数字家庭银行功能报告

INTRO 未成年人的数字入职 JOURNEYS 功能类别 功能概述建议 联系人 数字 家庭银行功能报告 卡片管理 游戏化财务学习 父母 dashoard FamilyBankingFeatures 附表津贴 支出见解 保存目标和杂务 金融教育平台 青年投资平台 1 家庭预算工具 INTRO INTRODUCTION 对家族银行业务的启示：家族内部共享财务 JOURNEYS 数字时代彻底改变了我们的银行方式，这对年轻一代来说更加真实。随着技术的不同，出生在数字世界的人对数字体验的期望更高。然而，数字银行仍有许多发展需要经历，因为它涉及消费者持续不断变化的需求和偏好。本报告概述了家庭银行用户旅程中的应用功能，并深入了解了为年轻人量身定制的数字银行的重要性，趋势和影响。 功能类别 为什么我们应该考虑为年轻人提供数字银行服务 •不断增长的青年人口：全球青年人口正在增加，特别是在中东等地区。根据联合国的数据，到2030年，全球青年人口（15-24岁）预计将达到13亿。这一人口代表了银行的重要潜在客户群。 功能概述 建议 •早期金融知识：向年轻人介绍银行功能可以从小培养金融知识。普华永道的一项研究发现，72%的父母认为金融教育应该从小学开始。这不仅有利于个人，也有利于整个经济。数字银行可以成为提供这种教育的有效方式，因为它具有吸引力和互动性。 联系人 •忠诚度和长期客户关系：多项研究指出，年轻时在银行开始银行业务的客户更有可能在他们的一生中保持忠诚的客户。随着这些年轻客户的成长，他们的财务需求会不断发展，使他们成为未来更复杂的银行产品的潜在候选人。 为年轻人提供的替代数字银行服务 •金融教育研讨会：银行可以与学校合作提供金融知识讲习班。 •青年储蓄账户：为年轻人量身定制的传统储蓄账户，提供储蓄激励措施。 •与EdTech平台的合作：与教育平台合作，整合金融知识模块。 世代方面和与金钱的关系 •数字原住民和Z世代：这一代人在数字世界中成长。他们对技术的满意意味着他们更有可能采用和适应数字银行解决方案。 •改变与金钱的关系：与前几代人不同，Z世代的价值超过了财产。他们的支出模式反映了这种转变 。 •对技术的信任：Z世代对技术有更高的信任，使他们对金融科技解决方案和数字银行平台更加开放。 •可持续性和道德支出：Z世代支持可持续和道德品牌的趋势正在增长。银行可以通过提供与这些价值观一致的功能来利用这一点。 年轻人的数字银行不仅仅是关于华而不实的应用程序;它也是关于了解他们的需求和提供价值。在本文档中，您将找到一个概述页面，其中包含本主题中一些最重要的价值主张，包括非详尽的用例列表。 银行业的未来在于理解和迎合数字一代。通过将技术与金融知识相结合，银行不仅可以培养年轻人的责任感和独立性，还可以确保未来的忠实客户群。随着技术与银行之间的界限变得模糊，银行有责任保持领先地位，并为年轻人提供量身定制的创新解决方案。 联系人 比较旅程 家庭银行业务和传统零售银行业务 功能类别 功能概述 建议 零售银行之旅 儿童的财务 教育 家庭奖励 &福利 家庭银行之旅 家庭帐户设置 子账户定制 共享支出和节省 家庭财务 规划 安全性和权限 家庭帐户审查 保存目标和杂务 金融教育平台 卡片管理 家庭银行 功能 未成年人的数字入职 附表津贴 支出见解 青年投资平台 游戏财务 学习 父仪表板 家庭预算工具 账户管理 客户服务 投资和储蓄 交易和付款 存款和账户资 金 入职和帐户创建 INTRO JOURNEYS 普通零售银行用户的旅程通常围绕着他们的财务管理，专注于个人储蓄，支出和投资。相比之下，家族银行零售用户的旅程更具协作性和多面性。它涉及管理集体财务，设定共同目标以及教育年轻的家庭成员了解金钱的价值。家庭银行体验需要更复杂的工具来进行权限、子账户管理和共享财务规划。