恒生电子：恒生电子股份有限公司2023年年度报告
公司代码：600570 恒生电子股份有限公司2023年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人刘曙峰、主管会计工作负责人李湘林及会计机构负责人（会计主管人员）姚曼英声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 恒生电子股份有限公司（以下简称“公司”）2023年度共实现净利润（母公司利润报表口径）1,297,202,251.76元（单位：人民币元，下同），依据《公司法》和公司《章程》以及中国证监会及上海证券交易所的相关指引的规定，先提取10%法定公积金，加上以前年度利润结转，根据实际情况，公司拟按以下顺序实施分配方案： 1.提取10%法定公积金129,720,225.18元。 2.截至本报告披露日，以公司总股本1,900,006,442股扣除公司回购专用账户中的股份7,296,698股后的股本1,892,709,744股为基数，向全体股东按每10股派现金1.30元(含税)，派现总计246,052,266.72元。 3.剩余可分配利润部分结转至下一年度。 如在本利润分配预案披露后至实施权益分派的股权登记日期间，因相关事项致使公司参与利润分配的股本发生变动的，公司拟维持每10股派现金1.30元(含税)不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 公司对未来的战略和计划不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否十、重大风险提示无 十一、其他□适用√不适用 目录 第一节释义....................................................................................................................................4第二节公司简介和主要财务指标.................................................................................................8第三节管理层讨论与分析...........................................................................................................11第四节公司治理...........................................................................................................................31第五节环境与社会责任...............................................................................................................51第六节重要事项...........................................................................................................................53第七节股份变动及股东情况.......................................................................................................63第八节优先股相关情况...............................................................................................................68第九节债券相关情况...................................................................................................................69第十节财务报告...........................................................................................................................69 致股东 尊敬的股东： 2023年是恒生上市20周年。我们尤其要感谢资本市场广大投资者的关注和投资，陪伴恒生一路成长为国内领先的金融科技公司。 截至2023年底，公司总资产143.54亿元，同比增长10.32%；净资产80.29亿元，同比增长17.86%。2023年，公司营业收入达72.81亿元，同比增长11.98%；净利润达14.24亿元，同比增长30.50%。在外部环境变化超过预期、挑战不断增加的情况下，我们及时调整经营策略，全体恒生人拼搏进取，实现了更高质量的稳健增长，成绩来之不易。 创立29年以来，恒生电子始终聚焦中国金融科技领域的发展，不断追求进步，跟随金融市场的发展而成长，最终享受到了长期增长的红利，上市以来实现了复合收入增长将近20%。