恒生电子：恒生电子股份有限公司2024年半年度报告全文

公司代码：600570公司简称：恒生电子 恒生电子股份有限公司2024年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人刘曙峰、主管会计工作负责人姚曼英及会计机构负责人（会计主管人员）姚曼英 声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 公司对未来的战略和计划不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、重大风险提示 无 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义4 第二节公司简介和主要财务指标4 第三节管理层讨论与分析6 第四节公司治理22 第五节环境与社会责任23 第六节重要事项25 第七节股份变动及股东情况29 第八节优先股相关情况32 第九节债券相关情况32 第十节财务报告33 备查文件目录 载有董事长刘曙峰、主管会计工作负责人姚曼英、会计机构负责人姚曼英签名并盖章的会计报表报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有公司文件的正文及公告的原稿 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义O45 指 产品简称，指面向基金公司、保险公司、券商公司、银行资管等主动型资产管理机构为机构投资者提供的新一代投资交易资产管理系统。 UF3.0 指 产品简称，指证券公司新一代核心系统。 TA 指 产品简称，指登记过户业务系统。 SAAS 指 SaaS即软件即服务（SoftwareasaService），是一种通过互联网提供软件应用的服务模式。 FICC 指 FICC,全称FixedIncomeCurrencies&Commodities,是“固定收益、外汇和大宗商品业务”的简称。 IBOR 指 InvestmentBookofRecord，投资交易簿。 ABOR 指 AccountingBookofRecord，会计簿记。 PB2.0 指 产品简称，含：投资服务管理系统软件、投顾服务平台软件、境外机构投资服务系统软件、机构协议交易服务平台软件、场外衍生品业务管理系统软件。 LDP 指 LDP是恒生新一代低延时、分布式、高可用的技术平台。 WarrenQ 指 WarrenQ是面向投研投资场景基于大模型技术打造的专业一体化投研工具平台。 IOD 指 IntegratedOrganizationDevelopment，集成组织发展。 IFS 指 IntegratedFinancialService，集成财经管理。 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 恒生电子股份有限公司 公司的中文简称 恒生电子 公司的外文名称 HundsunTechnologiesInc. 公司的外文名称缩写 Hundsun 公司的法定代表人 刘曙峰 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 邓寰乐 顾宁 联系地址 浙江省杭州市滨江区滨兴路1888号数智恒生中心 浙江省杭州市滨江区滨兴路1888号数智恒生中心 电话 0571-28829702 0571-28829702 传真 0571-28829703 0571-28829703 电子信箱 investor@hundsun.com investor@hundsun.com 三、基本情况变更简介 公司注册地址 浙江省杭州市滨江区滨兴路1888号数智恒生中心43层 公司注册地址的历史变更情况 2023年9月12日经公司2023年第一次临时股东大会审议通过，注册地址由“杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦11层”变更为“杭州市滨江区江南大道3588号2幢11层”；2024年5月15日经公司2024年第一次临时股 东大会审议通过，注册地址由“杭州市滨江区江南大道3588号2幢11层”变更为现注册地址 公司办公地址 杭州市滨江区滨兴路1888号数智恒生中心 公司办公地址的邮政编码 310052 公司网址 www.hundsun.com 电子信箱 investor@hundsun.com 报告期内变更情况查询索引 详见公司2024-027号公告 四、信息披露及备置地点变更情况简介 公司选定的信息披露报纸名称 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 登载半年度报告的网站地址 www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 杭州市滨江区滨兴路1888号数智恒生中心 报告期内变更情况查询索引 无 五、公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 恒生电子 600570 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据 单位：元币种：人民币 主要会计数据 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上年同期增减(%) 营业收入 2,835,848,961.36 2,826,713,142.85 0.32 归属于上市公司股东的净利润 29,890,250.55 446,376,250.50 -93.30 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 135,589,813.95 264,861,835.04 -48.81 经营活动产生的现金流量净额 -1,176,260,793.60 -885,193,915.30 不适用 本报告期末 上年度末 本报告期末比上 年度末增减(%) 