它强调社区决策和适合家庭需求的福利，而个人用户的旅程更直接。我们打算说明特定于家庭银行之旅的旅程步骤下的功能，正如您从下面的示例中看到的那样： 功能类别 家庭银行功能 未成年人的数字入职 INTRO JOURNEYS 父母 dashoard 附表津贴 功能类别 卡片管理支出见解 功能概述 建议 联系人 游戏化财务学习 FamilyBankingFeatures 保存目标和杂务 金融教育平台 青年投资平台 家庭预算工具 FEATURES Overview INTRO 类别值配置示例 JOURNEYS 未成年人的数字入职 功能类别 附表津贴支出见解 保存目标和杂务 联系人 功能概述 建议 青年投资平台家庭预算工具金融教育平台 简化的入职培训、合规性和次要授权。自动化给孩子津贴的过程。 通过明确的财务活动概述促进负责任的支出。 培养财经纪律，了解金钱的价值。 平台允许年轻人在父母的指导下进行少量投资。 允许家庭设置和监控集体预算的工具 。 提供为年轻人量身定制的金融知识课程的数字平台。 Nubank（巴西）为父母管理的儿童提供了一个银行帐户。移动应用程序允许轻松登录和监控。 丹斯克银行PocketMoney（丹麦）功能允许父母安排和自动化津贴，在移动应用程序中可视化。 大通第一银行（美国）提供了一个移动应用程序，儿童和青少年可以查看他们的支出模式并获得见解。 桑坦德Mini1|2|3（英国）允许孩子定义他们的储蓄目标，而父母可以分配任务。 ：（美国）为儿童提供监护账户，允许父母在保持监督的同时投资于孩子的未来。 汇丰银行FamilyBanking(HongKong)为家庭设定联合预算和监控开支 ，在他们的移动应用程序中可视化。 红细胞LearningMoneywithLeo（加拿大）是一款移动应用程序，旨在以有趣和引人入胜的方式向孩子们介绍金钱概念。 游戏财务学习 GoHenry（英国）教孩子们金融知识：当他们赚钱，储蓄， 用游戏教金融概念。 并使用他们的GoHenry卡消费，他们可以完成挑战。 卡片管理 以安全促进独立净。 法国巴黎银行富通（比利时）提供了一个Hello4You帐户，该帐户允许 卡管理，包括查看卡详细信息和设置限制。 父仪表板确保父母的监督，培养信任和指导财务学习。 Revolut<18（英国）是一个青年帐户，为父母提供了一个全面的仪表板 ，以关注孩子的支出，储蓄目标和整体财务行为。 INTRO JOURNEYS 功能类别 功能概述 建议 联系人 未成年人的数字入职 现代银行客户，尤其是年轻一代，期望无缝的数字入职体验。银行现在提供平台，父母可以为他们的孩子启动入职流程，确保满足所有合规要求。 Forinstance,withNubank(Brazil),parentscansetupanaccountfortheirchildusingthemobileapp.Thechildthenreceiveaninvitationtocompletetheregistration,ensuretheyareintegratedintothebanking 生态系统，无需任何物理分支访问。整个过程在应用程序中可视化和简化，使其对父母和孩子都是用户友好的。 INTRO JOURNEYS 功能类别 功能概述 建议 联系人 附表津贴 自动化津贴可确保一致性，并向孩子们传授固定收入。 丹斯克银行在其移动应用程序中的PocketMoney（丹麦）功能允许父母安排和自动化给予津贴的过程。该应用程序可视化津贴时间表，确保透明度和一致性。 INTRO JOURNEYS 功能类别 功能概述 建议 联系人 支出见解 支出的透明度对于财务责任至关重要。银行正在提供平台，让孩子们可以查看他们过去的交易 ，了解他们的消费习惯，并做出明智的决定。 ChaseFirstBanking（美国）提供了一个移动应用程序，儿童和青少年可以清楚地了解他们的支出。