建设金融强国牢记“六个强大”、“六大体系”和“八个坚持”

大公国际：建设金融强国牢记“六个强大”、“六大体系”和“八个坚持” 技术研究部（研究院）涂文婕2023年1月18日 1月16日，习近平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题 研讨班开班式上发表重要讲话（以下简称“讲话”），深刻阐释金融强国的丰富内涵，明确了坚定不移走中国特色金融发展之路的方向，释放了推动金融高质量发展的强音。讲话从明确金融强国关键核心要素、构建中国特色现代金融体系、建设中国特色金融文化等方面，提出了“六个强大”、“六大体系”和“八个坚持”，明确了建设金融强国的内涵要求和改革路径，是对国内外经济形势变化和金融体系改革的进一步部署。我国已经进入从经济大国到经济强国的转变进程，需要金融由大而强的支撑，加快建设金融强国将成为未来金融领域重点改革方向和重要政策着力点。 “金融强国”理念的提出，是党中央在综合研判当前发展阶段之后对国家整体战略定位的升级，没有金融的崛起也很难有大国的崛起，结合我国当前金融发展的现状，需要深刻理解建设金融强国的关键核心要素。建设金融强国要从哪些方面发力？本次重要讲话鲜明提出了“六个强大”，明确了金融强国建设的关键核心要素，指明了我国建设金融强国的实践路径。“六个强大”涵盖了六大关键要素，相辅相成、互为相长。 强大的货币，说明提升人民币国际化势在必行。强大的货币是国家经济强大 的根本，是中国经济发展的基础和保障。中国作为全球第二大经济体，在国际支付中的份额远不及美元和欧元，表明人民币国际化程度有待进一步提高。随着人民币正式被IMF纳入特别提款权货币篮子，人民币国际化迈出重要的一步。目前中国已与全球三十多个国家达成人民币支付协议，2023年5月，人民币在北京国际金融贸易中的份额达到49.6%的高点，2023年11月，人民币在全球支付中的占比上升至4.61%，环比上涨超过1个百分点，超越了日元，成为全球第四大支付货币，人民币在全球支付中的占比提升，意味着中国经济的国际影响力进一步提升。但是人民币要成为强大的货币仍面临众多挑战，大国博弈使得国际货币竞争更加激烈，中美两大经济体在经济周期上的差异加大了人民币汇率的波动性，可能对境外投资者产生影响，中国金融市场的深度和广度仍需进一步提升，以满 足境外投资者多样化的投资需求等。为了应对这些挑战，政府正积极采取措施继续深化金融体制改革，推动数字人民币在国际贸易中应用，在RCEP区域引入更多的多边货币合作等也将助力人民币国际化程度的更大提升。 强大的中央银行，既要支持经济又要防范风险。中央银行是国家最高地位的 金融机构，负责调控货币总闸门，对经济发展全局有着重要作用。本次讲话着重强调了中央银行要“既支持经济转型升级，又防止发生严重通货膨胀或通货紧缩以及系统性金融风险”。《2023年第三季度中国货币政策执行报告》指出，今年以来货币政策精准施策、持续发力，为实体经济提供了更有力的支持。中央金融工作会议也明确了未来一段时间，我国将保持稳健货币政策的总基调，各项政策措施不会大起大落，不会搞大水漫灌，将继续保持市场流动性合理充裕，保持货币信贷总量适度、节奏平稳；货币政策更加注重做好跨周期和逆周期调节，增强金融支持实体经济力度的稳定性；通过充实货币政策工具箱，精准施策以应对国内外严峻复杂的经济环境与经济波动。针对2023年价格增速较2022年明显下降的情况，央行表示随着各项政策加快落地见效、内需持续改善，物价上行动能将进一步积蓄。中长期看，我国经济供需总体平衡，货币政策保持稳健，居民通胀预期平稳，不存在长期通缩或通胀的基础。 强大的金融机构，需要重视中小银的行风险化解。我国中小银行是银行体系 的重要组成部分，在助力地方经济建设、提高金融覆盖范围、促进金融市场竞争等方面发挥了重要作用。