不断变化的金融世界

电子书 $ € ¥ 不断变化的金融世界 目录 执行摘要：金融如何通过不确定性导致。13 Chapter1 引领不确定性。 商业世界一直在努力应对变化-但没有什么能与领导人最近面临的破坏和不确定性相比。甚至在冠状病毒（COVID-19）大流行之前，各种政治，经济，社会，环境和技术因素就在创造 一场颠覆的完美风暴。这些宏观力量继续挑战组织思考做生意的方式，引发了许多关于风暴过后世界会是什么样子的问题。 可以理解的是，许多组织都在苦苦挣扎。你如何在这么多未知的情况下规划未来？当这么多外部力量可以在眨眼之间重塑你的业务时，你如何优先考虑？当变革的步伐要求你的业务在很少或没有警告的情况下转向时，你如何保持专注？为了适应和繁荣，企业-更具体地说，还有财务职能-需要改变它们的运作方式。 虽然变化和不确定性有时会很痛苦，但它们也可以为成功创造新的机会。这对财务来说尤其如此。首席财务官必须为短期和长期不确定性做好准备，才能充分理解 并降低组织的风险。为了成为业务需求的战略指南，财务领导者及其团队必须接受并接受作为新常态的一部分的持续变化。 财务领导者究竟如何做到这一点？通过优先考虑敏捷性，为更明智的决策提供更深入的见解，并快速获得业务所需的东西-无论是在办公室，在家中还是在世界的另一端。财务可以带领组织走出未知，走向更加光明的明天。 不断变化的金融世界|3 请继续阅读，了解如何实现所需的敏捷性、洞察力和效率，以拥抱变革并引领组织走向未来。 金融工作日 查看快速演示 Gartner云核心财务管理套件魔力象限 阅读报告 Chapter2 实现财务敏捷性的步骤。 敏捷性是当今商业世界的话题-鉴于最近的事件，这并不奇怪。在不确定的背景下，敏捷性企业可以快速调整其人员和流程以创造更多价值并对不断变化的条件做出反应。以下是实现财务敏捷性所需的条件。 1.执行连续的假设场景建模。 不稳定的条件需要快速的情景建模。麦肯锡认为，财务领导者应该专注于反映短期和长期收入和成本前景的三个或四个独立的情景。 基于驱动因素的模型结合了广泛的财务和运营指标——从用户和平均销售价格到生产率和利用率——使组织能够运行必要的整体假设分析，以支持关键和及时的决策。对这些关键驱动因素的敏感性和分析使金融能够测试各种假设情景的影响，并探索多种行动方案。 从年度计划到连续计划为财务快速重新预测打开了大门。企业可以节省时间并减少其假设与实际市场条件之间的差距。考虑另一面：如果企业创建一个年度计划，其预算过程需要几个月的时间才能执行，则该计划将过时 它已被批准。实际上，在大流行开始时处于这种情况的组织很快就看到了弊端，促使许多人部署了 基于云的规划解决方案。 从年度计划转向持续计划为财务快速重新预测打开了大门。 财务部还必须提出以下问题：“我们有多少现金？”和“可以使用或不能使用哪些现金 ？ 2.对现金状况进行压力测试，以识别流动性风险。 在瞬息万变的商业环境中，“现金为王”一词成为人们关注的焦点。实际上，有78％的公司财务专业人士表示，在努力克服危机时，增强流动性和现金管理是公司的三大优先事项。 没有明显终结的危机可能会给公司的整体财务状况带来巨大压力，迫使其依赖流动性储备，筹集额外资本或削减成本以抵消收入的减少。这种不确定性意味着财务领导者必须有多种情况才能了解公司的近期，中期和长期现金状况。金融还必须问“我们有多少现金？”和“什么现金可以或不能使用？”。 然而，尽管对现金的综合看法可能是财务的目标，但实现这一愿景是一项挑战。对于大多数组织而言，跨不同现金来源的可见性需要手动操作。考虑到变化的速度，无法快速评估您的全球现金状况成为融资灵活性的障碍。为了优化投资策略并为关键业务需求提供资金 ，财务需要实时了解公司的日常现金状况。最近的研究证明了这一点：根据哈克特集团的说法，COVID后首席财务官的五大要务之一是使用先进的分析工具来细分逾期账户，推动收款联系战略，以及自动化端到端现金周期以增强。 