归属于上市公司股东的净资产 7,798,321,535.74 8,028,899,065.67 -2.87 总资产 13,135,949,788.28 14,353,729,857.51 -8.48 (二)主要财务指标 主要财务指标 本报告期（1－6月） 上年同期 本报告期比上年同期增减(%) 基本每股收益（元／股） 0.02 0.24 -91.67 稀释每股收益（元／股） 0.02 0.24 -91.67 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股） 0.07 0.14 -50.00 加权平均净资产收益率（%） 0.37 6.30 减少5.93个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 1.69 3.74 减少2.05个百分点 公司主要会计数据和财务指标的说明 □适用√不适用 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位:元币种:人民币 非经常性损益项目 金额 附注（如适用） 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 2,896,406.18 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 4,091,243.59 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益 -117,464,628.68 主要系公司持有交易性金融资产及其他非流动金融资产的公允价值变动损益 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -1,555,650.51 减：所得税影响额 -11,422,024.91 少数股东权益影响额（税后） 5,088,958.89 合计 -105,699,563.40 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认 定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用√不适用 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）报告期内公司所处行业情况说明 恒生所属行业为金融科技行业，主要是为金融机构的资本市场业务提供金融科技产品和相关服务。因此，资本市场发展情况、金融机构科技投入情况、技术发展情况与恒生的经营密切相关。 1.资本市场发展情况。 从长远趋势看，按照中央金融工作会议加快建设金融强国的宏伟目标，国务院出台《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（简称新“国九条”），中国证监会沿着 强监管、防风险、促高质量发展的主线，加快推动资本市场“1+N”政策体系落地实施，分阶段提出未来5年、2035年和本世纪中叶资本市场发展目标，发布了《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见(试行)》，资本市场长期向好的发展趋势正在形成。 从当下情况看，“1+N”政策体系发力需要时间才能见效，资本市场长期积累的深层次矛盾还处于攻坚解决期，前期爆发的风险还未完全化解，资本市场的发展可能还需要经历不短的转折过程，当前的挑战和压力还在不断加大。根据已经披露预报、快报及未经审计财报的证券公司数据看，证券公司经营利润普遍面临压力。2024年上半年公募基金管理规模虽然达到31.08万 亿，相比去年同期的27.69万亿，增长了3.39万亿，增幅为12.24%，但是在结构上管理费较高的股票和混合基金规模下降，规模上升主要来自管理费较低的债券基金和货币基金，考虑到权益类基金降费的因素，基金公司整体收入增长面临较大压力。证券基金行业距离一流投资银行和一流投资机构的差距还比较明显。上半年末，银行业金融机构资产总额433.1万亿元，同比增长6.6%，商业银行累计实现净利润1.3万亿元，同比增长0.4%。保险公司和保险资产管理公司总资产33.8万亿元，同比增长7.4%，保险公司原保险保费收入3.55万亿元，同比增长4.9%。银行及保险业整体发展平稳。 2.金融机构科技投入情况。 金融机构的科技投入由金融机构营收情况和科技投入占营收的比例共同决定。从外部环境看，证券、基金行业收入整体承压，监管和合规要求不断增加，金融机构新的业务需求还在形成过程中，信创又带来一个新的变量。同时，金融机构项目管理更趋严格，采购立项、采购决策及验收流程拉长，因此信息技术预算的增长大幅下降，甚至负增长，预算执行率继续放缓。从总体上看，金融行业的科技投入正在从周期左侧触及刚性需求，信创等增量需求还未完全释放。从结构上看，行业科技投入开始分化，尾部机构面临生存压力，科技投入向保运转的水平压降，多数机构为了保盈利，科技投入面临降本增效的限制，少数头部机构则致力于成为一流投资银行和一流投资机构，逆势加大科技投入，投入重点从效率提升转向价值赋能，对数字化进行顶层设计和长远规划，以科技投入带动业务发展进入新周期，成为引领行业科技投入的风向标。 3.技术发展情况。 自主创新进入深水区。从金融行业整体的信创应用实践进展来看，在外围应用、一般应用以及核心应用三个层级的信创实践均已有实际推进。随着金融信创步入“深水区”，金融机构将信创适配改造和应用系统的升级换代“两步并作一步走”，已成为行业趋势，实现信创+数智化转型升级。 大模型加速迭代。以大模型为代表的技术突破进一步拓展了数智化应用的边界。基于大模型的应用将通过更准确的意图理解、更高效的任务执行、更有价值的计算决策改变金融机构的业务形态。 （二）报告期内公司主营业务情况说明 公司是国内领先的金融科技产品与服务提供商，聚焦金融行业，侧重资本市场业务，主要面向证券、基金、银行、期货、保险资管、信托、私募、企业金融、保险、金融基础等客户提供一站式金融科技解决方案。 根据产品或服务的类型，公司将