本次讲话指出金融机构是金融强国建设的重要微观基础，当前存在发展水平参差不齐、竞争力不强等问题。中小金融机构风险在2023年中央金融工作会议和中央经济会议中都有强调。近年来，我国个别中小金融机构陆续爆发风险事件，整体呈现数量多资质弱的特点，主要原因有经营能力较弱、竞争能力较弱、风险管理能力较弱等。2023年国务院印发的《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》提出，以省为单位制定中小银行改革化险方案，意味着以村镇银行、农村金融机构以及城商行等高风险中小金融机构的化解进程将会加快。 强大的国际金融中心，还有亟待突破的瓶颈。金融强国往往拥有一个或几个 国际金融中心，掌握世界经济资源配置权和国际金融市场定价权，是全球性的货币市场、资本市场和商品市场平台。上海作为国际金融中心，近30来，国际化程度不断提升，但是对标纽约、伦敦、新加坡等国际一流金融中心，还有明显差距。比如，上海跨国金融企业总部数量较少、上交所海外上市公司数量还有待提 高、外汇日均交易量较低等。2020年11月，习近平总书记在浦东开发开放30周年庆祝大会上的讲话中指出，浦东要努力成为国内大循环的中心节点和国内国际双循环的战略链接。展望未来，在战略链接功能、人民币国际化中心功能、交易和定价中心功能等方面，还亟待突破，打造强大的国际金融中心，为金融强国建设提供有力的支撑。 强大的金融监管，不断提升监管的重要性。金融是现代经济的血脉，维护金 融安全是关系经济社会发展全局的战略性、根本性大事，我国正处于金融风险易发高发期。我国金融领域存在各种矛盾和问题相互交织、相互影响，经济金融风险隐患仍然较多，金融服务实体经济的质效不高，金融监管和治理能力薄弱。对此必须做好充分准备，强调防范化解金融风险，整顿金融乱象和强化金融监管。2023年金融监管有以下新变化：组建国家金融监督管理总局，形成“二委一行一局一会”的监管框架；从机构监管向功能监管和行为监管过渡，将金融集团纳入监管方为，避免混业经营的金融控股公司面临监管真空。强大的金融监管，将起到有助于金融创新、维护本国金融利益和防范系统性金融风险等重要作用。 本次讲话还提出了“六大体系”和“八个坚持”，并且首提中国特色金融文化，从精神层面提出了建设金融强国的要求。“六大体系”，涉及金融调控、金融市场、金融机构、金融监管、金融产品和服务、金融基础设施等方方面面，互 相联系、互为支撑。六大体系是建设金融强国需要推进的重要工作，金融强国必然建立在治理有效、内控健全、机制灵活、竞争力强的金融机构体系之上。金融的本质就是服务实体经济，金融的发展也依赖于实体经济发展，两者形成良性互动，才能促进国家经济整体向好。一方面，不断增强金融服务实体经济的能力和效率，可以更好地促进金融资源向现实生产力转化，实现真实财富创造和实体经济增长；另一方面，防范脱离实体经济的过度金融化，可以避免社会资源错配和经济衰退风险，助力实现可持续长期经济增长，为维护民生福祉提供强大保障。首提中国特色金融文化要牢记“八个坚持”，文化是一种精神力量,能够在人们认识世界改造世界的过程中转化为物质力量，文化会与经济、政治相互影响，是提升金融国际竞争力的必然要求，更是推动我国从金融大国走向金融强国的必然要求。 报告声明 本报告分析及建议所依据的信息均来源于公开资料，本公司对这些信息的准确性和完整性不作任何保证，也不保证所依据的信息和建议不会发生任何变化。我们已力求报告内容的客观、公正，但文中的观点、结论和建议仅供参考，不构成任何投资建议。投资者依据本报告提供的信息进行证券投资所造成的一切后果，本公司概不负责。 本报告版权仅为本公司所有，未经书面许可，任何机构和个人不得以任何形式翻版、复制和发布。如引用、刊发，需注明出处为大公国际，且不得对本报告进行有悖原意的引用、删节和修改。