现金预测的准确性。 3.监控供应商绩效、评估风险和优化供应基础。 除了现金流和流动性管理之外，企业还必须仔细研究其供应基础的敏捷性。手动流程和过时的技术导致对供应商关系、绩效和条款的洞察力有限，阻碍了采购执行应急计划和推动直接业务影响的能力。 当供应商受到危机影响时，优化这些流程变得越来越重要。采购团队应考虑投资于旨在确定哪些合作伙伴具有战略性，哪些不是战略性的技术。事实上，加强协调和协作——不仅与其他团队，而且与更广泛的供应商社区——对于管理供应基地的成功至关重要。 通过确定这些合作伙伴，采购领导者能够加强与供应商的合作关系，以改善现金流，最大限度地降低风险并确保业务连续性。通过实时协作技术，采购团队不仅可以加强与企业的关系，还可以加强彼此之间及其供应商的关系。 4.快速实施政策和计划变更。 随着商业世界的迅速变化，许多传统的财务系统无法提供适应所需的支持。它们缺乏快速轻松地支持变化所必需的灵活基础。在当今世界，这是一个巨大的劣势。 如果您的架构和流程没有快速构建，那么您就有问题了。对于受系统约束的企业，其中许多更改（例如修改工作流和更改报告维度、组织结构、工资单和一般业务报告）都需要IT部门的干预。这些耗时、复杂的IT项目反过来又耗费资源，令人沮丧。 更重要的是，今天的金融需要持续获得实时见解和采取行动的能力。这就是为什么许多金融机构 在大流行之后，他们正在加快数字化转型计划。他们已经学会了轻松创建新的分析和报告维度，并在维护现有控制和工作流程的同时建立新的控制和工作流程的价值。 业务敏捷性的实用步骤：主动计划的基本指南阅读指南 组织敏捷性和首席财务官：来自前线的财务领导阅读博客 Chapter3 洞察力可以指导业务恢复的方式。 随着全球经济重新站稳脚跟，商业领袖们正在寻求首席财务官来引导他们走向复苏 。为了最好地应对持续的变化，企业需要什么见解？让我们来看看三个关键金融必须解决的领域，才能从这一时期开始蓬勃发展。 1.提高营运资金的可见度。 在大流行期间，许多组织的收入出现了巨大的波动。事实上，94%的《财富》1000强企业看到了冠状病毒供应链中断，并意识到他们需要更加灵活地管理库存。整个采购到支付周期的脆弱性会影响营运资金和组织如何管理。 Financemustbeinapositiontoprovideimmediateinsightintotheorganization’scashposition,includingcashinflowsandoutflows,withthelargerorganization.Duringtimesofcrises,businessleadersmusthaveafularunderstandingofthecompany’ 增长计划，调整现有投资水平，或降低整个组织的风险水平。 提高营运资金的可见性还意味着拥有允许企业调整付款条件、现金收款目标和库存需求的系统和流程。财务部应该能够为企业提供实时报告，说明按类别支出节省的成本、对项目管道和支出的总体可见性以及对供应商关系的总体运行状况和绩效的可见性。 2.使企业能够做出数据驱动的决策。 在不断变化的情况下，获得数据驱动的业务洞察可能是一项挑战。但更深入、实时的洞察绝对是赋予更明智决策的关键。 从全球Worday对商业领袖的研究中可以清楚地看出，技术落后者-缺乏组织敏捷性的人-指出，过时的信息和孤立的团队是决策民主化的主要障碍。在另一端，来自更敏捷公司的80％的技术领导者表示，员工可以访问及时和相关的数据，而没有看门人阻止访问这些信息，而落后者只有24％。 FSN报告：分析在财务职能中的未来 阅读报告 推进分析：财务领导者的前进之路 了解更多 这种不匹配是有道理的。随着企业的发展和发展，他们不得不依靠多个数据源和报告工具来描绘一幅完整的画面。