2022 证券行业行为数据根基建设白皮书

神策数据方正证券 SENSORSDataFOUNDERSECURITIES 证券行业 20行为数据根基建设白皮书 22 WhitePaperonBehavioralDataFoundationConstructionofSecuritiesIndustryin2022 前言Foreword 仁款字化转举的大背宗一，数括要素的事要性越发显著，数字经济时代，对于证等企业而言，大 理 到发展或路决策、风险管、业旁认营，纠菜个产品、每项略旁的三销推广部离不开人款运的 支持。而改据治理成为证弃企业新有款运应用的基础，它的好坏直接影功数据应用过程中的介值 搭建性能优质的数据平台，理设行为款遇根至，结合业务数据：真正把客户数活转化为资产，坚 动清细化运营或为证券行业的共同迹择：证券企在打造行为效括报基台的过程中，而临着米 自业务、组织流程架渠离、技术等方面的间题，云自皮书着力构理并沉淀证券行业行为数遇根基理设各还节的流程和规范：涵益行为数据报基理设总准架、组织流程任系、数据管理及数活产台应用运营的规范、数据分级平台的效率工具及人才培齐等，全方位地确保搭建一个稳固坚实的根基 平台，保证客户效据烫产的长期有效性，真正聚动数字化转型， 最后：以神策数据和方正证券共同落独行为改据报基平台的成功实距出发，总结证券行为数活权业迷设中的流程和规2：带助数字化转型口的证券全业有效划应对行为效据基独设中的各种排 战，搭迷程固的行为数据根基平台，沉定可乐、有用、实用的资据资产，从而更好划润密音户， 直工发效运的价位，为实现致据驱动，进女提高证券行业的服务求产，提升全业价立，打好 效据基础。 目录Contents 、数字化转型下，证券行业行为数据根基建设的挑战与应对 04 1、证券行业款字化转型现状及趋势 04 (1）以财富管理为切入点，资动业旁款字化，实现高效运三与增长 015 (2）数字科技“前置，打造数字化、智能化、平台化业务 06 2、证券行业行为效据根基造设的四大演点 （1）组织流程不适配，持缺稳定推进难大 07 (2）改据建设和获取因难。微据源格式、类型约个统 08 (3)数据岛效应严重，数据打通困难(4）势管理混乱，质量监控因难 08 3、证券行业效字化转型的关链动作 09 》津没光进的用户行为效据平台，打造证券公司行为款据根草建设的序健“体牌” 09 施行科学、合观的理点效据理设流程与规范，些造证券公司行为数据根基理设的“灵”. 、证券行业行为数据根基建设✁流程与规范10 1、证券行业行为效据根基建设总扛架 10 2、行为效据根基理设的组织和流程体系 11 (1）妇织架构体系 11 (2）非织权责件系 12 (3)组织流程本表 13 3、数据管理各环节的规范 15 (1)需求扰理管理规范 15 (2）效据逆设方案理规范(3）款据购量控制规范 21 (4)月广关联规范 23 (5)元效据管弹或克(6)数遇安全亡理规范 25 二 4、数据平台应用&运营的观范 (1)权匿管理从范 28 (2）内部培训和贴能规范 29 (3)研续达营泌检 6. 5.行为数根基平台浊泛的效率工只 30 6、行为效据框基建设&使用的人才治养 31 三、典型案例：方正证券行为数据根基搭建实践 32 1、方正证竞行为效报根基下台害进项大桃或 32 2、四大利器加持，方正证券程筑行为数运根基平台 32 （1）组织建设：明础定义各角色职，有效配会共同础设 te (2）研程规范：注立并况流理点资埋流程与规范，提斗造设效率和质量 34 (3)效率工具：引入理点与分析平台，提升数括分析效率和应用 (4)知识理；全面提升致据应用能力，拓展效据思维与认知 36 3、方工江券行为数运抵基平台：数据驱动业务的金矿 2022证券行业数据根基建设白启书 数字化转型下，证券行业行为数据根基建设的挑 战与应对 1、证券行业数字化转型现状及趋势 步入2022年，上市证券公司陆读公在2021世收数揭，回内证券行业业动稳步培长，案产实力 不拍强：2021年全行业共汁140索证券公司实现营业收入5024亿元，同比块加12.0%，实现净利润1911亿元：可比增31.3%：1 证券行业的稳建增长商不开其积极跨行新发两理象、构津新发两格品，同样离不开其持继推动财富管理转型，服务能力大断拐Ⅱ。