预警和前瞻化解；完善逾期决策和催收机制，重大项目催收成效突出；开展质量管理、业务标准化体系建设工作，于年内通过ISO9001认证。 2022年是公司成立十周年，外部形势的变化历练了我们见微知着、穿越周期的宏观思维和远期视角，让我们在变化中重新思考，沿着金融发展的规律回归本源，探索金融支持科技创新的新路径。2023年，本公司将继续坚持“创新、专业、健康、有情怀”的价值观，肩负“发现和培育独角兽，成就科技创业者的梦想”的使命，以产业运营及科技金融为导向，积极探索产融结合业务场景，实现规模做大、质量做优、效益提升、专业化加强，以触达科技产业上下游，实现科技产业和金融深度融合。 总经理 何融峰 2023年3月17日 102022年度报告中关村科技租赁股份有限公司 董事、监事及高级管理层简历 董事 我们的董事会现时由八名董事组成，包括三名非执行董事、两名执行董事及三名独立非执行董事。下表载列有关董事的一般资料。 姓名 年龄 职位 首次委任为董事的日期 非执行董事张书清先生 49 主席兼非执行董事 2019年8月13日 娄毅翔先生 47 非执行董事 2019年8月13日 杜云超先生 52 非执行董事 2021年5月28日 王素娟女士 39 非执行董事 2023年1月19日，任期自北京市地方金融监督管理局审核通过其董事任职资格之日起生效 执行董事何融峰先生 55