该应用程序以用户友好的方式呈现这些数据，确保年轻用户可以轻松地解释和学习他们的支出模式。 INTRO JOURNEYS 功能类别 功能概述 建议 联系人 保存目标和杂务 金融纪律是一项至关重要的技能，在年轻时引入它可以为安全的金融未来奠定基础。现在，许多银行都提供了功能，孩子们可以设定自己的储蓄目标，父母可以分配家务和相关的奖励。 桑坦德银行的Mini1|2|3(英国)就是一个很好的例子。在他们的移动应用程序中，孩子们可以定义他们的储蓄目标，而父母可以分配任务。实现这些任务可以带来金钱奖励，教会孩子们价值 该应用程序将这些目标可视化，使跟踪进度直观且引人入胜。 INTRO JOURNEYS 功能类别 功能概述 建议 联系人 青年投资平台 橡子（美国）以其“Rod-Ups”功能脱颖而出，该功能可自动投资链接卡购买的备用零钱。它的“AcorsEarly”为孩子提供监护账户 ，允许父母在保持监督的同时投资于孩子的未来。这个平台将微型投资与早期金融教育无缝融合，使其成为热衷于将孩子介绍给金融世界的父母的首选。 INTRO JOURNEYS 功能类别 功能概述 建议 联系人 家庭预算工具 汇丰的家庭银行(香港)在其移动应用程序中提供了一项功能,家庭可以设置联合预算。该应用程序可视化费用，储蓄和预算限 制，确保所有家庭成员都在同一个财务页面上。 INTRO JOURNEYS 功能类别 功能概述 建议 联系人 金融教育平台 金融知识是负责任银行业务的基石。认识到这一点，银行正在引入平台 致力于教育年轻人理财。 RBCLeo的年轻储蓄者帐户（加拿大）和RBC的MyDoh应用程序 旨在以引人入胜的方式向孩子们传授基本的财务概念。通过互动游戏和课程，孩子们可以了解储蓄，支出和金钱的价值，所有这些都在应用程序中可视化。 INTRO JOURNEYS 功能类别 功能概述 建议 联系人 游戏化财务学习 GoHenry（英国）是一款专门为借记卡设计的金融应用程序 6-18岁的孩子。除了作为数字钱包， GoHenry还使用游戏化来教授金融知识。 当孩子们使用他们的GoHenry卡赚取，保存和消费时，他们可以完成挑战并获得积分。 这些挑战旨在教授从预算到为目标储蓄的基本财务概念。父母可以为孩子设置任务，完成后奖励直接存入孩子的帐户。该应用程序提供实时通知，支出控制和储蓄目标，所有这些都包裹在一个有趣的，类似游 戏的界面中，吸引了年轻的人群。 INTRO JOURNEYS 功能类别 功能概述 建议 联系人 卡片管理 随着数字银行的发展，对增强的卡管理功能的需求也在不断发展。从查看卡详细信息到设置交易限制，年轻客户希望能够控制他们的银行卡。 法国巴黎银行富通（比利时）提供Hello4You帐户，该帐户带有一个移动应用程序，该应用程序允许年轻用户管理他们的卡详细信息，设置交易限制，甚至重置他们的PIN，所有这些都在应用程序中，以便于使用。 INTRO JOURNEYS 功能类别 述 联系人 父仪表板 父母的监督在向孩子们介绍银行业时至关重要。银行现在提供 专门为父母设计的仪表板，用于监控和指导孩子的财务活动。 Revolut<18（英国）是一个青年帐户，为父母提供了一个全面的仪表板在他们的移动应用程序。此功能允许父母密切关注孩子的支出，储蓄目标和整体财务行为，确保平衡和教育的银行体验。 成功的数字解决方案的关键支柱 INTRO 最终，这不是关于其他人做什么，而是什么将使您的组织更上一层楼。在Mobiquity，我们认为有三个支柱支撑着数字解决方案的成功： JOURNEYS 功能类别 客户体验策略 真正成功的数字产品植根于人类的行为，情感和需求。这种策略反映了人们发现客户的真相并组织创新的方式。 功能概述 建议 数字产品和服务 这就是通过不懈的发明，测试和客户验证 联系人 ，