保险公司的最佳实践

电子书 五报告 保险公司的最佳实践 现代化报告对保险公司的重要性。 与经济和灾难相关的“黑天鹅”和“肥尾”事件。快速发展的竞争格局。不断变化的监管和合规要求。大量的消费者数据和指标，如书面/赚取的净保费、承保利润率、有效政策和损失率。 欢迎来到复杂的保险世界，在那里，动态环境对财务功能提出了很高的要求，以提供及时，准确的报告。不幸的是，许多组织没有适当的装备来应对这些挑战。 根据CFO最近的一项调查，85％的CFO表示，虽然他们可以直接访问所需的数据，但他们花费了太多的时间来收集数据，确认其准确性并格式化报告。 本电子书探讨了保险组织中表现最好的财务团队如何建立自动化的自助报告，以便为利益相关者提供决策所需的数据。 5报告保险公司的最佳实践|2 #1 挑战 消除缓慢的手动流程。 电子表格很棒。但它们不是一个可以构建可扩展报告流程的平台。电子表格使得生成和更新财务和运营报告既容易出错又耗时。 根据最近的一项调查，几乎80％的首席财务官承认主要业务决策被推迟了，因为利益相关者没有及时访问数据。在高增长的环境中，您需要快速灵活，您最不想要的是复制和粘贴繁重的过程，这会减慢您的速度。 最佳实践 实施一个节奏，允许您在自动基础上摄取实际值。然后轻松调整模型中的驱动程序，以便您可以始终提供滚动预测。 我们想要在网络上一直存在的东西，我们希望它是动态的，有一定的深度，所以你可以深入了解数据点的所有方面。 BrightwayInsurance业务分析总监 5报告保险公司的最佳实践|3 #2 挑战 找到真理的唯一来源。 “您能通过电子邮件向我发送最新版本的模型，以便我可以看到下个季度的毛保费书面预测吗？我们与董事会共享的是'v15_final'吗？”听起来很熟悉？ 单用户电子表格在传递输入和审查时，会造成版本控制噩梦，从而影响效率和安全性 。 缺乏集中的报告系统会导致指标、数据和计算方面的不一致——财务团队不得不挖掘电子邮件和共享服务器，以拼凑差异。 最佳实践 使用中央存储库提供对一组共享KPI的实时访问，以使组织与计划保持一致，并跟踪其执行情况。 5报告保险公司的最佳实践|4 继续投资和分配资金有什么意义？我可以从第一天 开始就获得最终数据，而不是等待五个星期。您可以调整 你的企业中有很多东西可以获得这些信息。 耐力专业控股有限公司FP&A副总裁。 5报告保险公司的最佳实践|5 #3 挑战 集成来自多个系统的数据。 为了有效地报告保险公司的健康状况，您需要监控来自不同来源的数据-来自ERP的保费和费用，来自CRM和索赔系统的客户和合同数据，以及来自HR工具的人员名册。 许多财务团队依靠电子表格来手动聚合来自不同系统的数据，以创建用于报告的单一事实来源。虽然这种方法在技术上从A点到B点获取数据，但它速度缓慢、容易出错且难以扩展。 在最近的一项调查中，77%的首席财务官认为缺乏整合的运营和财务数据是获取可操作信息进行报告的最大技术障碍。 最佳实践 将计划和报告工具直接连接到基础事务系统，以便差异报告自动刷新，用户可以向下钻取以获得所需的答案。 #4 挑战 建立协作文化。 通常情况下，运营经理无法充分访问所需的KPI数据。这可能会导致结果缺乏所有权或问责制。它变成了“财务编号”，而不是他们自己的编号。 在某些组织中，准确的报告只能由少数知道如何在系统环境中导航的财务分析师生成。这造成了巨大的瓶颈-阻止整个公司的决策者轻松访问数据。 因此，近四分之三的首席财务官将合作视为一项顶级举措也就不足为奇了。 最佳实践 授权代理合作伙伴或金融以外的用户使用实时仪表板来获取书面保费，每位保单持有人的收入或他们做出决策所需的损失数据，并且该计划将成为他们的计划。 企业看到信息的速度更快，他们更好地理解他们拥有的数据。 FP&A副总裁, 耐力专业控股有限公司。 WorkdayAdaptivePlanninghasallowedustobe morestrategic.Wehaveabetterunderstandofourkeymetricsandhavemoreconfidencewhenmakingfinancial 促进成功、降低成本和增加我们机构所有者收入的决策。 BrightwayInsurance业务分析总监 5报告保险公司的最佳实践|7 #5 挑战 创建一个视觉叙事。 您已经汇总了财务数据并收集了所有运营数据-书面和收入保费，每位保单持有人的平均收入，每次索赔的成本和损失率。现在，您需要对其进行分析，解释差异，并确定您可能需要转向的地方。 在房主系列中，计划中的加息是否足以扭转综合比率的恶化？排除加利福尼亚野火的影响会是什么样子？我们最好投资汽车生产线吗？ 团队将所有精力消耗在仅仅编制结果上，通常几乎没有时间来进行增值分析，以创建战略决策的叙述。 最佳实践 查看“数据墙”不会在会议室中飞行。坚持使用Word，PowerPoint或仪表板格式的图表，评论和一些最适合此场合的关键数字-只要它在基础数据更改时进行更新即可。 更好的报道从这里开始。 现代云财务解决方案（如WorkdayAdaptivePlanning）允许您： •提供单一的真实来源-通过在整个公司中通用的一组核心运营和财务数据，您可以使组织与计划保持一致，并跟踪其与该计划的执行情况。 •消除手动数据收集-通过集中报告和自动化数据集成，您可以专注于为利益相关方提供他们需要的信息，以便做出更好、更快的决策。 •加强协作-通过动态报告让利益相关者参与进来-将指标与相关评论相结合，从而轻松比较实际和预期绩效并解释差异。 •讲述一个更好的故事-在整个组织中创建和共享自定义报告和仪表板，以提供最新的、视觉上令人信服的叙述。 了解正确的平台将如何改变您的报告流程。 5报告保险公司的最佳实践|8 关于工作日 Worday是一家领先的财务和人力资源企业云应用程序提供商。Worday成立于2005年，提供财务管理、人力资本管理、规划和分析应用程序，专为全球最大的公司、教育机构和政府机构设计。从中型企业到财富50强企业的组织都选择了Worday。 要了解更多信息，请访问http://www.adaptiveplanning.com ©2020.Workday,Inc.保留所有权利。Workday和Workday徽标是Workday,Inc.的注册商标。所有其他品牌和产品名称是其各自持有人的商标或注册商标。 enus-pln-eb-5-报告-最佳实践-保险公司-202009.pdf +1-925-951-9000+1-877-WORKDAY(+1-877-967-5329)传真：+1-925-951-9001workday.com