金融数据合规热点速递-6月刊

植德金融数据合规热点速递 | 2022 06

主要内容概览：

法律法规与政策动态

1. 成都：出台《成都市“十四五”金融业发展规划》，旨在到2025年形成现代金融体系，打造金融功能总部集聚中心、金融市场交易中心和金融科技创新中心。
2. 浙江：发布促进平台经济规范健康高质量发展的意见，强调政策衔接、集聚发展和企业需求，特别关注数字应用场景和网络金融风险管控。
3. 江苏：公布《江苏省数字经济促进条例》，聚焦数字产业化和产业数字化，鼓励金融机构支持数字经济项目和创新企业。

监管动态

1. 工商银行：因客户身份识别、ETC办理等违规行为被处罚618.7万元。
2. XX信托：因提供个人不良信息、异议处理超期等行为被罚407万元。
3. XX银行：因客户身份识别、大额交易报告等违规行为，被处罚款累计高达225万元至179万元不等。
4. XX银行：因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款224万元。

行业动态与研究报告

1. XX银行与XX银行分别宣布下架个人商城与电商业务，以响应监管要求与优化资源配置。
2. 招商银行实现零售客户全面“上云”，标志着数字化银行建设取得重要进展。
3. 广发银行推进数字化转型，接入数字人民币互联互通平台，提供创新服务。
4. 湖北省提出构建数字化平台体系，强调工业互联网标识解析和超算中心建设。
5. Zopa宣布推迟IPO计划，因市场环境变化和战略调整。
6. 英国监管机构获得新权限，有权监管为金融企业提供关键服务的云计算公司。

结论：

本月植德金融数据合规热点速递涵盖了金融数据领域的立法、监管、行业动态以及国际趋势。重点关注了各地政府对金融业的规划与支持，金融机构在合规性、数字化转型以及市场策略方面的调整，以及云计算公司在金融行业的角色与监管变化。这些动态反映了金融行业在应对数据安全、合规挑战和技术创新方面的最新趋势。