金融业数字化转型的效能评价与价值经营

金融业数字化转型的效能评价与价值经营 柳晓光 毕马威金融业数字化与金融科技咨询合伙人 ©2022毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所及毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 观远数据2022智能决策峰会暨产品发布会 内容目录 CONTENT 论点观察01 科技资源投入必要性与业务产出价值性间需保持强一致性关系 应对之道02 引入科技投入价值产出比（Digital-ROI）量化评价与管理体系，引导数字化转型资源合理决策 总结与交流03 ©2022毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所及毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 信息科技创新与数字化转型改革不是简单的单方面持续资源投入，需辅以科技业务价值的一致性量化体现 PART01 论点观察 科技各类资源投入持续快速增长 科技 益 运 精资源 与 营成本 管理 管理层对于科技投入的价值收益关注度持续提升 价值效能 数如何利用清晰科学的科技投入 字与价值衡量机制，以—— 化 转持续洞察数字化业务价值属性 型 价洞悉效能辅助管理层精准决策 值支撑数字化的长期战略执行力 效益 科技资源投入与营收或利润强挂钩 数字化对业务价值的 正向促进效果等待被检验评估 ©2022毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所及毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 科技资源投入必要性与业务产出价值性间需保持强一致性关系 统一开发框架和开 发管理平台 当前普遍存在的科技管理瓶颈催生企业各层级对科技资源投入必要性与业务产出价值性一致性的思考 简单粗暴制定科技 预算，资源实际适 用必要性无监督 运营控制仅为省钱，一味简单砍掉成本 丧失竞争力 管理层 科技总体的业务价值贡献度—— 企业内部一直存在技术成本支出过高 的声音 管理层对于技术成本支出合理性一直有困惑 科技投入是否物尽其用，其业务价值是否得到科学客观的评价，并清晰反映在业务赋能表现上、与全行战略方向相匹配？ 业务层 科技总体的服务能力匹配性—— 技术成本控制中管理层较多，直接参与的员工不多 收入和实际成本之间实时监控管理机制缺失 为及时响应、有效支撑业务需求，科技的各类资源是否得到合理配置，科技投入成本是否进行了清晰的计划与核算，“业务买单”是否明明白白？ 难以客观衡量项目成本支出所带来的 业务价值 在预先确认的成本内无法达到期望的科技服务水平 科技层 科技总体的管理支出有效性—— 为落实科技支撑、赋能甚至引领业务发展，科技自身的资源与能力储备是否充分？科技资源投入如何进行完整识别和标准化成本计量，合理映射并分摊至业务需求方？ ©2022毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所及毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 PART02 应对之道 引入科技投入价值产出比，引导数字化转型资源合理决策 科技服务价值显性化 •增强科技投入的业务价值感知 •提升业务对科技资源的成本意识 科技服务管理透明化 •实施信息科技的透明管理模式 •实现科技资源投入的实施追踪 资源分配统计精细化 •多维度多层级的资源分配统计 •洞察信息科技资源投入的趋势 资源效益回报最大化 •保证科技资源投入带来的效益 •明晰资源投入与”收入”的关系 资源投入决策科学化 •明确公司业务科技发展价值主张 •辅助支持管理层作出正确的决策 Digital-ROI“分子” 科技投入价值产出比（Digital-ROI）量化评价与管理体系的目标实现 Digital-ROI 释放数字化转型效益，业务价值图谱描绘与量化评价 业务视角——将业务实际价值效果与科技投入进行一致性关联，展现科技投入对业务效益提升的支撑度效果 激活数字化转型效能，科技投入商业核算与精益运营 科技视角——标准化溯源科技投入在业务端的资源分布，同步衡量科技服务本 身价值与团队的工作绩效，匹配发展价值主张 Digital-ROI“分母” ©2022毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所及毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 ROI-“分子”：释放数字化转型动能，业务价值图谱描绘与量化评价 业务价值图谱 效益 绘制业务价值基本图谱，覆 价值项 1.1 1.2 1.3 业务增长与推进 市场开发与拓展 客户体验与重塑 2.1 2.2 2.3 渠道覆盖与布局 生态开放与协同 影响力与品牌打造 3.1 3.2 3.3 流程自动化 服务水平与质量 产品研发与迭代 4.1 4.2 4.3 成本管控与优化 绩效与员工体验 数据资产与应用 5.1 5.2 5.3 流程监督与合规 项目管理与交付 业务连续性 6.1 6.2 6.3 架构与平台支撑 敏捷交付 能力积淀与创新 价值领域 市场与客群 渠道与生态 产品与服务 风控与合规 运营与决策 技术与创新 盖从拉新促活到降本增效 -全方位展现业务价值内涵，既包括体现效益、直接与业务运营和业务拓展相关的显性价值内容，也包括体现效能、关注科技能力积淀的隐性价值内容 -基于对业务价值类型的完整识别和深化，定义价值评估的基本落脚点 建立业务价值指标体系，业务价值向可量化指标分解 -承接业务价值类型与基本定义，针对单个业务价值类型定制化评价方法，保证评价的合理性 效能 -以量化评价指标作为基本手段，设计科技价值评估指标和评估模型，对业务服务的最终价值效益进行科学评估，推进公司整体精益化管理水平和管理效能的提升 ©2022毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所及毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 ROI-“分母”：激活数字化转型效能，科技投入商业核算与精益运营 建立科技服务的“商业化”管理框架，改变模糊被动管理状态，以提升科技资源的总体效能和市场竞争力，一方面匹配业务价值要求，另一方面为行内科技组织的内部“市场化”和对外“产业化”奠定基础： -“服务菜单”：主动向业务需求方提供标准化与个性化相结合的科技服务目录 -“服务账单”：辅以明晰的科技资源投入与核算模式，推行透明化管理和精益化运营 科技服务业务价值透视与账单计费平台 科技服务账单 业务价值指标表现 科技投入数据分布 资源配置效益效能 科技侧-资源投入科技服务目录清单科技资源投入分布科技标准计费菜单科技效能指标监控资源调用流程内嵌 梳理企业科技服务目录，依据业务需求配置科技资源 搭建科技投入核算体系，资源投入从管量到管额转变 优化科技精益闭环流程，升级项目商业属性管理关系 ©2022毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所及毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 PART03 总结与交流 总结与交流 •信息科技创新与数字化转型改革不是简单的单方面持续资源投入，需辅以科技业务价值的一致性量化体现 •从业务视角出发，通过业务价值图谱的描绘和量化评价，具象化展现科技投入带来的企业能力增强、业务促进、效率提升的实效，牵引数字化转型更好地落地 •从科技视角出发，建立科技服务化管理管理框架，提供标准化的科技资源投入和核算模式，保证资源投入带来的效益回报能充分体现和激发数字化转型的落地实效 ——成功的企业数字化实践从来不是科技单方面的一腔热血、孤掌而鸣，如何剖析科技投入背后的业务效益，回归数字化转型的业务价值本质，并运用市场这一“看不见的手”释放科技资源效能，是迈入转型发展深水区的科技创新在机制上的新命题，也关乎数字经济在企业的未来 ©2022毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所及毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 所载资料仅供一般参考用，并非针对任何个人或团体的个别情况而提供。虽然本所已致力提供准确和及时的资料，但本所不能保证这些资料在阁下收取时或日后仍然准确。任何人士不应在没有详细考虑相关的情况及获取适当的专业意见下依据所载资料行事。 ©2022毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所及毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国有限责任公司，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 毕马威的名称和标识均属于毕马威国际的商标或注册商标。