作为资云市场效字化转型的主刀军，证弃公司近气来持续如人 科支投入，积板推动财富管理转型。2017-2020年弃产格体科技投入年均增长33%，科技安入 占营业收入之比从4.2%上升皇19.1%，其中，第一梯以券需在科法投入上超进同行业平均求下， 三午问科技按入年均端长近40%0 部分国际化芬商（如厚振十丹利）基于战协同方面的考量，在财管理兆务中广泛快用金融科技，带动财富曾理战路重心前移。另一部分券商看好金融科技行业：在比新兴子行业广泛投贸布局，关注技术升级、商业要式化以及业务协同效应。 44B6 4000 300C 7006 100c 202.2621 ■营业收入■净利润单位：亿人民币 冈证等行业营收与净利章变化- 款m(约司2U21年 04 圣独剪数临口方正证券 框标委告铝品新研究显示，自20二0年以来、随着大致据、人工智能、云计算等棱术的发层，国际安行如速教字化转型，压统零售、划构、投行、资咨等客业务全价值链，实现济程自动化、还营智能化、管理请细化。一方面，金融危机后投行需要通过款字化实现成本节约和资通格合：另方正金融机构普追意识到效字化能力决定了木来的核心竞宇力，因此充分利用金溢科技自上而 下作动安单。 数字化转型F该为书商的战陷事点，为了赶超行业一流充争对手，券商品典什人才、科技等方面持续进行大量治入，研究表明，目前证券行业的款字化转型理状及超劳体理在以下两个方面。 （1）以财富管理为切入点，巫动业务数字化，实现高效运营与增长 由于券商业旁特及数字化需求的不同，金定科在券商不司业旁条续数字化转型中新价消的前 白也与：总达来说，正向学售端的财富管量业务走在私技引领创新的前多，不断提于效字化体 验。已或为所有商发层零售业务的基本要求。与之相配套的有故字化设顾半台、客户服务半台、机构客产销售管理平台（机构CRM）、FCC人交易平台与量化必总平台等。 不可忽视的是：传统券商经纪业务佣金下消正在通行业转型，一方面，佣会率不断下洲对经纪 业务交入冲击明量，近五年来证券行业平均佣会率从万分之五下降至万分之二点五一。另一方面，随看客户需求的多样化与可没资资产的丰富性，芳商除了提供传统的证券交易服务，还需要按供跨市场交显、相资业务、按资咨询等客项产品和股务，以经纪业务为切入点：券两一百不断 加码财雷育弹业务，根择研报量示，头券商收入来识部于费健：财高管理转早速度明票快于行业，在净资产抖名靠前的9家头部券商营收中，占比最高的是自营投资（27%）及经纪业务 (24%), 咨户管理 个性化财富管理 产品体系 产品产品 一图并商财高管业务体系一 手：理型重，头高。 05 2022证券行业数坛根基建设白启书 伴求投案者交易的线上化以及财富告埋业务精型，费审口以利年金配科技注立多层次的案道，发展新的电子渠道来为客户损供更好的服务，不所升极电子须道的使利性和界面的友好性，在须障安全性和使利性的前损下，使客户以安伸提的方式获得显需要的金冠服务。 此外，通过金阳科技，证券公司可以科学合理的将业务分级并简化流理，实现信总汇总等常规业 务由人工转稳至线上化三台完成，有效降低运营风，提高效率的同时优化用户验，例妇，产 报·士丹*的NBA（印NextBestActon，下一步最代行动）系给，即通运将信息处理等业务分 流平台，提高财务取间与客户问的沟通效率，且详过将有期于业务发展的其他系统集度辛NBA系统中，实现NBA系统的不断选代升级，要化其作为财高管理业务核心平台的功能， (2）数字科技“前置”，打造数字化、召能化、平台化业务 在源化业旁势字化转型的同时，国际预先金冠划构非弯正视组支津和数字化能力注设：委告铝妇织涉事词调研发规，国领先金融机构三收的约15%且十数字化投入“，并且大力股引改字化人下，并借整科支企业打造敏协组织，以而实现人现模微车化业务或或功诉化款字化创新项目。 