东亚银行2023年报

AnnualReport 年报 WelcometoTheBankofEastAsia,Limited’swebsite 欢迎浏览东亚银行有限公司网站 Contents 目录 TheBankofEastAsia,LimitedAnnualReport20231 东亚银行有限公司2023年报 2 CorporateProfile本行简介 3 FinancialHighlights财务摘要 4 Five-YearFinancialSummary5年财务概要 6 ExecutiveChairman’sStatement执行主席报告书 12 ReportoftheCo-ChiefExecutives联席行政总裁报告书 44 BiographicalDetailsofDirectorsandSeniorManagement董事及高层管理人员的个人资料 64 CorporateInformation公司资料 68 ListofOutlets网络一览 70 CorporateGovernanceReport企业管治报告 134 Sustainability可持续发展 144 ReportoftheDirectors董事会报告书 172 IndependentAuditor’sReport独立核数师报告 188 FinancialStatements财务报表 378 UnauditedSupplementaryFinancialInformation未经审核补充财务资料 386 Glossary词汇 2TheBankofEastAsia,LimitedAnnualReport2023 CorporateProfile 本行简介 OurVision愿景 TobethetrustedandpreferredbankingpartnerinGreaterChinaandbeyond. 成为大中华及其他地区客户信任及首选的银行伙伴。 TotalConsolidatedAssets综合资产总额 HK$860.4billion Incorporatedin1918,TheBankofEastAsia,Limited(“BEA”)isaleadingHongKong-basedfinancialservicesgroupwithtotalconsolidatedassetsofHK$860.4billion(US$110.1billion)asof31stDecember,2023. 港币8,604亿元 东亚银行有限公司（“东亚银行”）成立于1918年，为一 家具领导地位的香港金融服务集团。于2023年12月 31日的综合资产总额达港币8,604亿元（1,101亿美元）。 OurMission使命 Toensureeverycustomerexperienceispositive.Weachievethisbyprovidingbestinclassfinancialproductsandservices. 提供出类拔萃的金融产品及服务，务求令每位客户时刻享有称心的服务体验。 BEAprovidesacomprehensiverangeofwholesalebanking,personalbanking,wealthmanagement,andinvestmentservicestocustomersthroughoutGreaterChinaandbeyond.TheBankmaintainsoneofthelargestretailnetworksinHongKong,withfull-servicebranches;SupremeGoldandSupremeGoldPrivateCentresforaffluentandpremiumaffluentcustomersrespectively;andinnovative,extended-houri-FinancialCentresconvenientlylocatedthroughoutthecity. 本行一直致力服务大中华及其他地区的客户，提供全面的批发银行、个人银行、财富管理和投资服务，以满足客户的理财所需。本行为香港拥有最大零售网络的银行之一，分行提供全面的服务，并设有专为高端客户而设的显卓理财中心和显卓私人理财中心。此外，本行亦于不同地区设立i-理财中心，为客户提供更长的营业时间及便捷创新的服务。 Nationwideoutlets网点遍布内地 38cities城市 IntheChineseMainland,BEA’swholly-ownedsubsidiary,TheBankofEastAsia(China)LimitedoperatesoneofthemostextensivenetworksofanyforeignbankinChina,withoutletsin38citiesnationwide. 本行的全资附属公司—东亚银行（中国）有限公司为内地网络最大的外资银行之一，网点遍布内地38个城市。 Over逾 8,000employees员工 Overseas,theBankmaintainsanactivepresenceinSoutheastAsia,theUnitedKingdom,andtheUnitedStates.Worldwide,BEAservescustomersthrougharound130outletsandoffersrewardingandchallengingcareeropportunitiestoover8,000employees. 在海外地区，在东南亚、英国和美国设有据点。现时，集团在全球─包括香港及大中华其他地区，共设有约130个网点，并聘用逾8,000名员工。 