金融数据合规热点速递-5月刊

植德金融数据合规热点速递

主要立法动向

1. 证券业执业声誉管理：中国证券业协会发布《证券行业执业声誉信息管理办法》，旨在完善市场化约束机制，加强证券行业执业声誉管理。

2. 银行保险监管统计：银保监会发布《银行保险监管统计管理办法》，规范监管统计行为，提升监管统计质量。

3. 消费者权益保护：银保监会公开征求意见《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，强化机构在收集、使用消费者个人信息时的信息保护责任。

4. 债券市场对外开放：中国人民银行、证监会、外汇局联合发布公告，进一步便利境外机构投资中国债券市场，增强多元化投资者队伍。

5. 商业银行预期信用损失法：银保监会发布《商业银行预期信用损失法实施管理办法》，规范商业银行预期信用损失法实施，强化风险防范。

6. 北京全球财富管理中心建设：北京市金融监管局等四部门发布意见，推动北京在全球财富管理中心建设中发挥重要作用。

监管动态

1. 违规行为处罚：多家金融机构因未按规定履行客户身份识别义务、未及时报告可疑交易等违规行为受到处罚。

2. 合规建议：美国银行家协会、银行政策研究所等机构对美国证券交易委员会关于网络安全风险管理的新规提出建议。

3. 数据连接性合作：新加坡金管局与瑞士国际金融秘书处合作，探讨促进金融服务数据跨境流通的政策。

4. 数据治理系统设计：国际清算银行发布报告，提出开放、授权、安全的数据治理系统设计概念。

5. 预付资金监管：北京市预付资金信息管理平台接入多家银行数据，强化预付资金监管。

6. 信息系统安全事件通报：证监会通报近期信息系统安全事件，强调客户信息保护的重要性。

结语

本月植德金融数据合规热点速递聚焦于金融数据合规的立法动向、监管动态、行业动态与研究报告等多方面内容。从立法层面看，涉及证券业执业声誉管理、银行保险监管统计、消费者权益保护、债券市场对外开放、商业银行风险管理和全球财富管理中心建设等多个重要领域。监管动态则集中于违规行为的处罚案例、国际间关于数据连接性的合作倡议、数据治理系统设计的创新探索、预付资金监管的进展以及信息系统安全事件的警示。这些动态反映了金融行业在数据合规、风险管理与消费者保护等方面的最新趋势与挑战。