现价段，内大部分券商的科技部门通常依然单纯作为“业务部门的支持者”，主要运用技术手 段满足业务最至本的系统平台需求。国内旁商可以充分借监国际证券行业的数字化转型实歧，基 三自身或心和资源真：以业务价互提升为导向造行科技布同：推动科技团队前置并实为业 务的“智刁伙伴” 大型综合券高分始开始造过全面效字化业多慢式，实现自寸转型的司时：还向中型证券公司指出平台和技大能力：从而创造新的豪利点。而中小型证券公司先告人员循练的优势：聚共真一个领域或者环节过行效字化理设：运立有持色的数字化转型模式，从而在市均中以点带面，形成实玉。 支持准出 用，于 GHRIS全TR AT 好率 科技引作用 图科技能务商业务发展 06- 独剪数膜口方正证券 神策改据调科发现，国证券行业与款字新基进的结合，并商可以充分达用金冠科技进立起自身的差异化优势，其求技团队正在司着微据化、智非化、平台化的为向发展： 数据化印整合务案道企业数据，在统一标准下有序完应数据建设、其成、分析、声用、数据资产管理等工作，实现“有款”知“治数”，提失缺一、一致的款据服务，可以报活业务需求，灵活 搭理数据用项责，实现“月效”。以应月免景为驱动，形成闭环：才能在不断产生业务价直的前提下进入民性带环 否能化即留能决策：券商可以基于客户效活平台：将客户三本屑性信点、交易记示、行为款据陷全：通过CeID温立客户档案，为客户打标签，构理多维既客户画便：借助大数据分析模型， 现个性化、转纤化的运营： 平会化即为料技提供谨且基础能力支撑，为业旁损供可复用的平台化服案，自科技部门主导，统 一管理企业技术资源，对基础设范（如计算、存据、网络等）、中间件和研发平台等进行抽您资台。建没业务中心，包合研究、定价、交易等业务维力和客户中心、产品中心、营销中心、服会中心 等公共能力中心，有目的沉淀与土动建设相结合，在效字化转型建设中逐步形或可复用的一台化 股务体系。 2、证券行业行为数据根基建设的四大痛点 变实行为数据根基，结合业务数据：持续是升数据价位，是证券企业数字化传型的量要目标之一：效而：注打造行为效提根基的过程中依然面临者采自业等、组气案构、接木等等方面的间题：从证券企业数据治理的实战来看，我们把证券全业数运治理过望中面临的问函总结妇下。 （1）组织流程不适配，持续稳定推进难度大 企业在进行款据治理时：产元面临的问就是组织架构的不适配。效据治理的整体运作需要很高的数据管理统一性和一致性：传统的企兆组织架构往往没匀单独的效据管温部门：数据治理捐关业务由信总科技部门代为经筹，导致数活育弹固队和有色士较分散，款据治理相关工作无法收利 推进， 在具体推进过程中：还会遇到如下挑战：关驱角色吸志不辨一、多个部门之间配合不到位、数据治理名个相关角色议乏共同语言、不同角色的付出与收益胎节以及准又对数据的质量负表等。 除此之外，妇何保证数揭治埋规范的持续性也是一个部或：在企业则升始进行致据治埋时，通带信况下，由干内部的重视，能够在致据治埋人由取得较好的或果。征流着业旁的持续送代，效据 07- 2022证券行业数垢根基建设白度卡 应用的需或以及系统本身也在不比发生变化，款据治埋也需要陷之过行人断地更新与调终。在这个阶段，由干对致据治埋的重视程审下降、组版需构以及人员变更、流程不稳定、不全间等因素，微挥治理的结果一差很难保持在一个较高的基线，反而会总来感差，直至无法满足已终的数运应用需求。 (2）数据建设和获取困难，数据源格式、类型均不统一 证券企业在进行数培治理的过程中，需要对要其现有的业旁系续以及各案二方数据源。当前，善追存在的问赋是，数提速块之统一的标准，不同业务寒统的数据落式、美型不统一，导致整本数据获股和对接的成本较高：同时：数据速设和获取需要旁举司有结构化和非结构化数据：并满定 不同时效性的要