如今，恒生在市场地位、客户满意度、产品布局以及技术能力方面均处于行业领先位置，这不仅成为我们有效应对当前各种挑战的护城河，也为我们进入新的发展阶段提供了坚实支撑和更广阔的视野。 今天，中国经济和金融发展正在进入新的周期，发展逻辑和以往可能有所不同。面对变化，我们基于充分的调研分析，对市场的长期增长继续抱有信心。一方面，中央金融工作会议提出加快建设金融强国的目标，中国证监会强调建设以投资者为本的资本市场，加快建设一流投资银行和投资机构，加上居民财富的规模增长和结构转变，为财富管理和资产管理业务提供了广阔的发展空间。另一方面，技术的升级迭代还在加速，大模型技术的重大突破可能让2023年成为科技进步的里程碑年份，推动金融科技进入数智化发展的新阶段。以往，技术作为一种工具，更多扮演着降本增效、效率提升的角色，但在数智化的大背景下，技术会进一步与业务融合，赋能价值创造。业务发展的需求和技术进步的供给相结合，行业加快数字化转型成为基本共识，金融科技越来越成为金融机构的核心竞争力。另外，金融安全和信息安全的重要性日益突出，带来了大量改造升级需求。金融机构的科技投入有望保持长期增长的趋势，为恒生的持续发展提供了充足的市场空间。 面向新的发展阶段，我们提出了“更多一流产品，更加满意客户”的《恒生愿景2030》。《恒生愿景2030》锚定了公司的整体发展目标，勾勒了公司到2030年的增长版图和实现路径，为成为全球领先的金融科技公司做好充分的准备。 “客户第一”是恒生的核心价值观，客户满意是恒生存在和发展的唯一理由。过去一年，我走访了几十家客户，公司也对所有客户进行了满意度调查。我们深切感受到，客户对恒生还有很大的期望，也有很多不满意的地方。这些期望和不足就是我们的机会，就是我们未来的增长空间。 我们将持续深化金融行业各细分领域的经营，服务更多“更加满意客户”。进一步提升解决方案和交付能力，积极探索全球业务，到2030年在更多的细分领域成为领先的供应商，成为更多金融机构的战略合作伙伴。 我们将力争打造“更多一流产品”。应用软件产品是我们为客户提供最核心也是最基本的服务。“只做一流产品”是恒生的产品经营策略。恒生产品线的布局比较完整，产品线数量较多，但不同产品线核心产品的竞争力有所差异，目前我们已经在交易、运营、账户等核心业务领域做到了领先，我们的目标是要让更多的产品线更好地满足客户需求，为此，我们实施了进一步聚焦的策略，对产品线进行整编，在关键领域确保资源投入，打造“更多一流产品”。 我们也会积极寻找“更多的增长机会”。提高数据服务的质量和范围，应用AI技术把数据服务导入更多应用场景，让更多业务能够以SaaS模式提供服务，抓住大模型等技术进步带来的机会，为恒生的增长不断提供新的驱动力。 上市20年，恒生累计现金分红回购超过30亿元，是上市融资金额的10多倍。我们还在2023年第一次进行了用于注销的股份回购。作为一家上市公司，恒生会继续借助资本市场的力量，在做好风险防控的同时，实现更好更快的发展，持续为股东创造回报。2023年，公司董事会成立了可持续发展委员会，积极承担社会责任，致力于实现更加可持续的发展。 感谢各位股东对恒生的信任和支持，未来我们会进一步加强与市场和股东的沟通，也欢迎大家对公司的各项工作提出批评和建议。 董事长：刘曙峰2024年3月25日 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 六、其他相关资料 七、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 (二)主要财务指标 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 十、非经常性损益项目和金额 十一、采用公允价值计量的项目 十二、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 （一）总体经营情况 2023年，在外部环境变化超过预期，市场竞争不断加剧的情况下，公司及时调整经营方针，努力实现了稳健增长，实现营业收入72.81亿元，同比增长11.98%；实现归属于上市公司股东的净利润14.24亿元，同比增长30.50%；实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润14.48亿元，同比增长26.51%。 公司按照2023年“全面项目管理”的管理主题，构建以“事”为核心的项目管理机制，总体目标是稳健发展，过程管控更加精细，同时对产品线的发展进一步聚焦，在关键领域确保资源投入，打造更多一流产品，进一步提升产品竞争力。2023年，公司延续了收入增速高于成本费用增速的趋势，发展质量得到进一步提升。公司主营业务毛利率为74.85%，较过去两年有所提升，继续保持市场领先和产品竞争力优势。2023年公司在IDC Fintech100的榜单排名升至第22位，位列亚洲第一，再创新高。 报告期内，公司聚焦一流产品的核心策略，构建并加强与关键产品的核心战略客户的深度合作关系，关注新技术的引入和系统架构的升级，推动新一代产品的迭代工作，利用在数据智能方 面的先行优势发布LightGPT，紧盯大模型对业务赋能的商机，并进一步提升组织和团队能力，较好实现了公司高质量发展的各项目标。具体工作围绕以下五个方面展开： 1.提高客户满意度。报告期内，公司坚持客户第一的初心，全面提升客户满意度。广泛收集客户需求，为客户提供交流平台，举办乌镇行业峰会、H20机构论坛等一系列会议；优化客户分层管理，巩固与重点客户的战略合作伙伴关系，构建多层次的营销服务；推进行业侧流程变革，注重收集线索、扩大商机，加大商机转化为合