BEAGroupstrivestobeapositive,enablingforceinthecommunitiesitservesandiscommittedtolong-termsustainabledevelopment.TheGroupintegratessocial,environmental,ethical,employee,andcustomerconcernsintoitsbusinessandoperationswiththeaimofaligningtheinterestsofitsstakeholdersandthesocietyatlarge. FormoreinformationonBEA,pleasevisityournearestBEAbranchortheBank’swebsiteatwww.hkbea.com. 东亚银行集团一直致力在所服务的社区成为一股正面及积极的动力，以推动长远的可持续发展。本集团将社会、环境、道德、员工及客户的考虑融入本集团的业务及营运之中，以符合本集团的其他持份者，乃至广大社群的利益。 如欲查询更多有关东亚银行的资料，请亲临就近的东亚银行分行或浏览本行网页：www.hkbea.com 东亚银行有限公司2023年报3 FinancialHighlights 财务摘要 2023 2022 Change变动 HK$Million港币百万元 %百分率 Profitability盈利能力 Operatingprofitbeforeimpairmentlosses未扣除减值损失之经营溢利 11,314 8,730 +29.6% Profitattributabletoownersoftheparent可归属于本集团股东溢利 4,118 4,359 -5.5% BalanceSheetStrength资产负债状况Totalloansandadvancestocustomersandtradebills客户贷款及垫款及贸易票据总额 532,484 549,543 -3.1% Totalassets资产总额 860,361 882,825 -2.5% Totalcustomers’depositsandcertificatesofdepositissued存款总额 656,216 680,755 -3.6% Totalequity股东权益总额 108,326 106,346 +1.9% EarningsPerShareandDividendsPerShare每股盈利及每股股息Basicearnings基本盈利 HK$1.32 HK$1.32 - Dividends股息 HK$0.54 HK$0.81 -33.3% KeyRatios主要比率Returnonaverageassets1 平均资产回报率 0.4% 0.4% Returnonaverageequity2平均股东权益回报率 3.6% 3.7% Cost-to-incomeratio3成本对收入比率 45.5% 51.4% Loantodepositratio4贷款对存款比率 81.1% 80.6% Impairedloanratio5减值贷款比率 2.69% 2.39% Averageliquiditycoverageratio-firstquarter第一季度平均流动性覆盖比率-secondquarter第二季度-thirdquarter第三季度-fourthquarter第四季度 182.9% 208.9% 191.4% 201.5% 184.2% 187.5% 179.1% 197.7% CommonEquityTier1capitalratio6普通股权一级资本比率 17.3% 15.8% Tier1capitalratio6一级资本比率 19.4% 17.7% Totalcapitalratio6总资本比率 22.0% 20.1% Notes: 1ProfitsattributabletoownersoftheparentfortheyearafterdeductionofthedistributionstoAdditionalTier1issueholders/Monthlyaveragebalanceofthetotalassetsfortheyearincludinglastyear-endbalance. 2ProfitsattributabletoownersoftheparentfortheyearafterdeductionofthedistributionstoAdditionalTier1issueholders/Monthlyaveragebalanceofthetotalequityattributabletotheownersoftheparentfortheyearincludinglastyear-endbalance. 3Operatingexpenses/Operatingincome. 4Totalgrossloansandadvancestocustomers/Totaldepositsfromcustomersandcertificatesofdepositsissued. 5Grossimpairedloansandadvancestocustomers/Totalgrossloansandadvancestocustomers. 6ItiscomputedonaconsolidatedbasisinaccordancewithBanking(Capital)Rules. 附注： 1已减除分派予额外一级资本工具持有人后可归属于本集团股东之年度溢利/年内（包括去年末的结余）资产总额之每月平均结余。 2已减除分派予额外一级资本工具持有人后可归属于本集团股东之年度溢利/年内（包括去年末的结余）可归属于本集团股东权益总额之每月平均结余。 3经营支出/经营收入。 4客户贷款及垫款总额/客户存款及已发行存款证总额。 5减值贷款及垫款总额/客户贷款及垫款总额。