对于财务来说，这使得自信地报告绩效、识别差异和表面风险成为挑战，这三个重要组成部分可能会延迟关键业务决策。 3.通过定期指导管理投资者的期望。 对于许多公司来说，COVID-19危机中最困难的部分之一是长期未来的不确定性。但是在短期来看，金融将不得不考虑形势对指引的影响，以及是否需要撤回、修改或重申。 德勤认为，在快速变化的环境背景下，大多数投资者的偏好可能无法获得，而预测投资者特别感兴趣的领域（如契约）的潜在影响和相关后果的情景规划可能会有很大帮助。 Chapter4 通过智能自动化提高财务效率。 首席财务官一直希望减少在核心流程上花费的时间-最近对企业运营地点和方式的变化使这一点变得更加重要。幸运的是，机器人流程自动化（RPA）和机器学习等新技术有望改变财务运作方式。以下是这些创新如何全面提高财务效率和有效性。 1.消除繁琐的日常任务。 财务应该自动化许多需要人工干预的重复性和事务性任务，但它不应该止步于此。首席财务官还应该确定机器学习可以应用于哪里来检测、预测或建议使交易或流程“更智能”。它是如何工作的？ 一旦机器学习算法看到一个模式，它就能够一遍又一遍地应用相同的结果。它看到的数据越多，它识别的模式就越多，它就变得越准确和“更聪明”。有了这种机器智能，金融可以创建高度复杂的自动化流程，并腾出时间为业务提供建议。 从成本和效率的角度来看，证据不言而喻。 CFODive最近的一篇文章指出：“拥有20人财务团队的公司通常每年损失相当于1,920 小时，或估计 手动任务的费用为124,800美元。拥有100人财务团队的大公司可能会损失9,600个小时，估计每年为624,000美元。” 虽然自动化和机器学习可以通过多种方式使财务受益，但最大的影响可能是满足对见解，报告和分析不断增长的需求。 2.以更小的压力关闭书籍。 对于许多财务团队来说，任何时期的结束都是一个充满压力的时期。这在很大程度上是由于参与财务结算过程的系统和利益相关者的数量。远程完成所有这些工作使其更具挑战性。 Workday的总裁兼首席财务官RobynneSisco亲身感受到了她以前工作过的组织的痛苦。她说：“每个月，财务部门都必须关闭这一时期，访问数据，对其进行协调，格式化和分析。当我们将数字交付给企业时，这已经是这一时期结束的两周了，为时已晚，无法采取行动。” 但是使用基于云的系统进行财务转型可以简化流程。一个关键优势是部署的相对简单。更新更容易交付，云使得扩展和添加更多服务变得简单。而且由于数据没有锁定在内部部署系统中，因此访问信息以进行远程关闭要容易得多。 安全性也是基于云的系统的优势。企业可以利用专业知识，而不是发展它。许多供应商正在制定长期计划，仅提供基于云的解决方案，这是希望投资于财务功能技术的公司的主要趋势。对于推动金融业转型的领导者来说，云解决方案可用性的提高是一个重大机遇。 3.更快地提供更深入的见解。 金融如何驾驭不确定性 了解更多 与哈克特集团的问答：金融自动化和数字化转型之路 阅读博客 虽然自动化和机器学习可以通过多种方式使财务受益，但最大的影响可能是满足对见解 ，报告和分析的日益增长的需求。也许这就是为什么超过一半的企业（55％）实施了至少一些财务数字化转型计划的原因。 随着越来越普遍的自动化成为金融的常态，手动数据收集、整合、验证和格式化将几乎消失。 Today,thesenon-value-addedtasksaregreatelytime-consuming,leavefinancelittletimeforanalysis.Astheseroutineprocessesbecomemoreautomated,financeteamswillbeabletofocusonvalue-addingactivities, 例如情景规划、风险评估、性能和预测建模。 “随着新的数据源的出现，新的分析技术和寻求见解。组织将在计划、交